界面新聞?dòng)浾?| 張熹瓏

繼被香港證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名“無牌經(jīng)營(yíng)”、傳出用戶無法提取資金消息后，虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)JPEX自9月18日起下架理財(cái)頁面的所有交易。用戶將無法進(jìn)行任何新的理財(cái)訂單，而舊有的理財(cái)訂單則會(huì)維持至產(chǎn)品結(jié)束日期，以領(lǐng)取收益。

JPEX在9月17日夜間發(fā)布公告表示，“因受到相關(guān)機(jī)構(gòu)于香港地區(qū)，對(duì)JPEX的不公平對(duì)待，及所發(fā)放的連串負(fù)面消息，導(dǎo)致平臺(tái)所合作的第三方造市商暫時(shí)鎖定資金，并要求平臺(tái)提供更多數(shù)據(jù)以進(jìn)行洽商，限制平臺(tái)的資金流動(dòng)性，以致經(jīng)營(yíng)困難的情況。”

該平臺(tái)透露，為保障用戶權(quán)益，正與相關(guān)第三方造市商進(jìn)行接洽，以盡早解決流動(dòng)性不足的問題，相關(guān)細(xì)節(jié)將于談判完成后公布。并承諾“將盡快向第三方造市商回收流動(dòng)性，并逐步將提幣手續(xù)費(fèi)調(diào)節(jié)至正常水平”。

9月13日，香港證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名警告JPEX，稱其透過網(wǎng)紅（KOL）及場(chǎng)外兌換店（OTC）虛假、誤導(dǎo)宣傳。香港證監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，JPEX集團(tuán)旗下的實(shí)體一概沒有獲證監(jiān)會(huì)發(fā)牌，而且并沒有向證監(jiān)申領(lǐng)在香港經(jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)的牌照。

由于事件可能涉及詐騙，香港證監(jiān)會(huì)已將案件轉(zhuǎn)介警方。據(jù)《香港01》報(bào)道，香港警務(wù)處處長(zhǎng)蕭澤頤于9月16日表示，暫時(shí)有83人報(bào)案，涉款3400萬元。

9月18日，香港立法會(huì)議員吳杰莊連同受害人召開記者會(huì)。有受害者表示損失達(dá)到6位數(shù)及8位數(shù)。藝人莊思敏日前接受媒體訪問時(shí)亦承認(rèn)，自己是JPEX事件受害者之一，在這平臺(tái)投資金額約6位數(shù)字。

從運(yùn)營(yíng)之初，JPEX的經(jīng)營(yíng)手法就受到質(zhì)疑。公司最初在香港宣傳為“日本加密貨幣交易所”；遭到日本交易所集團(tuán)“撇清關(guān)系”后，又在網(wǎng)站聲稱“營(yíng)運(yùn)總部設(shè)立在杜拜”。另外，JPEX曾表示與VISA合作發(fā)卡，但VISA隨后聲明雙方?jīng)]有合作關(guān)系。

2022年，JPEX曾經(jīng)大賣廣告，找來藝人張智霖?fù)?dān)任品牌大使，并通過當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)紅進(jìn)行宣傳。據(jù)《明報(bào)》，9月18日香港網(wǎng)紅林作被警方以涉嫌串謀詐騙為由拘捕，懷疑與JPEX事件有關(guān)。警方預(yù)計(jì)會(huì)有更多人被捕。

從2022年全球第二大交易平臺(tái)FTX破產(chǎn)，到香港本地平臺(tái)AAX倒閉，再到JPEX被證監(jiān)會(huì)警告，虛擬貨幣崩盤、平臺(tái)破產(chǎn)清算的新聞層出不窮。傳統(tǒng)金融的老問題，例如過度的杠桿、挪用客戶資產(chǎn)、資本不足，頻繁出現(xiàn)在虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)。

一位業(yè)內(nèi)人士向界面新聞表示，這些問題的出現(xiàn)，主要因?yàn)榻^大部分的交易和托管都是在一些非監(jiān)管的平臺(tái)進(jìn)行，“在去非監(jiān)管平臺(tái)交易，很容易就能到100倍杠桿。”

而香港要成為虛擬資產(chǎn)中心，首先要解決的是監(jiān)管與合規(guī)的問題。今年6月，香港發(fā)布《虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)發(fā)牌制度》，由以往自愿申請(qǐng)牌照改為強(qiáng)制發(fā)牌，要求業(yè)界除了領(lǐng)取證監(jiān)會(huì)1號(hào)及7號(hào)牌，還需申請(qǐng)VASP牌照。

在VASP牌照框架下，更集中反洗黑錢及監(jiān)管公司非法挪用資金，特別是新制度放開散戶交易后——交易所需要有一家獨(dú)立的子公司作為托管，避免了第三方托管可能不在香港境內(nèi)或者是海外托管商而逃過監(jiān)管的問題；持牌機(jī)構(gòu)需每個(gè)月向證監(jiān)遞交報(bào)告，申報(bào)公司財(cái)務(wù)狀況。吳杰莊曾表示，VASP牌照的用意在于保障用戶資金。

2月20日，香港證監(jiān)會(huì)就加密貨幣交易發(fā)布了《咨詢文件》，蘊(yùn)含著三個(gè)重要框架性制度設(shè)計(jì)：雙重牌照、準(zhǔn)入安排和禁止事項(xiàng)。《咨詢文件》將“認(rèn)識(shí)你的客戶”以及“打擊洗錢/恐怖分子資金籌集”列為重點(diǎn)規(guī)定之一。

曾有行業(yè)人士形容亞洲的加密貨幣交易平臺(tái)是“亞細(xì)亞的孤兒”，一直在尋找可以“落地生根”的迦南之地?？焖侔l(fā)展的虛擬資產(chǎn)交易市場(chǎng)帶來了監(jiān)管難度和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，香港亦處在從野蠻生長(zhǎng)過渡到合規(guī)監(jiān)管的“陣痛期”。

“目前來看，香港的發(fā)展重點(diǎn)仍將是CeFi（中心化金融）賽道，受規(guī)管的虛擬資產(chǎn)交易和托管業(yè)務(wù)、數(shù)字港元會(huì)是下一階段的重點(diǎn)。而去中心化程度更高、監(jiān)管難度更大的DeFi（去中心化金融）短期內(nèi)可能不在香港的目標(biāo)范圍內(nèi)。”上述業(yè)內(nèi)人士指出。

香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，目前只有OSL以及HashKey兩個(gè)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)獲得牌照。

此前，HashKey Group首席營(yíng)運(yùn)官Livio Weng表示，現(xiàn)時(shí)合規(guī)交易所與非合規(guī)交易所的交易量比例約1：9，“但預(yù)計(jì)合規(guī)交易所正逐步成長(zhǎng)壯大，預(yù)計(jì)三至五年內(nèi)趨勢(shì)會(huì)開始反轉(zhuǎn)，持牌交易所會(huì)成為主流?！?/span>