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161只、52.61億!個人養(yǎng)老金基金交出一周年成績單

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161只、52.61億!個人養(yǎng)老金基金交出一周年成績單

一年時間內,個人養(yǎng)老金基金隊伍不斷擴容。

來源:界面圖庫

記者 杜萌

2022年4月21日,國務院辦公廳發(fā)布《關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》,正式推出“適合中國國情、政府政策支持、個人自愿參加、市場化運營”的個人養(yǎng)老金制度,以此來實現對養(yǎng)老保險的補充功能。

同年11月25日,個人養(yǎng)老金制度正式啟動,北京、上海、廣州、西安、成都等36個城市和地區(qū)成為“先行者”。這意味著個人養(yǎng)老金制度正式啟動,至今已經試運行接近1年。

一年時間內,個人養(yǎng)老金基金隊伍不斷擴容。

今年9月底,證監(jiān)會網站公布了最新一期個人養(yǎng)老金基金名錄及銷售機構名錄。今年三季度,包括富國、華安、創(chuàng)金合信等基金公司旗下10只養(yǎng)老目標基金新進個人養(yǎng)老金基金名單數據顯示,截止今年9月28日,個人養(yǎng)老金基金產品數量已由二季度末的151只擴容至三季度末的161只。

目前,已經有49家公募成為個人養(yǎng)老金基金管理機構。從數量來看,華夏基金繼續(xù)領跑,旗下共有9只個人養(yǎng)老金基金,數量排名行業(yè)第一;匯添富、南方基金分別管理了8只個人養(yǎng)老金基金,并列第二;廣發(fā)、華安、嘉實、易方達、銀華分別管理了7只個人養(yǎng)老金基金,同時位居第三。

從基金規(guī)模來看,截至三季度末,161只Y份額基金的合計規(guī)模為52.61億元。公募的管理規(guī)模上看,華夏基金旗下個人養(yǎng)老金基金管理規(guī)模突破9億元,繼續(xù)問鼎行業(yè)榜首。易方達、興證全球基金的管理規(guī)模均突破6億元,工銀瑞信、中歐基金基金的管理規(guī)模也超過5億元。

業(yè)績方面,今年以來個人養(yǎng)老金基金也交出了一張可圈可點答卷。Wind數據顯示,截至117日,有12只個人養(yǎng)老金基金自成立以來獲得正收益,整體平均回報為-3.95%,相比偏股混合基金平均-10%左右的回報,表現更為抗跌。       

具體來看,表現較好的是平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y,成立以來收益達到2.9%,獲得穩(wěn)健收益。中歐預見養(yǎng)老2025一年持有Y自成立以來收益也達到1.84%。

此外,華夏保守養(yǎng)老Y、興證全球安悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y、富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2025一年持有Y、興全安泰穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y、浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y等也表現不錯。

不過,表現最差的個人養(yǎng)老金基金出現了超13%的虧損。截至11月8日,共有8只浮虧超過了10%。其中,中歐預見養(yǎng)老2050成立以來回報率為-13.33%,國泰君安善吾養(yǎng)老目標日期2045、華夏養(yǎng)老2050成立以來的浮虧均超過了12%。

華夏基金認為,雖然受到資本市場波動影響,Y份額整體虧損面較大,但拉長時間看,長期收益仍比較可觀。以2013-2022這十年的數據測算,任意時點買入Wind偏股混合型基金指數,持有1個月,盈利的概率不到60%;持有5年以上,盈利的概率達到99.4%。

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161只、52.61億!個人養(yǎng)老金基金交出一周年成績單

一年時間內,個人養(yǎng)老金基金隊伍不斷擴容。

來源:界面圖庫

記者 杜萌

2022年4月21日,國務院辦公廳發(fā)布《關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》,正式推出“適合中國國情、政府政策支持、個人自愿參加、市場化運營”的個人養(yǎng)老金制度,以此來實現對養(yǎng)老保險的補充功能。

同年11月25日,個人養(yǎng)老金制度正式啟動,北京、上海、廣州、西安、成都等36個城市和地區(qū)成為“先行者”。這意味著個人養(yǎng)老金制度正式啟動,至今已經試運行接近1年。

一年時間內,個人養(yǎng)老金基金隊伍不斷擴容。

今年9月底,證監(jiān)會網站公布了最新一期個人養(yǎng)老金基金名錄及銷售機構名錄。今年三季度,包括富國、華安、創(chuàng)金合信等基金公司旗下10只養(yǎng)老目標基金新進個人養(yǎng)老金基金名單。數據顯示,截止今年9月28日,個人養(yǎng)老金基金產品數量已由二季度末的151只擴容至三季度末的161只。

目前,已經有49家公募成為個人養(yǎng)老金基金管理機構。從數量來看,華夏基金繼續(xù)領跑,旗下共有9只個人養(yǎng)老金基金,數量排名行業(yè)第一;匯添富、南方基金分別管理了8只個人養(yǎng)老金基金,并列第二;廣發(fā)、華安、嘉實、易方達、銀華分別管理了7只個人養(yǎng)老金基金,同時位居第三。

從基金規(guī)模來看,截至三季度末,161只Y份額基金的合計規(guī)模為52.61億元。公募的管理規(guī)模上看,華夏基金旗下個人養(yǎng)老金基金管理規(guī)模突破9億元,繼續(xù)問鼎行業(yè)榜首。易方達、興證全球基金的管理規(guī)模均突破6億元,工銀瑞信中歐基金基金的管理規(guī)模也超過5億元。

業(yè)績方面,今年以來個人養(yǎng)老金基金也交出了一張可圈可點答卷。Wind數據顯示,截至117日,有12只個人養(yǎng)老金基金自成立以來獲得正收益,整體平均回報為-3.95%,相比偏股混合基金平均-10%左右的回報,表現更為抗跌。       

具體來看,表現較好的是平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y,成立以來收益達到2.9%,獲得穩(wěn)健收益。中歐預見養(yǎng)老2025一年持有Y,自成立以來收益也達到1.84%。

此外,華夏保守養(yǎng)老Y、興證全球安悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y、富國鑫匯養(yǎng)老目標日期2025一年持有Y、興全安泰穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y、浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y等也表現不錯。

不過,表現最差的個人養(yǎng)老金基金出現了超13%的虧損。截至11月8日,共有8只浮虧超過了10%。其中,中歐預見養(yǎng)老2050成立以來回報率為-13.33%,國泰君安善吾養(yǎng)老目標日期2045、華夏養(yǎng)老2050成立以來的浮虧均超過了12%。

華夏基金認為,雖然受到資本市場波動影響,Y份額整體虧損面較大,但拉長時間看,長期收益仍比較可觀。以2013-2022這十年的數據測算,任意時點買入Wind偏股混合型基金指數,持有1個月,盈利的概率不到60%;持有5年以上,盈利的概率達到99.4%。

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