界面新聞?dòng)浾?| 呂雅萱

界面新聞編輯 | 翟瑞民

為構(gòu)建立體打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪體系，2023年11月13日，公安部會(huì)同有關(guān)主管部門起草的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》）開始向社會(huì)征求意見。

此前在2022年9月2日，十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第三十六次會(huì)議表決通過(guò)了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，自2022年12月1日起施行。該法第三十一條明確規(guī)定，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員，可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。

該條同時(shí)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)主管部門規(guī)定聯(lián)合懲戒的具體辦法。公安部介紹，此次《征求意見稿》明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪的人員將受到金融、電信網(wǎng)絡(luò)、信用等聯(lián)合懲戒的具體措施。

比如，《征求意見稿》規(guī)定的金融懲戒措施包括：暫停懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金業(yè)務(wù)，暫停懲戒對(duì)象名下支付賬戶所有業(yè)務(wù)；懲戒期內(nèi)，不得為懲戒對(duì)象新開立支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包等。電信網(wǎng)絡(luò)懲戒包括：關(guān)停懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、域名、IP地址等通信業(yè)務(wù)；同步關(guān)停懲戒對(duì)象名下電話卡注冊(cè)的存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的具有社交、引流屬性互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)；等等。

信用懲戒措施方面，公安部會(huì)將有關(guān)懲戒對(duì)象共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，并通過(guò)“信用中國(guó)”對(duì)嚴(yán)重失信主體信息進(jìn)行公示。

同時(shí)，《征求意見稿》明確，將對(duì)懲戒對(duì)象實(shí)行分級(jí)懲戒：因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象，懲戒期限為2年。

中國(guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院副教授李懷勝對(duì)界面新聞介紹，聯(lián)合懲戒新規(guī)出臺(tái)后，將進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)從事電詐犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪人員的懲罰，懲戒人員范圍不僅包括因從事電詐犯罪而受到刑事處罰的人員，也包括了對(duì)非法買賣、出租、出借電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬戶等行為，尚沒(méi)有構(gòu)成刑事犯罪的違法人員，從而加強(qiáng)了對(duì)涉詐群體的懲處銜接和力度。

京師律師事務(wù)所翁小平律師對(duì)界面新聞表示，當(dāng)下每個(gè)人生活中的交易和交流幾乎都依賴于線上環(huán)境，作為一部與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法、刑法等上位法銜接的部門法規(guī)，上述針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪的人員的懲戒措施已經(jīng)較為嚴(yán)苛，達(dá)到了行政機(jī)關(guān)的權(quán)力上限，對(duì)打擊電詐應(yīng)該能起到較好的打擊和警示效果。

近年來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)不斷強(qiáng)化打擊電詐力度。據(jù)公安部數(shù)據(jù)，2022年全國(guó)共破獲電詐案件39.1萬(wàn)起，累計(jì)處置涉詐高風(fēng)險(xiǎn)電話卡1.1億張，攔截詐騙電話18.2億次、短信21.5億條。

另?yè)?jù)最高人民檢察院數(shù)據(jù)，2022年以來(lái)，全國(guó)監(jiān)察機(jī)關(guān)起訴電詐犯罪5萬(wàn)余人，起訴前端為詐騙分子提供個(gè)人信息、技術(shù)支持、引流推廣等幫助的犯罪22萬(wàn)余人，起訴后端利用“跑分平臺(tái)”、虛擬貨幣等進(jìn)行“洗錢”等犯罪15萬(wàn)余人。

李懷勝表示，從近年反詐實(shí)踐來(lái)看，“兩卡”是電詐分子實(shí)施詐騙的重要物料，“兩卡”犯罪是為電詐提供現(xiàn)金流和信息流的載體，為電詐提供了賴以生存的土壤。

為此，2020年10月，全國(guó)范圍內(nèi)開展了“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪。2020年12月，最高人民法院等5部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，提出對(duì)涉“兩卡”違法犯罪人員實(shí)施懲戒，意圖全力斬?cái)喾欠ㄙI賣“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。

2021年6月，工信部、公安部進(jìn)一步明確，凡是實(shí)施非法辦理、出租、出售、購(gòu)買和囤積電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)的相關(guān)人員，應(yīng)停止相關(guān)行為，并主動(dòng)注銷相關(guān)電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。仍然進(jìn)行上述非法行為的人員，將依法依規(guī)予以懲處。

界面新聞注意到，此前多地在打擊治理個(gè)人涉詐專項(xiàng)行動(dòng)中，已經(jīng)對(duì)相關(guān)人員實(shí)施了懲戒措施。

2020年9月，山西省太原市反詐騙中心等單位發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)厲查處懲戒非法買賣手機(jī)卡違法行為的通告》，對(duì)非法買賣手機(jī)卡、涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的首批137人實(shí)施聯(lián)合懲戒。懲戒措施包括5年內(nèi)不得開通新的手機(jī)號(hào)碼等方面。

2021年11月，鄭州市公安局舉行新聞發(fā)布會(huì)介紹，警方已經(jīng)依法對(duì)108人采取懲戒措施，這些人員5年內(nèi)不能使用自助存取款機(jī)，不能刷卡購(gòu)物，不能使用手機(jī)支付，還將被錄入個(gè)人征信，對(duì)其個(gè)人貸款、入職等方面造成影響。

不過(guò)，此次公安部等起草的《征求意見稿》在綜合運(yùn)用懲戒措施的同時(shí)，還規(guī)定了既有協(xié)議約定的向國(guó)家行政管理、公共事業(yè)管理部門支付的款項(xiàng)除外，支付賬戶余額可以轉(zhuǎn)出、提現(xiàn)，可申請(qǐng)新開立暫停非柜面出金業(yè)務(wù)的銀行賬戶，為懲戒對(duì)象保留一張非涉案電話卡等，保留了懲戒對(duì)象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要，充分體現(xiàn)了懲戒的適度性。

懲戒對(duì)象對(duì)懲戒認(rèn)定有異議的，《征求意見稿》也明確，懲戒對(duì)象可以向做出認(rèn)定的公安機(jī)關(guān)申訴。對(duì)于經(jīng)過(guò)核查，發(fā)現(xiàn)原懲戒認(rèn)定確有錯(cuò)誤的，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定后，及時(shí)出具解除聯(lián)合懲戒對(duì)象報(bào)送表，由公安部將解除聯(lián)合懲戒對(duì)象報(bào)送表移送有關(guān)部門。

翁小平認(rèn)為，我國(guó)公民對(duì)于行政機(jī)關(guān)的行為可以提起行政復(fù)議和行政訴訟，但《征求意見稿》中所注明的只有向作出認(rèn)定的公安機(jī)關(guān)申訴。在電詐高發(fā)的現(xiàn)狀之下，外界可以理解并支持公安機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行懲戒，但是希望在嚴(yán)苛懲戒的同時(shí)，給出權(quán)利被剝奪后的公民完善的申訴保障機(jī)制。