文|雷達(dá)財(cái)經(jīng) 肖灑
編輯|深海
前華人首富趙長(zhǎng)鵬的傳奇人生劇本，再添上一筆。
北京時(shí)間11月22日凌晨，美國(guó)司法部官網(wǎng)發(fā)布消息，全球最大加密貨幣交易所幣安及其創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬與美國(guó)司法部達(dá)成認(rèn)罪協(xié)議，幣安平臺(tái)將繳納43億美元的罰款。
加拿大籍的趙長(zhǎng)鵬同意辭去CEO一職，并將支付個(gè)人罰款5000萬美元。即便如此，他將仍面臨最高18個(gè)月、最低10個(gè)月的監(jiān)禁。最新消息顯示，美國(guó)司法部要求趙長(zhǎng)鵬在認(rèn)罪和量刑聽證會(huì)期間留在美國(guó)本土。
從一個(gè)普通碼農(nóng)到加密貨幣領(lǐng)軍人物，再被冠以前“華人首富”，趙長(zhǎng)鵬的人生足夠傳奇精彩。接下來趙長(zhǎng)鵬是否會(huì)面臨牢獄之災(zāi)還不確定，而在持續(xù)數(shù)年的調(diào)查之后和解，讓幣安懸在頭上的劍少了一把，但在全球其他市場(chǎng)上仍面臨“圍堵”。
值得關(guān)注的是，另一位幣圈大佬孫宇晨，也被美國(guó)有關(guān)部門盯上了。去年3月10日，美國(guó)科技媒體The Verge報(bào)道稱，根據(jù)對(duì)孫宇晨公司多位前員工的調(diào)查，獲悉孫宇晨在波場(chǎng)期間涉嫌內(nèi)幕交易，還曾在Poloniex期間涉嫌欺詐、洗錢，美國(guó)國(guó)稅局、FBI等已介入調(diào)查，孫宇晨可能利用其他國(guó)家公民身份逃避法律制裁。
天價(jià)和解金額
根據(jù)美國(guó)司法部官網(wǎng)信息，運(yùn)營(yíng)全球最大加密貨幣交易所 Binance.com 的實(shí)體幣安控股有限公司于周二認(rèn)罪并同意支付超過40億美元，以解決司法部對(duì)違反《銀行保密法》（BSA）、未注冊(cè)為匯款業(yè)務(wù)和國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法（IEEPA）的調(diào)查。
幣安創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官趙長(zhǎng)鵬也承認(rèn)未能維持有效的反洗錢計(jì)劃，違反了BSA，并已辭去幣安首席執(zhí)行官的職務(wù)。
“幣安對(duì)其追求利潤(rùn)的法律義務(wù)視而不見。它的故意失職允許資金通過其平臺(tái)流向恐怖分子、網(wǎng)絡(luò)犯罪分子和虐待兒童者，“美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)珍妮特·耶倫表示，任何想要從美國(guó)金融體系中獲益的機(jī)構(gòu)，無論身在何處，都必須遵守規(guī)則。
對(duì)此，美國(guó)司法部要求幣安支付43億美元的罰款，這是美國(guó)歷史上最大的企業(yè)罰款之一。
作為認(rèn)罪協(xié)議的一部分，司法部還對(duì)幣安實(shí)施了監(jiān)控和報(bào)告要求，幣安必須提交法律要求的可疑活動(dòng)報(bào)告，該公司還必須審查過去的交易并向聯(lián)邦當(dāng)局報(bào)告可疑活動(dòng)。
司法部長(zhǎng)梅里克·加蘭在講話中指出，作為幣安的首席執(zhí)行官，趙長(zhǎng)鵬故意違反了聯(lián)邦法律，該法律要求金融機(jī)構(gòu)防范洗錢和恐怖主義融資。
綜合講話內(nèi)容，幣安在這次判罰中被證實(shí)的違法行為主要有：
違反BSA和多個(gè)制裁計(jì)劃。幣安被指未能實(shí)施預(yù)防和報(bào)告可疑交易的程序，包括與恐怖組織的交易，以及勒索軟件攻擊者、洗錢者和其他犯罪分子的交易，還有在美國(guó)用戶和受制裁地區(qū)用戶之間的交易。
作為未注冊(cè)的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。幣安承認(rèn)故意作為未注冊(cè)的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，未能建立、實(shí)施和維護(hù)有效的反洗錢程序。幣安也未能減輕加密貨幣匿名性帶來的風(fēng)險(xiǎn)，使用戶能夠掩蓋交易的起源和目的地信息，反而促成了數(shù)以十億計(jì)美元的不受監(jiān)管的加密貨幣交易。
以及，未報(bào)告可疑交易、非法地向美國(guó)客戶提供和執(zhí)行商品衍生品交易等。
作為認(rèn)罪協(xié)議的一部分，幣安已同意沒收 25.11億美元，并支付 18.05億美元的刑事罰款，總罰款為 43.16億美元。
其中34億美元將交給美國(guó)財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)法部門，9.68億美元將交給外國(guó)資產(chǎn)控制管理局。
幣安還同意保留一名獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)督員，為期三年，并補(bǔ)救和加強(qiáng)其反洗錢和制裁合規(guī)計(jì)劃。
至于創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬，在繳納1.75億美元保釋金后被釋放，同時(shí)他同意辭去幣安首席執(zhí)行官一職，并且三年內(nèi)不能參與公司管理，同時(shí)還支付5000萬美元的罰款。
據(jù)悉，原本趙長(zhǎng)鵬可能面臨至多10年監(jiān)禁，現(xiàn)在達(dá)成認(rèn)罪協(xié)議之后，可能減少到至多18個(gè)月，量刑聽證會(huì)定于北京時(shí)間2024年2月24日1時(shí)舉行。
全球多地被“圍堵”
目前，幣安已宣布更換CEO。該公司全球區(qū)域市場(chǎng)負(fù)責(zé)人、前新加坡金管局和新交所高管鄧偉政接任幣安CEO一職。
在吃過高昂罰單后，和解協(xié)議允幣安繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，但鑒于美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)此前對(duì)幣安違反美國(guó)證券法的指控仍未得到解決，幣安的麻煩還沒有完。
根據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道，周二宣布的協(xié)議不包括與美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)之間的紛爭(zhēng)，SEC在今年6月起訴了幣安和趙長(zhǎng)鵬，稱其違反了美國(guó)投資者保護(hù)法。
SEC主席根斯勒此前在一份聲明中表示，通過13項(xiàng)指控，他們指控趙長(zhǎng)鵬及幣安實(shí)體參與了廣泛的欺詐交易、利益沖突、缺乏披露和蓄意規(guī)避法律的網(wǎng)絡(luò)中。
雖然作為全球最大加密貨幣交易所，但是幣安的日子并好過，除了美國(guó)司法部調(diào)查之外，幣安此前已受多國(guó)監(jiān)管警告。
據(jù)公開消息，早在2021年6月份，歐洲地區(qū)、英國(guó)市場(chǎng)金融行為監(jiān)管局（FCA）表示，幣安在英國(guó)的控股公司不得在英國(guó)開展任何受FCA監(jiān)管的金融業(yè)務(wù)，并對(duì)向個(gè)人客戶提供貸款的業(yè)務(wù)也進(jìn)行了控制。
同年，日本金融廳簽發(fā)了正式警告函，指出幣安旗下公司未在日本注冊(cè)便經(jīng)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)的交易業(yè)務(wù)。
今年5月12日，幣安正式宣布將退出加拿大市場(chǎng)。5月底，幣安英國(guó)子公司也要求從英國(guó)金融行為監(jiān)管局的登記冊(cè)中刪除，幣安由此不再在英國(guó)擁有運(yùn)營(yíng)實(shí)體。
此外，今年6月份，幣安在荷蘭和塞浦路斯的服務(wù)也因無法滿足運(yùn)營(yíng)的注冊(cè)要求而暫停，幣安在法國(guó)的辦公室則被監(jiān)管部門突擊檢查。
面對(duì)全球此起披伏的監(jiān)管風(fēng)暴，作為幣安的掌舵人，趙長(zhǎng)鵬多次對(duì)外表示：“我們希望在任何地方都獲得許可，并與各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作。”
即便表態(tài)愿意擁抱監(jiān)管，但面對(duì)現(xiàn)實(shí)環(huán)境，已是巨富的他卻被迫過上了顛沛流離的生活。自2017年9月份國(guó)內(nèi)叫停了代幣發(fā)行后，幣安退出了發(fā)源地中國(guó)市場(chǎng)，將服務(wù)器遷移到了日本，并在日本政府收緊加密政策后，又不斷遷移到馬耳他等世界各地。
2022年初，有報(bào)道稱趙長(zhǎng)鵬正迅速成為阿聯(lián)酋的?？停诘习葙I了一套公寓，并在世界最高建筑哈利法塔附近和該市的朱美拉棕櫚島舉辦了晚宴。
但趙長(zhǎng)鵬的行蹤仍舊成謎，無人知曉其具體住所，即便強(qiáng)大的美國(guó)SEC，也只能將所有與訴訟有關(guān)的法律文書通過郵件的形式寄給幣安和趙長(zhǎng)鵬的律師。
這一次幣安的遭遇，以及趙長(zhǎng)鵬自身面臨的刑事處罰，或許讓他明白去中心化運(yùn)營(yíng)的加密貨幣，并不能完全逃避掉司法監(jiān)管。
中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所研究員曲強(qiáng)稱，貨幣是國(guó)家主權(quán)的象征之一，任何國(guó)家都不允許個(gè)人或者組織在沒有授權(quán)的情況下發(fā)行貨幣，包括虛擬數(shù)字貨幣。
更重要的是，對(duì)幣安而言，內(nèi)外交困之下，其在離岸加密貨幣市場(chǎng)快速喪失份額。根據(jù)Kaiko的現(xiàn)貨交易量數(shù)據(jù)，幣安的市場(chǎng)份額已從年初的90%降至7月中旬的73%，同時(shí)其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手OKX的份額升至11%，較1月份幾乎翻倍。
開掛般的人生
2021年底，《財(cái)經(jīng)》雜志報(bào)道，幣安創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬身價(jià)達(dá)到900億美元（相當(dāng)于5733億元人民幣），超過農(nóng)夫山泉董事長(zhǎng)鐘睒睒的4244億元人民幣，登頂華人首富。
突然被封為首富，讓遠(yuǎn)在幣圈的趙長(zhǎng)鵬獲得廣泛的關(guān)注。雷達(dá)財(cái)經(jīng)此前報(bào)道，趙長(zhǎng)鵬1977年出生在江蘇連云港一個(gè)教師家庭，父親曾是中國(guó)科技大學(xué)教授。
12歲那年，趙長(zhǎng)鵬舉家遷往加拿大溫哥華，在那里度過了6年的中學(xué)時(shí)光，大學(xué)時(shí)期就讀于蒙特利爾的麥吉爾大學(xué)學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)科學(xué)。
畢業(yè)后，趙長(zhǎng)鵬在東京和紐約找到了金融工作，包括在彭博新聞的母公司 Bloomberg LP 工作了四年。
這種遷徙的生活給趙長(zhǎng)鵬帶來了國(guó)際視野，讓他覺得“地球是一個(gè)整體，從來沒有真正持有強(qiáng)烈的單個(gè)國(guó)家概念?！?/p>
趙長(zhǎng)鵬在幣圈的致富之路始于2013年，從一個(gè)牌友那里了解到比特幣，并迅速進(jìn)入該領(lǐng)域。據(jù)媒體報(bào)道，2014年，趙長(zhǎng)鵬賣掉在上海的房產(chǎn)，拿出全部資金押注比特幣。
愛上了比特幣之后，趙長(zhǎng)鵬轉(zhuǎn)身邁進(jìn)了區(qū)塊鏈?zhǔn)澜纾?013年加入Blockchain.info任技術(shù)總監(jiān)，次年6月份跳槽中國(guó)比特幣交易平臺(tái)OKCoin，任技術(shù)總監(jiān)一職，并成為3位共同創(chuàng)始人之一。
但這一次欠考慮的跳槽，因前東家Blockchain與OKCoin產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛，趙長(zhǎng)鵬又離開了OKCoin。
此后，趙長(zhǎng)鵬曾短暫回歸老本行，參與創(chuàng)立從事金融交易系統(tǒng)研發(fā)的上海比捷，但很快回歸幣圈，于2017年7月份創(chuàng)建了幣安。
2018年的一次采訪中，他表示創(chuàng)立幣安時(shí)很多人不看好，“世界上已經(jīng)有成千上萬的交易所。這是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)極其激烈的行業(yè)。你為什么想重新創(chuàng)立一個(gè)交易所？這不會(huì)成功的。”
然而，出乎所有人預(yù)料，幣安發(fā)展迅猛，三個(gè)月注冊(cè)用戶突破百萬。2018年1月10日，幣安宣布其全球注冊(cè)用戶超過500萬人，單日交易量超過100億美元，躍升為世界最大的交易所之一。
趙長(zhǎng)鵬用短短一年打造了屬于自己的加密帝國(guó)，這給他帶來了巨額財(cái)富。彭博億萬富翁指數(shù)顯示，2022年1月份，趙長(zhǎng)鵬的個(gè)人財(cái)富高達(dá)960億美元。
去年加密貨幣交易所FTX倒下，幣安成為受益者。但趙長(zhǎng)鵬和幣安在此過程中扮演的角色，被認(rèn)為加速了監(jiān)管對(duì)其的調(diào)查。
2022年11月份，正當(dāng)FTX危難之時(shí)，作為FTX主要投資者的趙長(zhǎng)鵬卻宣布將拋售賬面上所有的FTT，此舉引發(fā)擠兌潮并導(dǎo)致FTT價(jià)格在兩天內(nèi)就下跌超80%。
據(jù)《紐約時(shí)報(bào)》援引的消息來源稱，趙長(zhǎng)鵬此舉招致的后果是，F(xiàn)TX的CEO SBF作為民主黨的重要金主，在華盛頓的私人會(huì)議上煽風(fēng)點(diǎn)火，慫恿權(quán)貴人士對(duì)幣安和趙長(zhǎng)鵬進(jìn)行監(jiān)管打壓。
雖然從上一次和對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)中勝出，但這一次趙長(zhǎng)鵬并不容易脫身。最新消息顯示，一名美國(guó)地方法官不顧政府的反對(duì)，批準(zhǔn)了趙長(zhǎng)鵬在明年2月份宣判前返回阿聯(lián)酋的請(qǐng)求。
但在11月22日的一份法庭文件中，美國(guó)司法部的檢察官敦促法院重新考慮，稱趙長(zhǎng)鵬有不回到美國(guó)的“重大風(fēng)險(xiǎn)”。檢察官稱，如果趙長(zhǎng)鵬選擇不承擔(dān)其行為的全部后果，他很容易就可以承受超過2000萬美元的損失，然后在阿聯(lián)酋過上舒適生活。
孫宇晨也被美國(guó)監(jiān)管部門盯上了
雷達(dá)財(cái)經(jīng)注意到，作為幣圈的另一個(gè)風(fēng)云人物，孫宇晨也曾被美國(guó)監(jiān)管部門盯上。
去年3月10日，美國(guó)科技媒體The Verge報(bào)道稱，根據(jù)對(duì)孫宇晨公司多位前員工的調(diào)查，獲悉孫宇晨在波場(chǎng)期間涉嫌內(nèi)幕交易，還曾在Poloniex期間涉嫌欺詐、洗錢，目前美國(guó)國(guó)稅局、FBI等已介入調(diào)查，孫宇晨可能利用其他國(guó)家公民身份逃避法律制裁。
有報(bào)道稱，孫宇晨曾通過變換自己的公民身份以及在世界各地開設(shè)大量銀行賬戶的方式逃避政府監(jiān)管。其曾用100萬美元的投資換取了馬耳他國(guó)的公民身份，還曾在法庭上稱自己是加勒比群島圣基茨和尼維斯的公民。僅在美國(guó)，孫宇晨就有13個(gè)銀行賬戶，在馬耳他還有8個(gè)賬戶。一位孫宇晨公司的前雇員稱：“他認(rèn)為稅收很愚蠢。”
綜合來看，孫宇晨涉及的指控包括：電匯欺詐、陰謀或意圖進(jìn)行電匯欺詐、詐騙、洗錢、花費(fèi)犯罪企業(yè)的戰(zhàn)利品、未注冊(cè)證券并撒謊、協(xié)助和教唆犯罪，以及合謀詐騙美國(guó)。
“吃瓜群眾可以散了，我作為格林納達(dá)駐WTO大使，駐地在日內(nèi)瓦，既不是美國(guó)人，也沒有美國(guó)綠卡，不居住在美國(guó)，根本不涉及到任何美國(guó)稅務(wù)事項(xiàng)?！泵鎸?duì)美國(guó)媒體的指控，孫宇晨予以了全盤否認(rèn)。
資料顯示，格林納達(dá)地處北美，2017年曾被歐盟列入避稅天堂黑名單。
孫宇晨的人生經(jīng)歷，堪稱“神奇”。一方面，掛在他身上的“光鮮”標(biāo)簽不計(jì)其數(shù)：北大學(xué)士、賓大碩士、達(dá)沃斯論壇全球杰出青年、中國(guó)90后創(chuàng)業(yè)領(lǐng)軍人物、馬云弟子……另一方面，其又屢屢因豪擲千金引發(fā)熱議，最知名的一次莫過于以約457萬美元拍下巴菲特的慈善午宴。不過，富豪人設(shè)背后，孫宇晨也深陷“收割財(cái)富，變現(xiàn)跑路”的質(zhì)疑。
一位投資人曾評(píng)價(jià)孫宇晨是“一個(gè)成功的創(chuàng)業(yè)演員”。
趙長(zhǎng)鵬之后，美國(guó)監(jiān)管部門是否會(huì)對(duì)孫宇晨出手？雷達(dá)財(cái)經(jīng)將繼續(xù)關(guān)注。