記者 杜萌
今日，首批13只重要貨幣基金名單出爐！2023年5月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合中國(guó)人民銀行共同發(fā)布的《重要貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)管暫行規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》)正式施行。而證監(jiān)會(huì)于近期開(kāi)展了評(píng)估工作，現(xiàn)確定以下13只貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品為重要貨幣市場(chǎng)基金。
從名錄來(lái)看，13只重要貨幣基金分布在天弘、易方達(dá)、南方、匯添富、工銀瑞信、華夏、廣發(fā)等7家公募。
《暫行規(guī)定》中明確：貨幣市場(chǎng)基金滿足下列任一條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告：基金資產(chǎn)凈值連續(xù)20個(gè)交易日超過(guò)2000億元；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)交易日超過(guò)5000萬(wàn)個(gè)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的符合重要貨幣市場(chǎng)基金特征的其他條件。
從規(guī)模來(lái)看，截至2023年末，今日公布的13只重要貨幣基金中有3只規(guī)模超過(guò)2000億元，分別是天弘余額寶、易方達(dá)易理財(cái)、南方現(xiàn)金通；而匯添富全額寶、華夏財(cái)富寶、工銀添益快線、廣發(fā)天天利、工銀現(xiàn)金快線的規(guī)模也超過(guò)了1000億元。
《暫行規(guī)定》則明確了重要貨幣市場(chǎng)基金的附加監(jiān)管要求，指出基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)和投資理念，確保自身投資研究、人員配備、系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理與危機(jī)應(yīng)對(duì)等方面的能力水平與重要貨幣市場(chǎng)基金管理規(guī)模相匹配，不得盲目擴(kuò)張基金規(guī)模。
值得注意的是，重要貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理不得少于2人。在薪酬考核方面，基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等相關(guān)人員的考核評(píng)價(jià)、薪酬激勵(lì)等不得直接或者間接與重要貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)模相掛鉤。
在重要貨幣市場(chǎng)基金的投資運(yùn)作指標(biāo)方面，也需要滿足多項(xiàng)要求。例如，持有一家公司發(fā)行的證券市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)15%；主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的規(guī)模合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 5%；投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天；投資組合的杠桿比例不得超過(guò)110%。
貨幣市場(chǎng)基金交易行為管理方面，《暫行規(guī)定》指出，審慎確認(rèn)大額申購(gòu)申請(qǐng)，避免出現(xiàn)接受單一投資者申購(gòu)申請(qǐng)后導(dǎo)致其持有份額超過(guò)基金總份額5%的情況。
而在風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金方面， 基金管理人、基金托管人每月從重要貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)中計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例不得低于20%。
證監(jiān)會(huì)表示，根據(jù)《暫行規(guī)定》相關(guān)要求,目前,相關(guān)基金管理人和產(chǎn)品均已按照《暫行規(guī)定》要求,做好相應(yīng)調(diào)整和準(zhǔn)備工作。
下一步，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將持續(xù)做好以下工作：一是指導(dǎo)相關(guān)行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)《暫行規(guī)定》監(jiān)管要求，提高重要貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)防控與處置能力；二是對(duì)基金管理人上報(bào)的貨幣市場(chǎng)基金定期開(kāi)展評(píng)估,適時(shí)更新重要貨幣市場(chǎng)基金名單并按規(guī)定公示；三是會(huì)同中國(guó)人民銀行持續(xù)做好重要貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和日常監(jiān)管工作,促進(jìn)貨幣市場(chǎng)基金更加安全、穩(wěn)健運(yùn)行,切實(shí)保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益。
“《暫行規(guī)定》有利于保護(hù)低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者。相對(duì)于其他資管產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金具有著投資者數(shù)量龐大，風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的特點(diǎn)。部分規(guī)模較大的貨幣規(guī)?；鹑绯霈F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，或?qū)?duì)社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響?！稌盒幸?guī)定》提升了重要貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)安全要求，有利于保護(hù)投資者利益?！庇匈Y深公募人士表示。