界面新聞記者 | 張曉云
重慶信托京潤6號出現(xiàn)逾期兩年后又有新進(jìn)展。近期，國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局回復(fù)37位投資者稱，已針對京潤6號中履職不到位問題，要求重慶信托整改，并采取監(jiān)管約談等監(jiān)管措施。
界面新聞還獲悉，原重慶銀保監(jiān)局于2023年3月對重慶信托開具了一張200萬元的罰單（渝銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號），與京潤6號密切相關(guān)。
2021年12月，界面新聞獨家報道了重慶信托TOT項目京潤6號出現(xiàn)逾期，該產(chǎn)品總體產(chǎn)品規(guī)模為24.252億元。（詳見《【獨家】重慶信托TOT項目首次逾期，底層資產(chǎn)為遲遲不開盤的廈門“樓王”帝景苑》）
當(dāng)時的報道中提到，京潤6號疑似是為重慶信托-萬廈帝景苑信托的風(fēng)險釋放所做的緩沖，為其到期提供新的流動性。一是因為京潤6號投資的底層穿透后是遲遲未能開盤的廈門“樓王”帝景苑，與重慶三峽銀行招股說明書中顯示的10.63億元“重慶信托-萬廈帝景苑房地產(chǎn)信托”的投向和規(guī)模相仿，二是結(jié)合了“重慶信托-萬廈帝景苑房地產(chǎn)信托”的到期時間和京潤6號的成立時間存在重合的情況。
近日，界面新聞獲得了前述200萬元罰單（渝銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號）的具體版。原重慶銀保監(jiān)局指出，重慶信托存在四項問題，分別為：非潔凈轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)，掩蓋表內(nèi)外資產(chǎn)質(zhì)量；內(nèi)部風(fēng)險控制欠審慎；向投資人披露信息不全面不準(zhǔn)確；信托資金被用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳納土地出讓款。重慶信托被罰款200萬元；相關(guān)人員被警告并罰款5萬元。
據(jù)投資者透露，其中與京潤6號相關(guān)的是與第二項內(nèi)部風(fēng)險控制欠審慎與第三項向投資人披露信息不全面不準(zhǔn)確。
具體來看，內(nèi)部風(fēng)險控制欠審慎主要體現(xiàn)在兩方面，一是向非金融企業(yè)非潔凈轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)。
文件顯示：XX:2019年X月，XX項目XX億元信托份額原狀分配，清算后轉(zhuǎn)為代保管項目，由XX公司受讓了前述合計XX億元債權(quán)收益權(quán)，具體對應(yīng)為對XX公司債權(quán)收益權(quán)2019年X月X日，XX公司向XX項目信托專戶支付XX億元，同日重慶信托關(guān)聯(lián)公司XX公司向XX公司轉(zhuǎn)賬XX億元，XX向XX公司轉(zhuǎn)賬XX億元，形成賬戶余額XX億元，同日 XX 公司向重慶信托支付轉(zhuǎn)讓對價XX億元。2021年X月，XX公司與重慶信托簽署債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，X月X日XX公司向XX信托專戶支付債權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓價款。之后重慶信托發(fā)起XX集合資金信托計劃，募集資金XX億元，其中XX萬元用于受讓XX公司持有的對XX公司的債權(quán)收益權(quán)，具體用于XX本金相關(guān)時間期限內(nèi)借款利息。XX受益人為重慶信托XX億元、XX公司XX億元。
二是設(shè)計TOT結(jié)構(gòu)投資于交易對手出現(xiàn)展期的信托項目、對信托項目出現(xiàn)展期的交易對手發(fā)放固有資金貸款。
文件顯示：XX:2015年X月X日，重慶信托設(shè)立XX集合資金信托計劃，原信托期限X年。2018年X月X日利息第一次逾期，2018年X月X日到期后發(fā)生第一次展期。重慶信托于2019年X月X日以固有資金向XX公司發(fā)放貸款XX億元。2019年X月信托項目第二次展期，2020年X月X日利息第二次逾期。2020年X月X日，重慶信托設(shè)立XX集合資金信托計劃，資金全部用于加入X項目，加入后，XX項目繼續(xù)展期至2022年X月X日和2022年X月X日。2021年X月X日利息第三次逾期，隨后一直未足額付息，XX項目出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
與此同時，文件顯示，重慶信托存在向投資人披露信息不全面不準(zhǔn)確的違法違規(guī)行為。
文件顯示：重慶信托在XX集合資金信托計劃推介材料中，未向投資人披露設(shè)立XX前后，底層XX集合資金信托計劃已發(fā)生過X次展期，且穿透后的底層資產(chǎn)XX項目僅XX取得預(yù)售許可證書。
由于文件大部分使用了“XX”標(biāo)記，37名投資者向金融監(jiān)管總局重慶監(jiān)管局申請涉及京潤6號項目的部分公開。
對此，金融監(jiān)管總局重慶監(jiān)管局回復(fù)投資者稱，因相關(guān)內(nèi)容可能涉及第三方的商業(yè)秘密，該局已專門就信息公開事宜向第三方去函征求意見。第三方反饋相關(guān)信息內(nèi)容涉及交易過程的詳細(xì)描述，且采取了相應(yīng)的保密措施，不同意公開，經(jīng)該局審查，不予公開。
此外，針對投資者提出的重慶信托在京潤6號信托計劃違規(guī)有沒有進(jìn)行監(jiān)管措施的事項，金融監(jiān)管總局重慶監(jiān)管局表示，已針對京潤6號信托計劃中履職不到位問題，要求重慶信托整改，并采取監(jiān)管約談等監(jiān)管措施。