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2023年陜國(guó)投營(yíng)收凈利潤(rùn)雙增,不良率有所提升

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2023年陜國(guó)投營(yíng)收凈利潤(rùn)雙增,不良率有所提升

陜國(guó)投2023年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.82億元,同比增長(zhǎng)29.18%。

圖片來(lái)源:界面圖庫(kù)

界面新聞?dòng)浾?| 鄒文榕

首份上市信托公司2023年報(bào)來(lái)了。

今日,陜國(guó)投A(000563.SZ)發(fā)布2023年年度報(bào)告。截至2023年12月末,公司信托資產(chǎn)規(guī)模5432.61億元,同比增長(zhǎng)87.01%。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

公司全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入28.13億元,同比增長(zhǎng)46.05%,其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入提升11.7%至15.45億元;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.82億元,同比增長(zhǎng)29.18%。截至期末,公司總資產(chǎn)累計(jì)240.34億元,歸屬于上市公司股東凈資產(chǎn)170.89億元,分別較2022年末提升5.41%和5.37%。

2023年,我國(guó)信托行業(yè)步入轉(zhuǎn)型發(fā)展新階段。3月份由原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(下稱:三分類《通知》)于6月1日起正式實(shí)施?!锻ㄖ访鞔_規(guī)范了信托行業(yè)的業(yè)務(wù)類別、定義與邊界,為行業(yè)指明了本源業(yè)務(wù)發(fā)展方向,也為信托行業(yè)與資管行業(yè)全面接軌提供了制度依據(jù)。

“行業(yè)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新大環(huán)境下,傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)被進(jìn)一步壓縮,標(biāo)品投資、資產(chǎn)服務(wù)信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)前期投入大,盈利模式尚未完全成熟?!痹趯?duì)過(guò)去一年的行業(yè)基本情況描述中,陜國(guó)投信托如此表示。

那么,《通知》正式實(shí)施后,陜國(guó)投在信托業(yè)務(wù)方面成績(jī)?nèi)绾危?/p>

年報(bào)顯示,2023年,公司加速轉(zhuǎn)型資產(chǎn)管理信托,不斷豐富現(xiàn)金管理、固收及權(quán)益等產(chǎn)品類型,標(biāo)品資產(chǎn)管理信托規(guī)模超千億,運(yùn)用QDII工具新增境外資產(chǎn)配置超40億元。

同時(shí),在資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)方面,公司聚焦國(guó)企應(yīng)收賬款等開(kāi)展財(cái)產(chǎn)權(quán)服務(wù)信托超2000億元,運(yùn)用資產(chǎn)證券化盤活存量資產(chǎn)36.35億元;公益慈善信托則首次成立了800萬(wàn)元慈善信托,支持西北工業(yè)大學(xué)關(guān)鍵核心技術(shù)研發(fā)等。

具體來(lái)公司信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債標(biāo)情況,截至2023年末,陜國(guó)投信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模同比提升87.70%至5318.26億元。其中,集合類信托、單一信托和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托規(guī)模分別為2240.93億元、403.96億元和2673.37億元。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

從信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表不難發(fā)現(xiàn),過(guò)去一年,陜國(guó)投信托債權(quán)投資規(guī)模提升明顯。截至期末,公司債權(quán)投資規(guī)模較期初猛增2.43倍至2989億元。

同時(shí),公司交易性金融資產(chǎn)規(guī)模也實(shí)現(xiàn)放量,全年提升44.09%至1124.23億元。

年報(bào)解釋,債權(quán)投資增長(zhǎng)主要系配置的債權(quán)類信托計(jì)劃增加所致,而交易性金融資產(chǎn)則為證券市場(chǎng)投資增加。

2023年,公司信托業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收103.26億元,同比提升2.36倍;其中利息收入99.86億元,同比提升16.01%。但投資收益同比下滑26.94%至32.18億元。

信托資產(chǎn)管理方面,主動(dòng)管理型信托同比提升20%至2317.5億元;被動(dòng)管理型信托同比增長(zhǎng)2.36倍至3000.76億元,其中,事務(wù)管理型信托提升2.65倍至3000.76億元。

此外,信托資產(chǎn)運(yùn)用看,截至期末,公司投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資金占比首次下降到5%以下至3.7%,基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和其他領(lǐng)域投向則分列前二,資金占比分別為37.14%和27.04%。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

“當(dāng)前,我國(guó)信托行業(yè)正面臨加速分化、激烈競(jìng)爭(zhēng)的發(fā)展格局。部分信托公司轉(zhuǎn)型布局早,當(dāng)前已具備在標(biāo)品投資與資產(chǎn)服務(wù)信托領(lǐng)域的發(fā)展基礎(chǔ)?!贬槍?duì)行業(yè)發(fā)展格局,陜國(guó)投提到。

但另一方面,陜國(guó)投信托也指出,從近年來(lái)我國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展形勢(shì)看,信托公司在資產(chǎn)服務(wù)信托等藍(lán)海領(lǐng)域的馬太效應(yīng)也將進(jìn)一步顯現(xiàn)。

為此,在信托業(yè)務(wù)新分類后,陜國(guó)投信托認(rèn)為,我國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展面臨三大趨勢(shì):一是資產(chǎn)服務(wù)信托將成為信托行業(yè)的重要展業(yè)模式;二是科技與研發(fā)能力將成為信托公司發(fā)展的重要競(jìng)爭(zhēng)力;三是信托行業(yè)將把加快服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為生命線。

值得一提的是,盡管信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面可圈可點(diǎn),但在固有業(yè)務(wù)方面,截至2023年末,陜國(guó)投信托固有業(yè)務(wù)投融資情況不良率也有所提升。

截至期末,公司按原值計(jì)算的不良資產(chǎn)累計(jì)18.1億元,不良率為8.46%,其中,不良率較2022年增長(zhǎng)1.59個(gè)百分點(diǎn)。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

據(jù)公司解釋,2023年不良資產(chǎn)原值較上年上升的原因是公司將部分金融資產(chǎn)劃入不良資產(chǎn),同時(shí)計(jì)提減值也相應(yīng)增加,按凈值計(jì)算的不良率較上年有所下降(從2022年末的1.92%下降至1.64%)。

2023年末公司不良資產(chǎn)余額主要為正在清收處置抵質(zhì)押資產(chǎn)的利澤1號(hào),創(chuàng)元39號(hào)等項(xiàng)目原值17.99億元,按照要求計(jì)提減值準(zhǔn)備后凈值3.16億元。

截至2023年末,陜國(guó)投信托自有資產(chǎn)總計(jì)204.19億元,較2022年末增長(zhǎng)4.26%。

未經(jīng)正式授權(quán)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載本文,侵權(quán)必究。

陜國(guó)投

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  • 化債概念板塊再度大漲,華聞集團(tuán)、中銳股份等漲停,機(jī)構(gòu)看好四條主線
  • 陜國(guó)投前三季度營(yíng)收凈利雙增,年內(nèi)合計(jì)分紅超4億元

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2023年陜國(guó)投營(yíng)收凈利潤(rùn)雙增,不良率有所提升

陜國(guó)投2023年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.82億元,同比增長(zhǎng)29.18%。

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首份上市信托公司2023年報(bào)來(lái)了。

今日,陜國(guó)投A(000563.SZ)發(fā)布2023年年度報(bào)告。截至2023年12月末,公司信托資產(chǎn)規(guī)模5432.61億元,同比增長(zhǎng)87.01%。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

公司全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入28.13億元,同比增長(zhǎng)46.05%,其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入提升11.7%至15.45億元;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.82億元,同比增長(zhǎng)29.18%。截至期末,公司總資產(chǎn)累計(jì)240.34億元,歸屬于上市公司股東凈資產(chǎn)170.89億元,分別較2022年末提升5.41%和5.37%。

2023年,我國(guó)信托行業(yè)步入轉(zhuǎn)型發(fā)展新階段。3月份由原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(下稱:三分類《通知》)于6月1日起正式實(shí)施?!锻ㄖ访鞔_規(guī)范了信托行業(yè)的業(yè)務(wù)類別、定義與邊界,為行業(yè)指明了本源業(yè)務(wù)發(fā)展方向,也為信托行業(yè)與資管行業(yè)全面接軌提供了制度依據(jù)。

“行業(yè)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新大環(huán)境下,傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)被進(jìn)一步壓縮,標(biāo)品投資、資產(chǎn)服務(wù)信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)前期投入大,盈利模式尚未完全成熟?!痹趯?duì)過(guò)去一年的行業(yè)基本情況描述中,陜國(guó)投信托如此表示。

那么,《通知》正式實(shí)施后,陜國(guó)投在信托業(yè)務(wù)方面成績(jī)?nèi)绾危?/p>

年報(bào)顯示,2023年,公司加速轉(zhuǎn)型資產(chǎn)管理信托,不斷豐富現(xiàn)金管理、固收及權(quán)益等產(chǎn)品類型,標(biāo)品資產(chǎn)管理信托規(guī)模超千億,運(yùn)用QDII工具新增境外資產(chǎn)配置超40億元。

同時(shí),在資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)方面,公司聚焦國(guó)企應(yīng)收賬款等開(kāi)展財(cái)產(chǎn)權(quán)服務(wù)信托超2000億元,運(yùn)用資產(chǎn)證券化盤活存量資產(chǎn)36.35億元;公益慈善信托則首次成立了800萬(wàn)元慈善信托,支持西北工業(yè)大學(xué)關(guān)鍵核心技術(shù)研發(fā)等。

具體來(lái)公司信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債標(biāo)情況,截至2023年末,陜國(guó)投信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模同比提升87.70%至5318.26億元。其中,集合類信托、單一信托和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托規(guī)模分別為2240.93億元、403.96億元和2673.37億元。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

從信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表不難發(fā)現(xiàn),過(guò)去一年,陜國(guó)投信托債權(quán)投資規(guī)模提升明顯。截至期末,公司債權(quán)投資規(guī)模較期初猛增2.43倍至2989億元。

同時(shí),公司交易性金融資產(chǎn)規(guī)模也實(shí)現(xiàn)放量,全年提升44.09%至1124.23億元。

年報(bào)解釋,債權(quán)投資增長(zhǎng)主要系配置的債權(quán)類信托計(jì)劃增加所致,而交易性金融資產(chǎn)則為證券市場(chǎng)投資增加。

2023年,公司信托業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收103.26億元,同比提升2.36倍;其中利息收入99.86億元,同比提升16.01%。但投資收益同比下滑26.94%至32.18億元。

信托資產(chǎn)管理方面,主動(dòng)管理型信托同比提升20%至2317.5億元;被動(dòng)管理型信托同比增長(zhǎng)2.36倍至3000.76億元,其中,事務(wù)管理型信托提升2.65倍至3000.76億元。

此外,信托資產(chǎn)運(yùn)用看,截至期末,公司投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資金占比首次下降到5%以下至3.7%,基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和其他領(lǐng)域投向則分列前二,資金占比分別為37.14%和27.04%。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

“當(dāng)前,我國(guó)信托行業(yè)正面臨加速分化、激烈競(jìng)爭(zhēng)的發(fā)展格局。部分信托公司轉(zhuǎn)型布局早,當(dāng)前已具備在標(biāo)品投資與資產(chǎn)服務(wù)信托領(lǐng)域的發(fā)展基礎(chǔ)。”針對(duì)行業(yè)發(fā)展格局,陜國(guó)投提到。

但另一方面,陜國(guó)投信托也指出,從近年來(lái)我國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展形勢(shì)看,信托公司在資產(chǎn)服務(wù)信托等藍(lán)海領(lǐng)域的馬太效應(yīng)也將進(jìn)一步顯現(xiàn)。

為此,在信托業(yè)務(wù)新分類后,陜國(guó)投信托認(rèn)為,我國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展面臨三大趨勢(shì):一是資產(chǎn)服務(wù)信托將成為信托行業(yè)的重要展業(yè)模式;二是科技與研發(fā)能力將成為信托公司發(fā)展的重要競(jìng)爭(zhēng)力;三是信托行業(yè)將把加快服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為生命線。

值得一提的是,盡管信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方面可圈可點(diǎn),但在固有業(yè)務(wù)方面,截至2023年末,陜國(guó)投信托固有業(yè)務(wù)投融資情況不良率也有所提升。

截至期末,公司按原值計(jì)算的不良資產(chǎn)累計(jì)18.1億元,不良率為8.46%,其中,不良率較2022年增長(zhǎng)1.59個(gè)百分點(diǎn)。

圖源:陜國(guó)投A(000563.SZ)2023年年報(bào)

據(jù)公司解釋,2023年不良資產(chǎn)原值較上年上升的原因是公司將部分金融資產(chǎn)劃入不良資產(chǎn),同時(shí)計(jì)提減值也相應(yīng)增加,按凈值計(jì)算的不良率較上年有所下降(從2022年末的1.92%下降至1.64%)。

2023年末公司不良資產(chǎn)余額主要為正在清收處置抵質(zhì)押資產(chǎn)的利澤1號(hào),創(chuàng)元39號(hào)等項(xiàng)目原值17.99億元,按照要求計(jì)提減值準(zhǔn)備后凈值3.16億元。

截至2023年末,陜國(guó)投信托自有資產(chǎn)總計(jì)204.19億元,較2022年末增長(zhǎng)4.26%。

未經(jīng)正式授權(quán)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載本文,侵權(quán)必究。