“蓋天下之事，不難于立法，而難于法之必行。若詢事而不考其終，興事而不加屢省，亦恐難以底績而有成也?！?/p>

明朝政治家、改革家張居正在奏疏中寫的這段話，看似是說：管理家國天下事，制定法規(guī)和政策并不困難，真正的挑戰(zhàn)在于確保這些法規(guī)和政策能夠得到切實地執(zhí)行；但實則是在強調(diào)執(zhí)行力和持續(xù)監(jiān)督的重要性：如果在處理事務時不深入探究其最終結(jié)果，或者在推動事情時不經(jīng)常反思和檢查，那么即使再好的法規(guī)和政策，也難以取得預期的成效。

法治是人類文明進步的重要標志，而合規(guī)則是遵循法治原則的具體實踐。近年來，強化合規(guī)管理、防范合規(guī)風險已經(jīng)成為全球企業(yè)發(fā)展的新趨勢。對企業(yè)來說，良好的合規(guī)管理體系能夠幫助企業(yè)建立正面的品牌形象，增強公眾和投資者的信任，同時促進企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在全球化背景下，合規(guī)更是企業(yè)跨國經(jīng)營、參與國際競爭的關(guān)鍵因素。

企業(yè)合規(guī)管理發(fā)展

企業(yè)合規(guī)管理這一概念最早始于美國銀行業(yè)。1929年至1933年美國經(jīng)濟大蕭條中，金融業(yè)是受創(chuàng)最為嚴重的行業(yè)。為避免這場空前的經(jīng)濟危機給社會帶來更大損失，金融企業(yè)開始反思公司內(nèi)部控制問題，逐步加強企業(yè)合規(guī)管理進程。到20世紀90年代，除銀行業(yè)外，包括證券、保險、基金在內(nèi)的整個金融行業(yè)開始合規(guī)體系建設。

我國企業(yè)合規(guī)管理體系的發(fā)展同樣始于金融行業(yè)，相較發(fā)達國家雖起步較晚，但經(jīng)歷了多階段發(fā)展后也逐步形成了較為完善的體系。

圖片來源：九方智投

合規(guī)管理不僅是應對外部監(jiān)管需要，更是各行業(yè)進行高質(zhì)量發(fā)展的必經(jīng)之路。中國企業(yè)合規(guī)管理體系的逐漸完善體現(xiàn)了國家對企業(yè)法治建設的重視，以及企業(yè)自身對于合規(guī)風險管理的需求。隨著法規(guī)不斷完善和各行業(yè)企業(yè)深入實踐，中國企業(yè)的合規(guī)管理能力持續(xù)提升，在國內(nèi)外市場中安全而穩(wěn)健地發(fā)展壯大。

萬物“智”聯(lián)時代，合規(guī)系統(tǒng)智能化勢在必行

早在2021年，中共中央印發(fā)的《法治中國建設規(guī)劃（2020-2025年）》中首次提出，運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代科技手段，全面建設“智慧法治”，推進法治中國建設數(shù)據(jù)化、網(wǎng)絡化、智能化。這為企業(yè)法治建設搭乘數(shù)字化快車、實現(xiàn)加速發(fā)展帶來新機遇，也對合規(guī)系統(tǒng)的智能化提出了更高要求。

目前，已有超過半數(shù)中央企業(yè)建立了法治工作信息化管理系統(tǒng)，但合規(guī)管理信息化建設方面還有一些差距?？v觀全球，世界一流企業(yè)之所以合規(guī)管理做得好，一個重要原因就是充分運用大數(shù)據(jù)、人工智能等現(xiàn)代科技手段，真正將合規(guī)要求嵌入經(jīng)營管理流程，并通過數(shù)據(jù)分析、智能控制等方式，實現(xiàn)即時預警、快速處置，切實提高了企業(yè)運營和管理效能。

中國領(lǐng)先的在線投資決策解決方案提供商——九方財富（09636.HK）旗下核心業(yè)務子公司上海九方云智能科技有限公司（以下簡稱“九方智投”），是國內(nèi)首批獲得證券投資咨詢資格的機構(gòu)之一，同時也是中國證券業(yè)協(xié)會會員理事單位，始終堅持在國家法律與金融監(jiān)管政策下，依法、合規(guī)開展經(jīng)營活動。隨著數(shù)智化時代的到來，合規(guī)管理從信息化往數(shù)字化、智能化方向發(fā)展已成為各行各業(yè)轉(zhuǎn)型的必然趨勢。

九方智投率先邁入智能合規(guī) 3.0 時代

從2019年開始，九方智投就積極展開企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，也始終把合規(guī)執(zhí)業(yè)、行穩(wěn)致遠作為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，不斷完善業(yè)務全鏈的普適性與合規(guī)性，緊跟行業(yè)發(fā)展腳步，結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)構(gòu)建了一套“智能合規(guī)管理”解決方案，率先邁入智能合規(guī)3.0時代。

圖片來源：九方智投

九方智投“智能合規(guī)管理”解決方案擁有全留痕覆蓋、智能質(zhì)檢、智能風控、人機協(xié)同四大核心優(yōu)勢，被廣泛應用于直播內(nèi)容風險、客戶投訴、員工展業(yè)風險、審核效率低下等典型場景，有效提升了企業(yè)的合規(guī)管理水平和服務質(zhì)量。

圖片來源：九方智投

具體來看，“全留痕覆蓋”可覆蓋行為記錄、溝通記錄等多類型數(shù)據(jù)，為不同類型的海量數(shù)據(jù)制定專屬留痕方案，確保數(shù)據(jù)的可追溯性；“智能質(zhì)檢”可對專業(yè)內(nèi)容進行智能檢查，識別潛在違規(guī)內(nèi)容并進行主動攔截，大幅提升審核效率；“智能風控”基于企業(yè)風控管理體系，從客戶風控、員工風控、內(nèi)容風控等多個角度識別業(yè)務風險，根據(jù)風險等級進行預警或者主動攔截；“人機協(xié)同”可結(jié)合專家經(jīng)驗并深度融合大數(shù)據(jù)及人工智能技術(shù)，構(gòu)建一個包含AI預審、員工初審等多層級的人機協(xié)同審查機制。

數(shù)據(jù)安全管理能力得到認證，九方智投賦能行業(yè)安全經(jīng)營

工信部直屬科研單位中國信息通信研究院（以下簡稱“中國信通院”）面向全行業(yè)發(fā)起的數(shù)據(jù)安全管理能力認證（DSMC）是數(shù)據(jù)安全領(lǐng)域的權(quán)威認證。九方智投已在2022年獲得該單位頒發(fā)的“數(shù)據(jù)安全管理能力認證”證書，是證券投資咨詢行業(yè)首家獲得認證的企業(yè)。

圖片來源：九方智投

去年7月，2023數(shù)字生態(tài)發(fā)展大會暨中國信通院“鑄基計劃”會議在北京召開。九方智投憑借多年來科學合理的戰(zhàn)略布局與持續(xù)增長的科技投入，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程中結(jié)出了豐碩成果，旗下智能合規(guī)風控平臺等產(chǎn)品也通過中國信通院評估。

圖片來源：九方智投

與此同時，中國信通院泰爾終端實驗室、中國信通院互聯(lián)網(wǎng)促進中心、中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會聯(lián)合50余家單位推出“數(shù)字化軟件產(chǎn)品服務能力認證（DSSC)”。九方智投憑借在數(shù)字化合規(guī)風控領(lǐng)域的出色服務能力名列首批認證企業(yè)名單，經(jīng)過三個月的緊張籌備成功通過審核，于2023年10月獲得DSSC“優(yōu)秀級”認證。

圖片來源：九方智投

中國信通院認為，九方智投構(gòu)建的這套結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)打造的智能合規(guī)風控平臺，實現(xiàn)了企業(yè)對合規(guī)管理全方位的科技賦能，示范性地驅(qū)動合規(guī)管理智能化轉(zhuǎn)型，高效保障企業(yè)乃至行業(yè)合規(guī)管理地穩(wěn)健發(fā)展，創(chuàng)新性突出、效益顯著，在行業(yè)中具備引領(lǐng)示范作用。

九方智投構(gòu)建的智能合規(guī)解決方案擁有數(shù)字化領(lǐng)域?qū)I(yè)實力以及對外提供卓越服務的能力，目前已為投資咨詢及基金證券兩大類型公司提供數(shù)字化合規(guī)風控服務。不僅如此，九方智能合規(guī)解決方案還能根據(jù)企業(yè)性質(zhì)提供個性化支持，幫助企業(yè)提高數(shù)字化合規(guī)風控水平，推動企業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量合規(guī)管理智能化轉(zhuǎn)型，從而全面賦能行業(yè)的安全經(jīng)營。

圖片來源：九方智投

2024年4 月 11 日，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布了第五批深度合成服務算法備案信息的公告。九方智投研發(fā)的九章證券領(lǐng)域大模型算法，經(jīng)過嚴格的評估和審核，成功通過該備案。

圖片來源：網(wǎng)信辦《境內(nèi)深度合成服務算法備案清單（2024 年 4 月）》

這是對九方智投快速落實《互聯(lián)網(wǎng)信息服務深度合成管理規(guī)定》所要求備案義務的肯定，也說明九方智投在數(shù)據(jù)安全、內(nèi)容安全、模型安全、算法安全等環(huán)節(jié)已提前做好安全風險防控工作。

各行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型道路上安全合規(guī)是無法繞開的話題，需要長期關(guān)注，更需要長期守護。作為投顧行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的先行者，九方智投將繼續(xù)提升金融科技實力，優(yōu)化升級數(shù)字產(chǎn)品和服務能力，在提升自身的合規(guī)管理效率的同時，也為整個行業(yè)的智能合規(guī)化盡綿薄之力。

展望未來，希望九方智投的數(shù)字技術(shù)及智能合規(guī)解決方案等前沿成果，不再局限于金融行業(yè)，能擴展到各行各業(yè)，尤其是強監(jiān)管行業(yè)，如醫(yī)藥衛(wèi)生、食品安全、環(huán)境監(jiān)測、安全生產(chǎn)等，用科技手段賦能各行業(yè)合規(guī)管理，確保做到實時監(jiān)控、減少人工干預、提高合規(guī)審查準確度、降低合規(guī)管理成本、實現(xiàn)低投入高效能等理想合規(guī)管理狀態(tài)。