界面新聞記者 | 鄒文榕
年內(nèi)單筆罰款金額最大，單次被開罰單數(shù)量最多的信托公司來了！
6月14日，國通信托被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局（下稱：湖北監(jiān)管局）一次性開出22張罰單，直指其13項違法違規(guī)事由。其中，國通信托作為機構(gòu)主體被罰585萬元，18名責(zé)任人被處警告，3名主要責(zé)任人處以警告并合計被罰46萬元。
因違規(guī)事由甚廣，國通信托21名相關(guān)負責(zé)人一同領(lǐng)罰，相關(guān)職務(wù)涉及三名副總裁、一位總裁助理，還有多個地區(qū)、多部門業(yè)務(wù)經(jīng)理或信托經(jīng)理。涉及責(zé)任人數(shù)在信托業(yè)尤為罕見。
具體來看，國通信托有13項違法違規(guī)事由：1、風(fēng)險底數(shù)不實，掩蓋表外風(fēng)險資產(chǎn)，少計表內(nèi)不良資產(chǎn)；2、虛假壓降融資類信托；3、投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；4、違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)；5、違規(guī)匯集員工及其親屬資金設(shè)立虛假家族信托；6、虛設(shè)財產(chǎn)權(quán)信托彌補其他項目收益；7、違規(guī)開展通道業(yè)務(wù)；8、項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風(fēng)險；9、違規(guī)通過非金融機構(gòu)代銷信托產(chǎn)品；10、虛增房地產(chǎn)類信托規(guī)模規(guī)避監(jiān)管；11、違規(guī)兌付超額收益；12、風(fēng)險項目中對投資者進行違規(guī)兌付；13、資金池業(yè)務(wù)經(jīng)營管理不審慎。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，湖北監(jiān)管局處以國通信托罰款585萬元。
據(jù)界面新聞記者梳理責(zé)任人處罰事由發(fā)現(xiàn)，“項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風(fēng)險”為本次監(jiān)管點名最多一項，共計9名責(zé)任人因此受到警告。
其中，張鵬（時任國通信托華北大區(qū)區(qū)域負責(zé)人，兼任信托業(yè)務(wù)二部及信托業(yè)務(wù)四部負責(zé)人）、鄒曉磊（時任國通信托總裁助理）、曹陽（時任國通信托副總裁）還被分別處以罰款10萬元、6萬元和30萬元。
同時，張鵬還被發(fā)現(xiàn)對國通信托虛假壓降融資類信托負有責(zé)任；鄒曉磊對國通信托投后管理不盡職，導(dǎo)致信托資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域、違規(guī)開展政信業(yè)務(wù)負有責(zé)任。
“虛假壓降融資類信托”和“違規(guī)匯集員工及其親屬資金設(shè)立虛假家族信托”并列第二大處罰事由，均有4名責(zé)任人被處以警告。
“違規(guī)兌付超額收益”、“風(fēng)險項目中對投資者進行違規(guī)兌付”以及“虛設(shè)財產(chǎn)權(quán)信托彌補其他項目收益”并列第三大處罰事由，各涉及2名責(zé)任人。
“一次性追溯過去的違規(guī)行為，歷史上也有。整體上看，本次處罰金額相對于處罰項目來說算適中，但一次性開出如此多的罰單在歷史上的確較為少見。”信托專家廖鶴凱向界面新聞記者分析。
用益信托網(wǎng)研究員帥國讓還向記者提到，嚴監(jiān)管趨勢之下，不排除未來其他信托公司的單次領(lǐng)罰張數(shù)向國通信托“看齊”。未來監(jiān)管罰單將延續(xù)“雙罰制”，并呈現(xiàn)出單一主體處罰金額上升且相關(guān)責(zé)任人處罰增多等趨勢。如此嚴監(jiān)管之下，可能會削弱公司在行業(yè)內(nèi)的品牌形象，也不利于后期信托業(yè)務(wù)的開展。
值得一提的是，去年11月份，國通信托因深陷“杭州瑜瑤”私募跑路一案而引起資本市場關(guān)注。
盡管國通信托此后聲明案件所涉信托計劃均系接受委托人指定成立的單一資金信托，并在私募“跑路”事件發(fā)生后已及時就相關(guān)情況向委托人進行了風(fēng)險披露，但截至目前，針對“杭州瑜瑤”案的調(diào)查仍未結(jié)束。
公開資料顯示，國通信托于2010年1月23日獲原銀監(jiān)會批準重組成立，2010年11月26日正式開業(yè)運營。
Wind顯示，國通信托為唯一一家中外合資的信托機構(gòu)，公司最新注冊資本41.58億元，武漢金融控股（集團）有限公司為第一大股東，持股75%；東亞銀行和新方正控股發(fā)展有限責(zé)任公司分別持股15.38%和9.62%。
2023年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入11.47億元，同比增長3.8%，但期內(nèi)手續(xù)費及傭金凈收入同比下滑超過4成；報告期內(nèi)實現(xiàn)凈利潤5.45億元，同比下滑7.18%。