界面新聞記者 | 劉晨光
匯豐集團(tuán)一項(xiàng)面向全球大眾富裕群體（可投資資產(chǎn)在10萬美元到200萬美元之間的人群）的最新調(diào)查顯示，相較于一年前，中國內(nèi)地受訪者的投資意愿正在上升，全球化配置?意愿增強(qiáng)。
超過半數(shù)（52%）的內(nèi)地受訪者計(jì)劃增加對海外市場的投資，其中中國香港是最受關(guān)注的市場之一。同時(shí)，內(nèi)地資產(chǎn)也正受到海外投資者尤其是亞洲投資者的更多關(guān)注，香港和新加坡受訪者均表示內(nèi)地是他們優(yōu)先考慮增加投資的市場之一。
此外，本次調(diào)查發(fā)現(xiàn)，隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好，內(nèi)地投資者減持現(xiàn)金增加投資的意愿正逐步增強(qiáng)，其中，逾三成受訪者計(jì)劃未來一年內(nèi)將六成（61%）現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為投資。
匯豐中國財(cái)富管理及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)-投資及財(cái)富管理部總經(jīng)理王穎向界面新聞記者表示：“調(diào)查結(jié)果表明，穩(wěn)中求進(jìn)依然是目前內(nèi)地大眾富裕人群的投資基調(diào)。在當(dāng)前復(fù)雜多變的市場環(huán)境下，他們正以更靈活的分散投資策略，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的全球化和多元化。與此同時(shí)，我們也觀察到海外投資者對內(nèi)地資產(chǎn)的興趣度也正在回升，這說明中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好的趨勢對投資者具有吸引力。”
隨著宏觀環(huán)境的變化，內(nèi)地投資者對其投資策略也做了相應(yīng)的調(diào)整。調(diào)查結(jié)果顯示，近半數(shù)（47%）內(nèi)地受訪者認(rèn)為在過去一年里，其投資策略更趨平衡，而非單方向地偏向激進(jìn)或者保守。
調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，在新的市場環(huán)境下，內(nèi)地投資者在進(jìn)行多元化投資的過程中也面臨著挑戰(zhàn)。市場走勢不確定、管理投資組合的復(fù)雜程度增加、以及缺少足夠時(shí)間進(jìn)行研究等因素，都是他們顧慮比較多的問題。
此外，本次調(diào)查還探究了不同年齡段（Z世代25-27歲；千禧一代 28-43歲）的內(nèi)地大眾富裕群體在投資行為和資產(chǎn)偏好方面的差異。結(jié)果表明，年輕一代的投資者對另類資產(chǎn)展現(xiàn)出濃厚興趣：大約四成的Z世代和千禧一代受訪者持有黃金或貴金屬；38%的Z世代受訪者有意在未來三年內(nèi)投資大宗商品。
據(jù)匯豐調(diào)查，與前輩們相比，Z世代和千禧一代的內(nèi)地受訪者更早開始投資，并將更高比例的月度凈收入用于投資。在尋求投資建議時(shí)，盡管理財(cái)顧問、金融機(jī)構(gòu)和交易網(wǎng)站仍是他們的主要信息來源，但相對其他年齡段的投資者而言，Z世代投資者更傾向于跟親朋好友交流投資信息。
據(jù)了解，本次調(diào)查由匯豐集團(tuán)委托Intuit Research進(jìn)行，于2024年3月面向全球11個(gè)市場通過在線方式開展，調(diào)查了11230名年齡在25至69歲之間的大眾富裕投資者，了解他們的投資組合、投資行為和投資偏好。