界面新聞記者 | 苗藝偉
界面新聞編輯 | 江怡曼
百年人壽走出經(jīng)營困局再進(jìn)一步。
近日，界面新聞記者獲悉，戴文浩擔(dān)任百年人壽董事、總經(jīng)理任職資格正式獲得國家金融監(jiān)督管理總局大連監(jiān)管局核準(zhǔn)，填補(bǔ)了百年人壽總經(jīng)理職位近三年的空缺。這也是今年5月，百年人壽由大連國資入主后的首個(gè)重大人事任命。
公開資料顯示，戴文浩，1974年1月出生，曾任太保壽險(xiǎn)副總經(jīng)理，太保壽險(xiǎn)寧波分公司信息技術(shù)部經(jīng)理、人力資源部經(jīng)理，太保壽險(xiǎn)信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總控管理中心總經(jīng)理、契約部總經(jīng)理、營運(yùn)企劃部總經(jīng)理，太保壽險(xiǎn)江西分公司總經(jīng)理、河南分公司總經(jīng)理兼豫東分公司總經(jīng)理等。
戴文浩于去年7月加入百年人壽，此次任職資格獲批前已擔(dān)任公司黨委副書記。2023年11月，國家金融監(jiān)管總局大連監(jiān)管局核準(zhǔn)了王新浩百年人壽董事、董事長的任職資格，王新浩曾任浦發(fā)銀行副行長等職務(wù)。
今年以來，百年人壽的風(fēng)險(xiǎn)化解逐步走向正軌。
今年5月， 大連國有資本宣布增資入主百年人壽，成為百年人壽化解經(jīng)營困局邁出的重要一步。
在當(dāng)月發(fā)布的公告中，百年人壽獲得新增股東大連市國有金融資本管理運(yùn)營有限公司（以下稱“大連金運(yùn)”），持股比例為1.39%，大連融達(dá)投資有限責(zé)任公司（以下稱“大連融達(dá)”）將所持有的百年人壽8億股股份擬轉(zhuǎn)讓給大連金運(yùn)公司。本次股份轉(zhuǎn)讓完成后，大連金運(yùn)持有百年人壽9.1億股股份，所持股權(quán)占百年人壽總股本的11.51%，大連融達(dá)不再持有公司股份。股東變更后，大連金運(yùn)的持股比例將從1.39%增至11.51%。
股份轉(zhuǎn)讓完成后，大連金運(yùn)將成百年人壽的第一大股東，原第一大股東——大連萬達(dá)集團(tuán)股份有限公司則將退居第二。
公開資料顯示，百年人壽成立于2009年，注冊地位于遼寧大連，注冊資本金77.948億元，目前已在全國開設(shè)20家省級分公司，累計(jì)擁有各級分支機(jī)構(gòu)近400家。截至目前，百年人壽總資產(chǎn)超過2600億元，年保險(xiǎn)保費(fèi)收入超過500億元。
當(dāng)下，百年人壽還存在較為嚴(yán)重的公司股東治理問題。
據(jù)最新披露的償付能力報(bào)告顯示，包括其歷史股東在內(nèi)的17家股東中，有多家股權(quán)處于被質(zhì)押或凍結(jié)狀態(tài)，包括萬達(dá)、新光控股、大連一方、江西恒茂等。其中，2023年10月末，新光控股集團(tuán)有限公司持有百年人壽4億股權(quán)被公開拍賣，最終因無人出價(jià)而流拍。
除了股權(quán)治理困境之外，自2022年開始，百年人壽開始出現(xiàn)虧損，風(fēng)險(xiǎn)綜合評級也從B類降為C類，公司經(jīng)營投資層面的風(fēng)險(xiǎn)逐漸暴露。目前，百年人壽償付能力報(bào)告停留在2023年一季度。
償付能力報(bào)告顯示，2022年百年人壽凈虧損27.1億元。進(jìn)入2023年，僅一季度的凈虧損便達(dá)到10.5億元，期末核心償付能力充足率64.43%，也較上年末下降12.73個(gè)百分點(diǎn)。
百年人壽還預(yù)計(jì)，2023年二季度末的核心償付能力充足率將進(jìn)一步下滑至55.48%，距離該項(xiàng)指標(biāo)“不低于50%”的監(jiān)管紅線已近在咫尺。2023年一季度末，百年人壽的凈資產(chǎn)為-4.2億元，凈資產(chǎn)收益率為-2106.87%，出現(xiàn)“資不抵債”的情況。
此外，2023年4月，百年人壽官網(wǎng)披露的投資管理能力公告顯示，公司的股權(quán)、不動產(chǎn)投資管理能力不符合能力標(biāo)準(zhǔn)，需暫停股權(quán)以及不動產(chǎn)投資管理能力。在投資管理與公司資產(chǎn)質(zhì)量方面，公司權(quán)益類投資賬面浮虧較大。
中債資信指出，公司2022年可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動形成的其他綜合收益浮虧76.25億元；2023年一季度末，公司不良資產(chǎn)規(guī)模57.29億元，累計(jì)減值規(guī)模16.09億元；關(guān)注類資產(chǎn)規(guī)模88.37億元。公司不良及關(guān)注類資產(chǎn)主要包括部分固定收益類投資、不動產(chǎn)項(xiàng)目投資等，預(yù)計(jì)回收難度較大，且減值力度不足，需關(guān)注未來公司投資資產(chǎn)質(zhì)量的下行壓力。
今年1月，兩家評級機(jī)構(gòu)——聯(lián)合資信、中債資信再次發(fā)布公告稱，推遲出具百年人壽的相關(guān)跟蹤評級公告。兩家評級機(jī)構(gòu)指出，百年人壽尚未公開披露2023年二季度及三季度財(cái)務(wù)報(bào)表及償付能力報(bào)告等數(shù)據(jù)，在無法獲取評級所需關(guān)鍵信息的情況下，評級工作無法正常開展、無法按時(shí)完成季度跟蹤評級公告。