實(shí)習(xí)記者｜王穎

記者｜張一諾

7月9日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公布了兩張罰單，劍指上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人。

罰單顯示，上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司存在以下違法違規(guī)行為：1.通過(guò)固有資金直接或間接承接信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目受益權(quán);2.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)備付金補(bǔ)足收益違規(guī)對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益；3.標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品會(huì)計(jì)計(jì)量不規(guī)范；4.固定收益類產(chǎn)品起售金額不符合監(jiān)管規(guī)定；5.房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)盡職管理不到位；6.個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金用途管理不到位；7.員工行為內(nèi)部管理不到位；8.未按規(guī)定報(bào)送三會(huì)決議。

針對(duì)上述違法違規(guī)行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十七條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十條，對(duì)其處罰款合計(jì)309萬(wàn)元。

談純集，時(shí)任上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司標(biāo)品資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理助理，對(duì)上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)備付金補(bǔ)足收益違規(guī)對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益、標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品會(huì)計(jì)計(jì)量不規(guī)范、固定收益類產(chǎn)品起售金額不符合監(jiān)管規(guī)定負(fù)有直接責(zé)任。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)其處以警告并罰款5萬(wàn)元。

上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱“愛(ài)建信托”)創(chuàng)建于1986年8月，是我國(guó)改革開放以后，設(shè)立的全國(guó)第一家民營(yíng)非銀行金融機(jī)構(gòu)，公司注冊(cè)資本金46億元。愛(ài)建信托控股股東愛(ài)建集團(tuán)為均瑤集團(tuán)重要金融板塊。