文|達摩財經(jīng)
隨著歷史遺留問題的逐漸出清，信泰人壽終于迎來董事會大換血。
近日，信泰人壽發(fā)布公告稱，經(jīng)股東大會選舉，公司任命吳斌、王君波、楚靜、苑莉、翁國民、郭金龍、劉賢斐為第四屆董事會董事，原第三屆董事會董事譚寧等人不再擔任公司董事。
信泰人壽表示，由于董事會換屆等原因，信泰人壽本年度董事會變更人數(shù)已超過董事會成員人數(shù)的三分之一。通過對比一季度償付能力報告時披露的信息來看，以上董事會人員全部為新面孔。
在新董事會成員中，執(zhí)行董事吳斌、王君波來自信泰人壽第一大股東物產(chǎn)中大；楚靜、苑莉兩名非執(zhí)行董事分別來自存款保險基金管理有限責任公司和中國保險保障基金有限責任公司；翁國民、郭金龍、劉賢斐則為獨立董事。吳斌目前排在信泰人壽董事會第一位，后續(xù)大概率將出任信泰人壽董事長一職。
吳斌出生于1974年，曾擔任浙江省富浙融資租賃有限公司董事長、黨委書記，浙江富浙資本管理有限公司董事長、總經(jīng)理、黨委書記等職務，目前還擔任物產(chǎn)中大黨委委員、副總經(jīng)理等職務。
值得一提的是，信泰人壽本次董事會名單中，并未出現(xiàn)原董事長譚寧的名字。2022年6月，譚寧從信泰人壽總經(jīng)理升任為董事長，至今已兩年有余。有消息稱，董事會換屆后，譚寧將重新回到總經(jīng)理的職位上繼續(xù)履職。
風險事件頻發(fā)
信泰人壽創(chuàng)立于2007年，注冊地浙江杭州，注冊資本102億元。截至2023年末，公司總資產(chǎn)逾2300億元，客戶總量超620萬人。
不久前，國家金融監(jiān)管總局對信泰人壽的一記“重錘”讓其陷入輿論漩渦。也正是因為信泰人壽一系列風險事件頻發(fā)，才導致了如今管理層的“大清洗”。
今年6月，國家金融監(jiān)管總局披露了對信泰人壽的行政處罰，信泰人壽被罰款50萬元，董事長鄒平笙被撤銷任職資格，并禁止終身進入保險業(yè)。同時，信泰人壽昔日股權變更中存在的重大問題也被隨之揭開。
作為浙江首家民營資本險企，信泰人壽成立之初吸引了不少浙江本土股東，其中不乏巨化集團、永利實業(yè)等知名浙企。
不曾想，信泰人壽成立后連續(xù)8年持續(xù)虧損，2007年至2014年累計虧損達18億元。信泰人壽的業(yè)績狀況也讓昔日抱團的股東們安生嫌隙。2013年，時任總裁鄭秋根受到內(nèi)部股東舉報，最終因涉嫌違規(guī)挪用保險資金，被檢察院批準逮捕。不久之后，原董事長馬佳也被撤換。
2014年，信泰人壽的前三大股東浙江永利、北京九盛、浙江華升的大部分股權被質(zhì)押給了包商銀行，包商銀行成為信泰人壽的實際控制者。
明天系暴雷后，2020年，信泰人壽迎來重大的股權變更。位列第一、第三、第四大股東的永利實業(yè)、浙江華升、利時集團完全退出，同時引入了7家新股東。今年金融監(jiān)管總局發(fā)布的處罰名單顯示，以上7位新進股東全部出現(xiàn)在重大違法違規(guī)股東名單中。
值得注意的是，該股權變更在2020年11月18日就得到原銀保監(jiān)會的批復，但直至2021年第二季度償付能力報告發(fā)布，信泰人壽才公布了股權變更。
種種跡象表明，信泰人壽股權變更的一系列操作皆與時任董事長的鄒平笙相關。鄒平笙自2018年9月起出任信泰人壽董事長，2021年5月，鄒平笙被相關部門帶走。次年，被檢察機關提起公訴。
據(jù)財新報道，在2019年至2021年期間，鄒平笙利用擔任信泰人壽董事長職務便利，通過協(xié)議存款、信托通道、投資不動產(chǎn)等方式，套取信泰人壽超過160億元的保險資金。這些資金一部分被用來購買信泰人壽的股權，另外一部分則被挪用到鄒平笙實際控制的其他公司。
國資入主壓力仍存
鄒平笙事發(fā)后不久，2022年7月，監(jiān)管對信泰人壽以及上述7家公司等當事人以不當手段取得行政許可一案進行了調(diào)查、審理。調(diào)查結束后，監(jiān)管要求信泰人壽開展股權清退工作，將7家違規(guī)股東的股權予以清退。
同年10月，信泰人壽股權變更得到銀保監(jiān)會批復，上述7家股東合計持有的69.4%股份分別轉讓給存款保險基金管理有限責任公司和中國保險保障基金有限責任公司，二者持股比例均為34.7%。
在股權和治理結構不穩(wěn)定因素的影響下，信泰人壽于去年9月公布了增資方案，公司計劃增發(fā)新股約52.04億股，每股認購價格為1.8011元。信泰人壽注冊資本由50億元變更為約102億元。
本次增資擴股后，信泰人壽引入了物產(chǎn)中大、杭州城投資本集團、杭州蕭山環(huán)境集團、杭州蕭山錢江世紀城四家浙江國資股東。這也為信泰人壽帶來一絲曙光，畢竟國資股東的入局有助于提高公司治理的規(guī)范性和透明度，從而穩(wěn)定公司的股權結構。
今年1月，該增資獲得監(jiān)管批準，物產(chǎn)中大成為信泰人壽的第一大股東，持股33%，其余三家浙江國資股東合計持股18%。存款保險基金和保險保障基金的持股則被稀釋至34%。
雖然信泰人壽的股權問題和管理層基本落定，但經(jīng)營業(yè)績目前仍有一定壓力。2023年全年，信泰人壽實現(xiàn)保險業(yè)務收入536億元，但是，截至2023年第二季度末，信泰人壽已經(jīng)出現(xiàn)了高達4.63億元的虧損。目前，信泰人壽仍未披露2023年的年度報告和全年盈利狀況。
今年第一季度償付能力報告顯示，截至第一季度末，信泰人壽的核心與綜合償付能力充足率分別為108.23%、122.38%，瀕臨監(jiān)管設定的紅線，公司在償付能力上仍存在不小的壓力。