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62家非上市壽險年中34家虧,中郵人壽利潤大增

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62家非上市壽險年中34家虧,中郵人壽利潤大增

2024年上半年,10家銀行系險企共攬收保費2847.74億元,同比增長16.14%。

界面新聞記者 | 呂文琦

界面新聞編輯 | 江怡曼

截至8月16日,已62家壽險公司披露了2024年二季度償付能力報告。除了上市險企和多個季度缺席披露的險企外,今年上半年壽險公司經營面貌已浮出水面。

從上半年盈利情況來看,披露凈利潤的公司中,26家實現盈利,34家出現虧損。其中,泰康人壽保費收入和利潤水平繼續(xù)領跑,該公司上半年保費收入1390.92億元,利潤60.47億元。

銀行系險企今年上半年業(yè)績回暖,“一哥”中郵人壽保費突破千億,利潤飆升至56.9億元;養(yǎng)老險公司則虧損擴大,泰康養(yǎng)老、大家養(yǎng)老、恒安標準養(yǎng)老、新華養(yǎng)老合計虧超16億元。

值得注意的是,因壽險公司切換新會計準則的進度不同,因此凈利潤的計量方式并不統(tǒng)一,給比較分析帶來一定的干擾。

銀行系險企業(yè)績回暖

2024年上半年,10家銀行系險企共攬收保費2847.74億元,同比增長16.14%;合計實現凈利潤50.5億元,去年同期虧損14.83億元。

整理自償付能力報告

其中,中郵人壽保費收入站上千億大關,達1053.54億元,同比增長20.31%;工銀安盛人壽、建信人壽分別實現保費307.54億元、275.08億元,位列二三名。

增速方面,農銀人壽保費收入同比增長39.93%,至262.57億元,是增速最高的險企;中荷人壽、招商信諾人壽、中銀三星人壽同比增速均在20%以上。

凈利潤上,中郵人壽實現凈利潤56.9億元,去年同期為-28.81億元。據了解,中郵人壽扭虧為盈主要受轉為新會計準則影響。

中郵人壽表示,作為首個分步實施新會計準則的非上市險企,前瞻性地優(yōu)化資負匹配和資產結構,使得今年一季度利潤指標、償付能力向好,可持續(xù)經營能力得到進一步增強。

農銀人壽實現凈利潤11.21億元,同比增長882.53%,增幅排在首位;工銀安盛實現凈利潤7.88億元,同比增長17.94%。此外,建信人壽、交銀人壽、中荷人壽在凈利潤方面的增幅均超過100%。

今年對于銀行系險企來講有諸多利好政策:從“報行合一”到放開合作網點限制、取消“一對三”。此前,監(jiān)管部門透露,在推進銀保渠道“報行合一”后,傭金已下降約30%。

對于取消“一對三”新規(guī),有頭部銀保系險企合規(guī)負責人向界面新聞表示,放開了合作網點數量限制,可以讓銀行和險企從上到下達成統(tǒng)一的產品策略?!拔覀円部梢园言谀感邢到y(tǒng)內行銷的相關經驗復制到其他銀行去,銷售更長期、更高價值率的產品,而不是只派駐外勤做躉交產品?!?/p>

不過,曾經的“優(yōu)等生”中信保誠人壽和光大永明人壽在上半年出現利潤虧損,其中,中信保誠人壽凈虧損34.41億元,光大永明凈虧損8.67億元。

據了解,中信保誠人壽上半年虧損,主要與市場利率持續(xù)下行導致增提保險責任準備金以及權益市場高波動等因素相關。

在舊準則下,壽險公司傳統(tǒng)險準備金的折現率假設基準是“750天移動平均國債收益率曲線”,隨著近兩年750天國債收益率曲線下行,壽險公司準備金需要補提,進而拖累利潤表現。而在新準則下,凈利潤的波動性因素有所減少,資產和負債的計量更為匹配,有助于提供更穩(wěn)定的財務表現。

10家養(yǎng)老險公司業(yè)績分化

目前我國共有10家養(yǎng)老保險公司,分別為國壽養(yǎng)老、人保養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、長江養(yǎng)老、泰康養(yǎng)老、新華養(yǎng)老和大家養(yǎng)老、恒安標準養(yǎng)老以及2022年成立的國民養(yǎng)老。

今年上半年,泰康養(yǎng)老實現保險業(yè)務收入142.07億元,同比下滑20.93%,結束了過去十年的連續(xù)增長。在凈利表現上亦不理想,上半年累計虧損14.76億元。同樣虧損的還有大家養(yǎng)老、新華養(yǎng)老與恒安標準養(yǎng)老。

泰康養(yǎng)老的虧損和賠付支出增長、資本市場波動及折現率下行等因素有關,養(yǎng)老險轉型的壓力也拖累了泰康養(yǎng)老的表現。

2023年末,金融監(jiān)管總局下發(fā)《養(yǎng)老保險公司監(jiān)督管理暫行辦法》(下稱《辦法》)?!掇k法》明確,養(yǎng)老險公司只能經營“具有養(yǎng)老屬性的保險(年金險、人壽險,長期健康與意外傷害險)、商業(yè)養(yǎng)老金、養(yǎng)老基金管理與保險資金運用”4類業(yè)務。養(yǎng)老保險公司業(yè)務范圍超出規(guī)定的,應當自《辦法》印發(fā)之日起3年內完成業(yè)務范圍變更。

數據顯示,2021年至2023年,短期健康險在泰康養(yǎng)老總規(guī)模保費中占比分別為27.75%、29.44%、28.9%,而該業(yè)務正是被《辦法》所禁止的。

為加快轉型,補上壓降短期健康險帶來的缺口,在第二支柱企業(yè)年金、職業(yè)年金受托管理上具有較強優(yōu)勢的泰康養(yǎng)老,正通過單位組織來統(tǒng)一搭建平臺,即 “類受托”模式來推進第三支柱的建設。

今年上半年,僅有國壽養(yǎng)老、國民養(yǎng)老實現盈利,分別實現凈利潤5.35億元、2.55億元,同比增長32.81%、5.11%。

國壽養(yǎng)老主要向“年金+保險”轉型,積極投身企業(yè)年金和職業(yè)年金基金管理工作,同時推動養(yǎng)老保險第三支柱發(fā)展,穩(wěn)步推進商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務試點。

根據二季度償付能力報告,國壽養(yǎng)老上半年實現利潤5.35億元。截至今年上半年末,國壽養(yǎng)老管理資產規(guī)模近1.9萬億元,企業(yè)年金業(yè)務管理規(guī)模超過1.1萬億元,法人受托市場份額近30%。

值得一提的是,國壽養(yǎng)老商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務存量規(guī)模超過140億元,上半年銷售規(guī)模前五的產品均為商業(yè)養(yǎng)老金,其中安心悅享銷售規(guī)模達25億,安心樂享達18億。國民養(yǎng)老保險披露,公司上半年保險業(yè)務收入為26.94億元、商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務銷售達154.02億元。

未經正式授權嚴禁轉載本文,侵權必究。

中郵人壽

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  • “0歲寶寶”億元保單刷屏,中郵人壽回應
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中信保誠

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  • 公募基金募集失敗再添新例,數量已超去年同期
  • 募集失?。≈行疟U\基金年內首只“折戟新基”出爐,量化投資副總監(jiān)出手也難挽回?

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62家非上市壽險年中34家虧,中郵人壽利潤大增

2024年上半年,10家銀行系險企共攬收保費2847.74億元,同比增長16.14%。

界面新聞記者 | 呂文琦

界面新聞編輯 | 江怡曼

截至8月16日,已62家壽險公司披露了2024年二季度償付能力報告。除了上市險企和多個季度缺席披露的險企外,今年上半年壽險公司經營面貌已浮出水面。

從上半年盈利情況來看,披露凈利潤的公司中,26家實現盈利,34家出現虧損。其中,泰康人壽保費收入和利潤水平繼續(xù)領跑,該公司上半年保費收入1390.92億元,利潤60.47億元。

銀行系險企今年上半年業(yè)績回暖,“一哥”中郵人壽保費突破千億,利潤飆升至56.9億元;養(yǎng)老險公司則虧損擴大,泰康養(yǎng)老、大家養(yǎng)老、恒安標準養(yǎng)老、新華養(yǎng)老合計虧超16億元。

值得注意的是,因壽險公司切換新會計準則的進度不同,因此凈利潤的計量方式并不統(tǒng)一,給比較分析帶來一定的干擾。

銀行系險企業(yè)績回暖

2024年上半年,10家銀行系險企共攬收保費2847.74億元,同比增長16.14%;合計實現凈利潤50.5億元,去年同期虧損14.83億元。

整理自償付能力報告

其中,中郵人壽保費收入站上千億大關,達1053.54億元,同比增長20.31%;工銀安盛人壽、建信人壽分別實現保費307.54億元、275.08億元,位列二三名。

增速方面,農銀人壽保費收入同比增長39.93%,至262.57億元,是增速最高的險企;中荷人壽、招商信諾人壽、中銀三星人壽同比增速均在20%以上。

凈利潤上,中郵人壽實現凈利潤56.9億元,去年同期為-28.81億元。據了解,中郵人壽扭虧為盈主要受轉為新會計準則影響。

中郵人壽表示,作為首個分步實施新會計準則的非上市險企,前瞻性地優(yōu)化資負匹配和資產結構,使得今年一季度利潤指標、償付能力向好,可持續(xù)經營能力得到進一步增強。

農銀人壽實現凈利潤11.21億元,同比增長882.53%,增幅排在首位;工銀安盛實現凈利潤7.88億元,同比增長17.94%。此外,建信人壽、交銀人壽、中荷人壽在凈利潤方面的增幅均超過100%。

今年對于銀行系險企來講有諸多利好政策:從“報行合一”到放開合作網點限制、取消“一對三”。此前,監(jiān)管部門透露,在推進銀保渠道“報行合一”后,傭金已下降約30%。

對于取消“一對三”新規(guī),有頭部銀保系險企合規(guī)負責人向界面新聞表示,放開了合作網點數量限制,可以讓銀行和險企從上到下達成統(tǒng)一的產品策略。“我們也可以把在母行系統(tǒng)內行銷的相關經驗復制到其他銀行去,銷售更長期、更高價值率的產品,而不是只派駐外勤做躉交產品。”

不過,曾經的“優(yōu)等生”中信保誠人壽和光大永明人壽在上半年出現利潤虧損,其中,中信保誠人壽凈虧損34.41億元,光大永明凈虧損8.67億元。

據了解,中信保誠人壽上半年虧損,主要與市場利率持續(xù)下行導致增提保險責任準備金以及權益市場高波動等因素相關。

在舊準則下,壽險公司傳統(tǒng)險準備金的折現率假設基準是“750天移動平均國債收益率曲線”,隨著近兩年750天國債收益率曲線下行,壽險公司準備金需要補提,進而拖累利潤表現。而在新準則下,凈利潤的波動性因素有所減少,資產和負債的計量更為匹配,有助于提供更穩(wěn)定的財務表現。

10家養(yǎng)老險公司業(yè)績分化

目前我國共有10家養(yǎng)老保險公司,分別為國壽養(yǎng)老、人保養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、長江養(yǎng)老、泰康養(yǎng)老、新華養(yǎng)老和大家養(yǎng)老、恒安標準養(yǎng)老以及2022年成立的國民養(yǎng)老。

今年上半年,泰康養(yǎng)老實現保險業(yè)務收入142.07億元,同比下滑20.93%,結束了過去十年的連續(xù)增長。在凈利表現上亦不理想,上半年累計虧損14.76億元。同樣虧損的還有大家養(yǎng)老、新華養(yǎng)老與恒安標準養(yǎng)老。

泰康養(yǎng)老的虧損和賠付支出增長、資本市場波動及折現率下行等因素有關,養(yǎng)老險轉型的壓力也拖累了泰康養(yǎng)老的表現。

2023年末,金融監(jiān)管總局下發(fā)《養(yǎng)老保險公司監(jiān)督管理暫行辦法》(下稱《辦法》)?!掇k法》明確,養(yǎng)老險公司只能經營“具有養(yǎng)老屬性的保險(年金險、人壽險,長期健康與意外傷害險)、商業(yè)養(yǎng)老金、養(yǎng)老基金管理與保險資金運用”4類業(yè)務。養(yǎng)老保險公司業(yè)務范圍超出規(guī)定的,應當自《辦法》印發(fā)之日起3年內完成業(yè)務范圍變更。

數據顯示,2021年至2023年,短期健康險在泰康養(yǎng)老總規(guī)模保費中占比分別為27.75%、29.44%、28.9%,而該業(yè)務正是被《辦法》所禁止的。

為加快轉型,補上壓降短期健康險帶來的缺口,在第二支柱企業(yè)年金、職業(yè)年金受托管理上具有較強優(yōu)勢的泰康養(yǎng)老,正通過單位組織來統(tǒng)一搭建平臺,即 “類受托”模式來推進第三支柱的建設。

今年上半年,僅有國壽養(yǎng)老、國民養(yǎng)老實現盈利,分別實現凈利潤5.35億元、2.55億元,同比增長32.81%、5.11%。

國壽養(yǎng)老主要向“年金+保險”轉型,積極投身企業(yè)年金和職業(yè)年金基金管理工作,同時推動養(yǎng)老保險第三支柱發(fā)展,穩(wěn)步推進商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務試點。

根據二季度償付能力報告,國壽養(yǎng)老上半年實現利潤5.35億元。截至今年上半年末,國壽養(yǎng)老管理資產規(guī)模近1.9萬億元,企業(yè)年金業(yè)務管理規(guī)模超過1.1萬億元,法人受托市場份額近30%。

值得一提的是,國壽養(yǎng)老商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務存量規(guī)模超過140億元,上半年銷售規(guī)模前五的產品均為商業(yè)養(yǎng)老金,其中安心悅享銷售規(guī)模達25億,安心樂享達18億。國民養(yǎng)老保險披露,公司上半年保險業(yè)務收入為26.94億元、商業(yè)養(yǎng)老金業(yè)務銷售達154.02億元。

未經正式授權嚴禁轉載本文,侵權必究。