界面新聞記者 | 張曉云
界面新聞編輯 | 江怡曼
隨著國內(nèi)國際雙循環(huán)格局、人民幣國際化持續(xù)推進，跨境金融迎來了新的發(fā)展窗口期。
11月5日至10日，第七屆中國國際進口博覽會在上海舉行，成為全球新品和前沿科技的首發(fā)地和聚焦地。界面新聞記者在現(xiàn)場了解到，參展商與采購商的跨境金融服務(wù)需求日益多元化，中資銀行、外資銀行紛紛推出跨境金融相關(guān)產(chǎn)品，滿足客戶的個性化需求。
中資銀行：提供多元化跨境服務(wù)
普華永道發(fā)布的《商業(yè)銀行跨境金融業(yè)務(wù)發(fā)展白皮書》顯示，隨著跨境金融相關(guān)頂層設(shè)計和政策陸續(xù)出臺，跨境金融在國家戰(zhàn)略中的地位日益凸顯。白皮書建議，商業(yè)銀行在跨境金融業(yè)務(wù)中需制定差異化、特色化的發(fā)展戰(zhàn)略，以應(yīng)對同質(zhì)化競爭。
“一方面，商業(yè)銀行可以通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿足客戶的個性化需求。例如，針對‘一帶一路’沿線國家的特定需求，開發(fā)專項服務(wù)產(chǎn)品。另一方面，商業(yè)銀行還可以加強與其他金融機構(gòu)的合作，通過跨界融合、牌照聯(lián)動等方式，拓展業(yè)務(wù)范圍，提升綜合服務(wù)能力?！逼杖A永道中國金融業(yè)管理咨詢合伙人李偉斌在接受界面新聞記者采訪時指出。
本次進博會，浦發(fā)銀行首次設(shè)立跨境金融服務(wù)展臺，為參展各方提供貿(mào)易洽談、投資交流、金融對接等綜合服務(wù)，還在進博會期間發(fā)布了跨境金融服務(wù)品牌——“浦贏跨境”。
浦發(fā)銀行發(fā)揮集團各持牌機構(gòu)和跨境平臺的整合優(yōu)勢，通過“6+X”跨境金融服務(wù)體系，圍繞企業(yè)多元化的跨境服務(wù)需求，聚焦自貿(mào)金融、跨境電商、跨境避險、跨境資金管理、跨境并購、跨境貿(mào)易、跨境資產(chǎn)托管、跨境人民幣等八大熱點場景，打造一體化跨境金融經(jīng)營體系，支持中資企業(yè)“走出去”、承接海外企業(yè)“引進來”。
交通銀行發(fā)布“普惠外貿(mào)新動能服務(wù)方案”，方案涵蓋跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)、市場采購貿(mào)易、中歐班列及外貿(mào)融資等重點領(lǐng)域。
以“中歐班列”為例，2024年，是“中豫號”運營主體鄭州國際陸港開發(fā)建設(shè)有限公司成立第十年，也是“中豫號”進行市場化運營改革的關(guān)鍵一年。業(yè)務(wù)辦理時間長、本外幣資金入賬難、訂單收款對賬難、運費收款匯兌損益高是客戶目前業(yè)務(wù)發(fā)展的主要難題。
交通銀行方面介紹，在充分了解客戶業(yè)務(wù)模式和實際訴求后，該行向客戶介紹了“智匯班列”綜合金融服務(wù)方案，逐一破解了客戶的痛點難題：在結(jié)算方面，實現(xiàn)了本外幣自動申報入賬、訂單發(fā)票賬單自動匹配對賬；在匯兌方面，通過短期鎖匯在入賬前實現(xiàn)無感購匯、配合交行其他匯率產(chǎn)品，幫助客戶規(guī)避匯兌損益風險；在融資方面，通過貿(mào)易融資、外貿(mào)貸等產(chǎn)品為客戶提供資金支持。目前，交通銀行已與客戶完成了全流程對接梳理，并完成了系統(tǒng)對接。
當前，人民幣匯率市場存在雙向大幅波動，對涉足跨境外貿(mào)交易的中小微企業(yè)而言，存在一定的匯率敞口風險。
界面新聞記者從上海銀行了解到，該行與上海市中小微企業(yè)政策性融資擔?；鸸芾碇行暮献鳎?/span>在進博會期間落地首單“匯率避險增信”業(yè)務(wù)，已完成上海申苑印務(wù)有限公司中小微企業(yè)衍生品業(yè)務(wù)免保證金額度審批。
上海銀行方面介紹，該業(yè)務(wù)由市融資擔保中心對中小微企業(yè)外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)需占用的保證金額度進行擔保，降低中小微企業(yè)資金占用成本，幫助企業(yè)在免交保證金的情況下，完成遠期結(jié)售匯等外匯衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)匯率風險中性管理。
近期，該行已排摸轄內(nèi)首批近50家有匯率避險需求的中小微企業(yè)，行業(yè)大多涉及高新技術(shù)、制造業(yè)等，將針對首批企業(yè)完成政策宣講、匯率避險指導和外匯衍生產(chǎn)品的個性化方案定制。
外資銀行：繼續(xù)發(fā)揮橋梁作用
11月9日，界面新聞記者從渣打銀行處獲悉，該行已簽約2025年第八屆進博會，期待再赴“進博之約”。
據(jù)介紹，連續(xù)七屆參展進博會，渣打累計簽署了近40個戰(zhàn)略合作，涉及多領(lǐng)域、多層次的跨境場景，并通過這一平臺接觸了約五千家有進出口需求的中小企業(yè)，實現(xiàn)了廣泛的銀企合作。
“今年在展館，我們看到更多跨國企業(yè)客戶參展，既有熟悉的老朋友，也有剛開始探索中國市場的新朋友。在渣打展臺，我們和多家外資及中資企業(yè)簽署戰(zhàn)略合作，非常期待發(fā)揮好渣打作為跨境金融‘超級連接器’的作用，為外資在華發(fā)展、為中企走出去帶來創(chuàng)新的金融服務(wù)，加強在跨境聯(lián)動、可持續(xù)發(fā)展、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域的合作。”該行表示。
同樣“七”赴進博之約的還有星展銀行、大華銀行和匯豐銀行。背后是這些外資銀行不約而同地看好中國機遇，豐富跨境金融服務(wù)的努力。
界面新聞記者在進博會現(xiàn)場注意到，星展銀行除在新加坡服務(wù)與貿(mào)易展區(qū)設(shè)置展臺外，還在臨港展示區(qū)增設(shè)了分展臺，旨在加強與臨港新片區(qū)及臨港集團的合作，以星展在亞洲的資源優(yōu)勢服務(wù)實體經(jīng)濟，為企業(yè)提供更廣泛的跨境金融連接機會。
星展中國行長、行政總裁鄭思禎表示，進博會不僅是一個展示創(chuàng)新成果的平臺，更是一個促進國際間合作與交流的重要窗口。在進博會期間，星展銀行能夠與來自各行各業(yè)的朋友交流分享經(jīng)驗，探討如何共同推進新質(zhì)生產(chǎn)力、數(shù)字化轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展等領(lǐng)域的發(fā)展，以及人工智能技術(shù)應(yīng)用。
今年是大華銀行深耕中國市場的第40年，期間該行助力諸多中外企業(yè)拿到“通關(guān)文牒”，助力中國與東盟之間的互聯(lián)互通。大華銀行在進博會期間展示其如何打通投資貿(mào)易通路和產(chǎn)業(yè)上下游資源，為每個環(huán)節(jié)需求提供多元服務(wù)，同時針對企業(yè)行業(yè)特色和可持續(xù)發(fā)展需求，提供有針對性的解決方案。
針對跨境電商，大華銀行可以為海外電商平臺、跨境電商綜合服務(wù)商及物流類企業(yè)搭建區(qū)域資金管理中心和提供跨區(qū)域資金流動性管理方案，為貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供服務(wù)的銀行同業(yè)提供海外虛擬賬戶收款服務(wù)，以及為從事跨境電子商務(wù)的企業(yè)境內(nèi)外主體提供一站式現(xiàn)金管理、收付款和貨幣兌換服務(wù)。
“匯豐一直都在密切關(guān)注和支持中國企業(yè)走出去，我們見證并和我們的客戶一同經(jīng)歷了‘產(chǎn)品和服務(wù)出?！?、‘基建出海’、‘產(chǎn)能出海’和‘行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈出?！煌陌l(fā)展階段，在這其中，我們看到了企業(yè)在不同時期的發(fā)展特點和業(yè)務(wù)訴求，通過我們的產(chǎn)品、服務(wù)和方案創(chuàng)新，和他們一起研究變化和應(yīng)用實施。”匯豐中國環(huán)球貿(mào)易方案部海外業(yè)務(wù)總經(jīng)理胡鴻在進博會參展商聯(lián)盟智慧供應(yīng)鏈專委會“新生力”系列沙龍表示。