界面新聞記者 | 鄒文榕

信托界再現(xiàn)“李鬼”，這次打假還是由監(jiān)管出馬。

11月28日，國家金融監(jiān)督管理總局海南金融監(jiān)管局消息，依法取締四家非持牌且名稱（曾用名）帶有信托字樣的公司。

公告披露，近期，海南監(jiān)管局核查發(fā)現(xiàn)慧聚國際信托（海南）有限公司、中旺國際信托（海南）有限公司、國開國際信托（海南）有限公司及統(tǒng)一社會信用代碼為91460000MADBGLED0G（曾用名：瑞寶國際信托（海南）有限公司）等市場主體未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，未取得國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《金融許可證》，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、《信托公司管理辦法》第七條等相關(guān)規(guī)定。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條、《信托公司管理辦法》第五十八條，海南監(jiān)管局對上述四家涉事主體予以取締。

從名稱來看，上述四家被取締公司名稱（含曾用名）中均帶有“信托”二字。而根據(jù)《信托公司管理辦法》第五十八條，未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，擅自設(shè)立信托公司的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法予以取締。

據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會披露，截至2024年二季度末，全行業(yè)67家信托公司合計管理信托資產(chǎn)規(guī)模余額27萬億元。

近年來，隨著信托行業(yè)“破剛兌”并按照“三分類”逐步轉(zhuǎn)型，不少詐騙分子趁機(jī)入局，導(dǎo)致多家信托公司公開發(fā)聲維權(quán)。

10月20日，西藏信托在其官微發(fā)公告稱，有詐騙分子冒充西藏信托工作人員，假借其名義擬開展上交所協(xié)議正回購業(yè)務(wù)。西藏信托對此類違法行為予以強(qiáng)烈譴責(zé)，并提醒廣大客戶及交易對手提高警惕，通過官方聯(lián)絡(luò)途徑進(jìn)行核實，避免上當(dāng)受騙。

此外，今年上半年，重慶信托和陜國投信托也曾透過官微發(fā)布相應(yīng)聲明；2023年，金谷信托、國民信托、國投泰康信托、中融信托等多家信托公司陸續(xù)“打假”，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)。

陜國投信托就曾提到，不法分子的詐騙套路多是假借信托公司銷售人員名義，通過社交軟件向投資者推銷虛假信托產(chǎn)品，并誘導(dǎo)消費(fèi)者下載虛假的信托公司App進(jìn)行“信托投資”。

另據(jù)陜國投介紹，風(fēng)險恐嚇也是“李鬼”們慣用的手法，不法分子以客戶購買的某信托產(chǎn)品不合法，即將被國家清退為由，要求其盡快下載App，將錢款轉(zhuǎn)移出來，并規(guī)定了明確截止時間。為了使這套說辭更加可信，有不法分子甚至假冒監(jiān)管部門印章制作虛假通知文件。

投資者如何辨別信托機(jī)構(gòu)中的“李鬼”機(jī)構(gòu)？

信托專家廖鶴凱向記者表示，從投資者教育角度來說，最簡單的就是只有境內(nèi)正常運(yùn)營的持牌信托公司，才能開出對應(yīng)公司有“信托”二字的信托賬戶。

百瑞信托官微此前也曾提到，信托消費(fèi)者想要購買信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品，可以先通過中國信托業(yè)協(xié)會官網(wǎng)（http://www.xtxh.net/xtxh），查詢信托公司名單，確認(rèn)信托公司的合法性；再通過中國信托登記有限責(zé)任公司官網(wǎng)（http://www.chinatrc.com.cn），查詢產(chǎn)品的唯一編碼信息，確認(rèn)產(chǎn)品的真實性。從以上兩個途徑，信托消費(fèi)者可以確保所購買的產(chǎn)品真實有效。

而對于境外的信托來說，廖鶴凱指出，沒有國內(nèi)牌照是沒法在國內(nèi)開戶正常募集的。境外信托公司的設(shè)立條件與國內(nèi)牌照監(jiān)管環(huán)境非常不同，普通人達(dá)到設(shè)立條件都可以設(shè)立信托，投資者避免在境外進(jìn)行交易，或者匯錢到境外的賬戶就好了。

“金融消費(fèi)者要掌握有關(guān)信托投資的基礎(chǔ)知識，不要盲目追求高收益，堅持理性投資理念，摒棄一夜暴富觀念，加強(qiáng)風(fēng)險意識，獨(dú)立進(jìn)行投資判斷?！卑偃鹦磐幸蔡岬健?/p>