文 | 來咖智庫 豆豆

編輯 | G3007

加密貨幣是通往天堂的鑰匙，尤其是那種金融的天堂。至少，粉絲們是這么認(rèn)為的。銀行等貪婪的金融中介，將會(huì)被區(qū)塊鏈上（分布式數(shù)據(jù)庫）的智能合約（附帶自動(dòng)執(zhí)行規(guī)則）替代。該過程將推動(dòng)高效、創(chuàng)新的金融服務(wù)興起，一般被稱為“去中心化金融”（Decentralised Finance, DeFi）。

然而，這種空中樓閣的基礎(chǔ)并不穩(wěn)固?，F(xiàn)今的區(qū)塊鏈也許是編程的杰作，但同時(shí)也極度復(fù)雜、能耗巨大，并且（與通常的認(rèn)知不同）事實(shí)上是中心化的。即便在多年的努力后，加密貨幣開發(fā)者仍在努力，想要徹底克服該科技內(nèi)在的弊端。

你可以將銀行想象為維護(hù)大型、不透明數(shù)據(jù)庫的機(jī)構(gòu)，里面存儲(chǔ)著客戶賬戶和資金的信息。儲(chǔ)戶不得不相信這些機(jī)構(gòu)會(huì)保護(hù)自己的切身利益。然而有時(shí)候，銀行也許并不會(huì)這樣做：它們也許會(huì)因投資失敗而倒閉，還可能根據(jù)政府要求凍結(jié)儲(chǔ)戶的賬戶。

支持者認(rèn)為，區(qū)塊鏈為避免這樣的問題、提供新型金融服務(wù)打下了基礎(chǔ)。賬戶數(shù)據(jù)庫將不由中央權(quán)威機(jī)構(gòu)維護(hù)，而是放在使用者的計(jì)算機(jī)上。只有在區(qū)塊鏈上占一定比例多數(shù)的維護(hù)者同意的時(shí)候，賬戶才可能被凍結(jié)。

為了使系統(tǒng)能夠運(yùn)作，公共區(qū)塊鏈有兩大特點(diǎn)。一是共識(shí)機(jī)制，即用戶就如何在數(shù)據(jù)庫中寫入新交易達(dá)成一致的方式。此外還有一系列使系統(tǒng)能夠維持運(yùn)行的激勵(lì)機(jī)制：需要有獎(jiǎng)勵(lì)來吸引足夠多的用戶來幫助維護(hù)區(qū)塊鏈；需要有處罰使人們不敢攻擊系統(tǒng)，如仿造大量假用戶使系統(tǒng)過載。

對(duì)于比特幣區(qū)塊鏈來講，激勵(lì)的胡蘿卜就是新鑄造的比特幣。大約每10分鐘，數(shù)十萬被稱為“礦工”的專業(yè)計(jì)算機(jī)都會(huì)參與解答數(shù)學(xué)難題的抽獎(jiǎng)活動(dòng)。首先找到答案的計(jì)算機(jī)會(huì)通知其他礦工，并在得到其確認(rèn)后更新區(qū)塊鏈，獲取收入（每解決一道難題會(huì)被獎(jiǎng)勵(lì)6.25個(gè)幣，目前大概價(jià)值30.827萬美元）。這種數(shù)字計(jì)算同時(shí)也充當(dāng)著大棒：礦工如果想要提升中獎(jiǎng)的概率，就必須要在計(jì)算機(jī)裝備和電力方面有更大投入。要想以偽造交易等方式編造區(qū)塊鏈記錄，就必須要控制超過一半的采礦算力。發(fā)動(dòng)這樣的進(jìn)攻將非常昂貴，并可能會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)宕機(jī)而竹籃打水一場(chǎng)空。

這種“工作量證明”（Proof of Work）的方式對(duì)于區(qū)塊鏈來講很簡(jiǎn)單，并且還沒有被真正侵入過。但是，它也存在一些缺點(diǎn)，如無法擴(kuò)展升級(jí)。比特幣只能每秒處理7筆交易，手續(xù)費(fèi)可能會(huì)很高。系統(tǒng)也發(fā)展出一定形式的中心化。多數(shù)的解題都是由少量大“池子”完成的。這些使得礦工能夠集合資源，增加獲取獎(jiǎng)勵(lì)的概率，但也增加了它們影響系統(tǒng)變革的能力（因?yàn)樽兏镆话阈柰ㄟ^類似投票的方式進(jìn)行）。此外，工作量證明消耗了大量能源。據(jù)估計(jì)，比特幣的電力消耗已經(jīng)接近意大利整個(gè)國家的水平。

伴隨工作量證明的增長(zhǎng)和收益的增加，能源饑渴和中心化隨之而來。這些會(huì)促使礦工不斷擴(kuò)張。擁有的算力越多，獲獎(jiǎng)的幾率越大。規(guī)模越大，賺得越多，擴(kuò)張能力越強(qiáng)。

因此也帶來了改進(jìn)區(qū)塊鏈的需求。例如，Chia就是一個(gè)基于“空間與時(shí)間證明”（Proof of Space and Time）的系統(tǒng)。與比特幣一樣，胡蘿卜就是參與用戶賺取的幣。然而大棒不一樣：Chia不再浪費(fèi)算力，而是浪費(fèi)數(shù)字存儲(chǔ)。若能得到更廣泛使用，Chia能否被證明相較比特幣更可持續(xù)、非中心化，仍不太明確。

數(shù)字貨幣方面的聰明錢因而押寶于另一種方式：利益證明（Proof of Stake）。更新區(qū)塊鏈的決定不再取決于計(jì)算軍備競(jìng)賽，而是通過加密貨幣持有人的投票。投票權(quán)以及獎(jiǎng)勵(lì)份額取決于持有人愿意在結(jié)果上押多大賭注。如果參與者搗亂，該利益能夠被剝奪。在這種系統(tǒng)中，胡蘿卜和大棒都是加密貨幣自身。

利益證明這種方式的確耗能要小得多。使用該模式區(qū)塊鏈的最新形態(tài)Avalanche每秒可處理數(shù)千筆交易，大大快于比特幣。但其還存在一個(gè)大問題。程序員已經(jīng)在嘗試把Ethereum（一個(gè)去中心化金融APP的理想?yún)^(qū)塊鏈）從工作量證明轉(zhuǎn)換為利益證明。但即便是Ethereum的發(fā)明人之一Vitalik Buterin都承認(rèn)，利益證明“意想不到的復(fù)雜”。這意味著尤其在近1000億美元去中心化金融APP需要轉(zhuǎn)換的時(shí)候，很多方面都可能出錯(cuò)。多次延期后，程序員希望在2022年能夠?qū)嵤┰撧D(zhuǎn)換。

然而該系統(tǒng)仍有中心化的趨勢(shì)。大型持有者能夠獲取更多獎(jiǎng)勵(lì)，并進(jìn)一步增加其持倉。這將使權(quán)力向加密貨幣的早期買家集中，可能使他們能夠控制區(qū)塊鏈。使用利益證明模式的新項(xiàng)目正試圖想辦法規(guī)避該問題。Hedera Hashgraph選擇由行業(yè)聯(lián)盟負(fù)責(zé)治理，有點(diǎn)像信用卡網(wǎng)絡(luò)Visa的模式。Avalanche和Tezos則尋求通過便利驗(yàn)證者（維護(hù)區(qū)塊鏈的參與者）加入，確保去中心化。

在批評(píng)者看來，即便能源效率低和復(fù)雜化的問題能夠解決，中心化仍是不可避免的。早期業(yè)內(nèi)人士David Rosenthal指出，規(guī)模優(yōu)勢(shì)的問題對(duì)任何流行的區(qū)塊鏈都存在。他說：“你在系統(tǒng)建設(shè)上浪費(fèi)了這么多資源，最后卻發(fā)現(xiàn)該系統(tǒng)還是被人控制了，而且這些人被比傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)者更不可信?！?/p>

對(duì)其他人來說，一定程度的中心化也許僅僅是為獲取區(qū)塊鏈其他好處所付出的代價(jià)?？的螤柎髮W(xué)Emin G?n Sirer是Ava Labs（該公司創(chuàng)建了Avalanche）的聯(lián)合創(chuàng)始人，他認(rèn)為最主要的益處在于，政府將難以像對(duì)一般銀行那樣對(duì)區(qū)塊鏈?zhǔn)┘佑绊憽Ｙe夕法尼亞大學(xué)沃頓商學(xué)院的Kevin Werbach指出，區(qū)塊鏈的開放性使開發(fā)創(chuàng)新性金融服務(wù)更加便利。當(dāng)然，如果說人們?cè)谧穼じ玫膮^(qū)塊鏈的過程中有所收獲的話，那就是即使是在加密天堂中也沒有免費(fèi)午餐。