記者 | 胡穎君
銀行理財市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得關(guān)鍵性進(jìn)展。
1月18日，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行脑诰┡e辦理財產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺（以下簡稱中央數(shù)據(jù)交換平臺）啟動會。業(yè)內(nèi)人士指出，中央數(shù)據(jù)交換平臺的上線，對于加強(qiáng)理財信息登記質(zhì)量，提升數(shù)據(jù)治理水平具有重要意義。
中央數(shù)據(jù)交換平臺是銀行理財市場機(jī)構(gòu)之間實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、保密化、自動化傳輸?shù)募薪y(tǒng)一平臺，由理財?shù)怯浿行脑诒O(jiān)管部門和中央結(jié)算公司指導(dǎo)下自主設(shè)計研發(fā)。該平臺通過專有網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)參與機(jī)構(gòu)間的互聯(lián)互通，為各參與機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)信息和文本信息的發(fā)送、校驗、轉(zhuǎn)發(fā)和接收。平臺數(shù)據(jù)信息傳輸采用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換協(xié)議和接口，數(shù)據(jù)交換協(xié)議由行業(yè)共同制定、共同維護(hù)。
2021年5月，銀保監(jiān)會發(fā)布《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），對系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)、信息披露、銷售宣傳及業(yè)務(wù)信息的傳輸提出了明確要求。理財?shù)怯浿行穆鋵崱掇k法》要求、解決市場痛點，與市場機(jī)構(gòu)共同打造統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)。建設(shè)安全、高效、覆蓋理財行業(yè)的中央數(shù)據(jù)交換平臺意義重大，可助力監(jiān)管工作，進(jìn)一步規(guī)范理財產(chǎn)品銷售活動，便于投資者購買理財產(chǎn)品，保護(hù)投資者權(quán)益，為防范和化解市場風(fēng)險提供堅實支撐。
據(jù)悉，目前交銀理財、三湘銀行作為首批客戶與中央數(shù)據(jù)交換平臺共同上線；華夏理財、百信銀行已完成聯(lián)調(diào)測試工作；蘇州銀行、南銀理財?shù)葯C(jī)構(gòu)已經(jīng)進(jìn)入聯(lián)調(diào)測試階段；工銀理財、農(nóng)銀理財、中銀理財、建信理財、中郵理財、寧銀理財、杭銀理財?shù)榷嗉依碡敼菊诜e極推動系統(tǒng)開發(fā)及測試工作；27家理財公司等市場機(jī)構(gòu)與理財?shù)怯浿行暮炇稹逗献鱾渫洝贰?/span>
交銀理財相關(guān)負(fù)責(zé)人對界面新聞記者表示，《資管新規(guī)》、《理財新規(guī)》發(fā)布以來，銀行理財行業(yè)發(fā)展格局深度變化，凈值化轉(zhuǎn)型快速推進(jìn)，規(guī)范化運作日益完善，服務(wù)居民財富管理需求能力逐步提升，落實金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)。特別是，理財公司作為獨立法人，與母行、代銷合作銀行之間，建立起了“資產(chǎn)管理人—財富管理人”之間不同角色的良好合作模式，日益體現(xiàn)出專業(yè)化、開放化、平臺化的趨勢。
以交銀理財為例，自成立之初就確立了“以母行代銷為主，他行代銷與直銷雙促進(jìn)”的渠道工作規(guī)劃。據(jù)了解，截至2021年末，交銀理財他行銷售規(guī)模超過4000億元。
“業(yè)務(wù)發(fā)展中我們也遇到過不少問題，比如合作機(jī)構(gòu)間系統(tǒng)對接復(fù)雜，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不一，信息交互及時性、安全性保障程度不高等等。此時，理財?shù)怯浿行臓款^整個行業(yè)，推動搭建了中央數(shù)據(jù)交換平臺，為合作機(jī)構(gòu)之間制定清晰信息標(biāo)準(zhǔn)，貫通可靠系統(tǒng)對接，打造高效傳輸通道，很好地解決了行業(yè)發(fā)展的痛點、難點。同時，中央數(shù)據(jù)交換平臺還可以為行業(yè)大數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險合規(guī)把控、信息安全保障等金融科技運用打下堅實基礎(chǔ)，必將進(jìn)一步推動理財行業(yè)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。”上述負(fù)責(zé)人表示。