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歐盟推出加密貨幣監(jiān)管協(xié)議,幣圈危機(jī)恐進(jìn)一步深化

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歐盟推出加密貨幣監(jiān)管協(xié)議,幣圈危機(jī)恐進(jìn)一步深化

根據(jù)規(guī)定,穩(wěn)定幣發(fā)行商需要維持充裕的儲(chǔ)備金以應(yīng)對(duì)大規(guī)模擠兌的發(fā)生,而且必須在破產(chǎn)情況下得到充分保護(hù),同時(shí)穩(wěn)定幣的每日交易上限也將被限定在2億歐元之內(nèi)。

圖片來源:視覺中國

記者 | 錢伯彥

7月1日,歐盟就已經(jīng)協(xié)商兩年之久的加密貨幣監(jiān)管協(xié)議達(dá)成一致,該一名為《加密資產(chǎn)市場(chǎng)框架》(即Markets in Crypto-Assets,下稱MiCA)的協(xié)議也是全球主要國家之中針對(duì)加密貨幣全面監(jiān)管的首次嘗試,包括數(shù)字貨幣發(fā)行商和交易平臺(tái)在內(nèi)的市場(chǎng)參與者均將被納入監(jiān)管。

該協(xié)議的確立正值數(shù)字貨幣市場(chǎng)暴跌之際。當(dāng)天,以比特幣為代表的數(shù)字貨幣價(jià)格再次大跌,其中比特幣從20350美元下跌至19050美元;以太幣從1095美元下跌至1040美元。

類似于證券市場(chǎng),MiCA協(xié)議要求所有在歐盟范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)的加密貨幣服務(wù)提供商均需取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的許可證。

與許可證掛鉤的則是各成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及歐洲證券和市場(chǎng)管理局(ESMA將獲得針對(duì)加密貨幣服務(wù)提供商內(nèi)幕交易以及市場(chǎng)操縱的處罰權(quán)。

針對(duì)向普通投資者提供加密貨幣服務(wù)的金融類服務(wù)架構(gòu),MiCA協(xié)議則要求該類機(jī)構(gòu)需提供類似銀行存款保險(xiǎn)制度的擔(dān)保,但無須為投資者投機(jī)損失負(fù)責(zé)。加密貨幣服務(wù)提供商若丟失投資者的數(shù)字資產(chǎn),則需要被追究責(zé)任。此外,金融服務(wù)機(jī)構(gòu)還需在出售加密貨幣理財(cái)產(chǎn)品時(shí)明確指出加密貨幣可能血本無歸的風(fēng)險(xiǎn)。

歐洲銀行業(yè)管理局EBA還將根據(jù)MiCA協(xié)議細(xì)則定期公布加密貨幣市場(chǎng)黑名單。

針對(duì)加密貨幣交易平臺(tái),MiCA協(xié)議要求平臺(tái)報(bào)備提供收款方和匯款方的銀行賬號(hào)信息,而交易金額超過1000歐元的匿名交易,尤其是涉及非托管錢包的交易,交易平臺(tái)則必須向監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)。這也被視為歐盟金融業(yè)反洗錢的組成部分之一。

除了以上涉及所有加密貨幣的細(xì)則之外,遭到MiCA協(xié)議最嚴(yán)格監(jiān)管的品類為錨定法定信用貨幣的穩(wěn)定幣,包括Tether發(fā)行泰達(dá)幣(USDT)、Circle發(fā)行USDC(即Dollar Coin)以及推出不久的Euro Coin。

不同于比特幣等傳統(tǒng)虛擬貨幣,穩(wěn)定幣與美元、黃金或歐元掛鉤,理論上不會(huì)受到加密市場(chǎng)波動(dòng)影響。

根據(jù)MiCA協(xié)議規(guī)定,穩(wěn)定幣發(fā)行商需要維持充裕的儲(chǔ)備金以應(yīng)對(duì)大規(guī)模擠兌的發(fā)生,而且必須在破產(chǎn)情況下得到充分保護(hù),同時(shí)穩(wěn)定幣的每日交易上限也將被限定在2億歐元之內(nèi)。

目前全球規(guī)模最大穩(wěn)定幣泰達(dá)幣的日交易量為500億美元級(jí)別。而沒有具體發(fā)行商的虛擬貨幣,例如比特幣則不受該條例影響。

“加密貨幣的狂野西部(即野蠻增長)已經(jīng)走到盡頭”,牽頭歐洲議會(huì)和各成員國就MiCA協(xié)議細(xì)則進(jìn)行談判的法國財(cái)長勒梅爾當(dāng)天表示道:“這一具有指向性的法案設(shè)立了一個(gè)國際標(biāo)準(zhǔn)?!?/span>

歐洲議會(huì)議員Stefan Berger也在社交媒體上寫道:“歐洲是全球第一個(gè)擁有加密資產(chǎn)監(jiān)管的大陸”。

MiCA的歷史可以追溯到2020年9月以比特幣為代表的虛擬貨幣價(jià)格暴漲時(shí)段,一方面比特幣彼時(shí)沖擊5萬美元關(guān)口吸引了大量資金進(jìn)入加密貨幣市場(chǎng),另一方面以臉書的天秤幣Libra為代表的、與一攬子法定貨幣掛鉤的新加密貨幣遭到了法國的強(qiáng)烈抵觸。彼時(shí)法國財(cái)長勒梅爾就在講話中表示:“決不能讓天秤幣成為主權(quán)貨幣,不接受一家公司變成一個(gè)國家”。

兩年之后,雖然野心勃勃的天秤幣已經(jīng)淡出了公眾的視野,但是以泰達(dá)幣為代表的新一代穩(wěn)定幣又成為了有潛力挑戰(zhàn)法定主權(quán)貨幣的媒介。

頗為諷刺的是,被幣圈視為新貨幣的穩(wěn)定幣確實(shí)成為了歐盟加速M(fèi)iCA協(xié)議談判的關(guān)鍵因素,不過卻是因?yàn)橐运惴ǚ€(wěn)定幣terraUSD(UST)為代表的各色穩(wěn)定幣在過去三個(gè)月內(nèi)在全球央行加息的大潮下迅速被投資者拋棄。尤其是UST和其代幣LUNA幣更是在踩踏之后幾乎直接被清零。

泰達(dá)幣發(fā)行公司Tether的首席技術(shù)官Paolo Ardoino表示,樂于見到監(jiān)管措施的明確性。另一家發(fā)現(xiàn)Dollar Coin與Euro Coin兩大穩(wěn)定幣的Circle首席戰(zhàn)略官Dante Disparte也表示:“歐盟的監(jiān)管框架具有里程碑的意思,對(duì)于加密貨幣市場(chǎng),MiCA就像《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》GDPR在數(shù)字隱私領(lǐng)域一樣重要”。

為了確保加密貨幣以及數(shù)字貨幣領(lǐng)域的創(chuàng)新力,MiCA將非同質(zhì)化代幣(即NFT)以及去中心化金融(即DeFi)排除在監(jiān)管范圍之外。其中NFT相比于比特幣具有不可替代性,用于對(duì)應(yīng)藝術(shù)品、音樂和視頻等數(shù)字資產(chǎn)的所有權(quán);而DeFi則是公共區(qū)塊鏈上提供的金融服務(wù)的總稱。

至于此前曾被外界解讀為歐盟將限制、甚至禁止比特幣的PoW限制令,作為MiCA協(xié)議的一大組成部分在最終談判階段并未獲得通過。

PoW即為工作量證明(Proof of Work),基于PoW生成區(qū)塊的數(shù)字貨幣典型代表即為比特幣和以太幣。依托于運(yùn)算量的比特幣催生的挖礦行業(yè)需要大量電力,因?yàn)楸魂P(guān)注能源轉(zhuǎn)型的歐盟委員會(huì)視為能源浪費(fèi)的代表,并一度計(jì)劃在2025年之后限制挖礦。不過該提議在今年3月就遭到了歐洲議會(huì)經(jīng)濟(jì)和貨幣委員會(huì)的反對(duì)。

去年11月以來,加密貨幣市場(chǎng)就開啟了一輪暴跌,其中最為知名的比特幣從67500美元一路下跌至19770美元;交易量穩(wěn)定在幣圈二把交椅的以太幣則從4700美元下跌至1120美元。

圖源:coinbase

 

未經(jīng)正式授權(quán)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載本文,侵權(quán)必究。

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歐盟推出加密貨幣監(jiān)管協(xié)議,幣圈危機(jī)恐進(jìn)一步深化

根據(jù)規(guī)定,穩(wěn)定幣發(fā)行商需要維持充裕的儲(chǔ)備金以應(yīng)對(duì)大規(guī)模擠兌的發(fā)生,而且必須在破產(chǎn)情況下得到充分保護(hù),同時(shí)穩(wěn)定幣的每日交易上限也將被限定在2億歐元之內(nèi)。

圖片來源:視覺中國

記者 | 錢伯彥

7月1日,歐盟就已經(jīng)協(xié)商兩年之久的加密貨幣監(jiān)管協(xié)議達(dá)成一致,該一名為《加密資產(chǎn)市場(chǎng)框架》(即Markets in Crypto-Assets,下稱MiCA)的協(xié)議也是全球主要國家之中針對(duì)加密貨幣全面監(jiān)管的首次嘗試,包括數(shù)字貨幣發(fā)行商和交易平臺(tái)在內(nèi)的市場(chǎng)參與者均將被納入監(jiān)管。

該協(xié)議的確立正值數(shù)字貨幣市場(chǎng)暴跌之際。當(dāng)天,以比特幣為代表的數(shù)字貨幣價(jià)格再次大跌,其中比特幣從20350美元下跌至19050美元;以太幣從1095美元下跌至1040美元。

類似于證券市場(chǎng),MiCA協(xié)議要求所有在歐盟范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)的加密貨幣服務(wù)提供商均需取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的許可證。

與許可證掛鉤的則是各成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及歐洲證券和市場(chǎng)管理局(ESMA將獲得針對(duì)加密貨幣服務(wù)提供商內(nèi)幕交易以及市場(chǎng)操縱的處罰權(quán)。

針對(duì)向普通投資者提供加密貨幣服務(wù)的金融類服務(wù)架構(gòu),MiCA協(xié)議則要求該類機(jī)構(gòu)需提供類似銀行存款保險(xiǎn)制度的擔(dān)保,但無須為投資者投機(jī)損失負(fù)責(zé)。加密貨幣服務(wù)提供商若丟失投資者的數(shù)字資產(chǎn),則需要被追究責(zé)任。此外,金融服務(wù)機(jī)構(gòu)還需在出售加密貨幣理財(cái)產(chǎn)品時(shí)明確指出加密貨幣可能血本無歸的風(fēng)險(xiǎn)。

歐洲銀行業(yè)管理局EBA還將根據(jù)MiCA協(xié)議細(xì)則定期公布加密貨幣市場(chǎng)黑名單。

針對(duì)加密貨幣交易平臺(tái),MiCA協(xié)議要求平臺(tái)報(bào)備提供收款方和匯款方的銀行賬號(hào)信息,而交易金額超過1000歐元的匿名交易,尤其是涉及非托管錢包的交易,交易平臺(tái)則必須向監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)。這也被視為歐盟金融業(yè)反洗錢的組成部分之一。

除了以上涉及所有加密貨幣的細(xì)則之外,遭到MiCA協(xié)議最嚴(yán)格監(jiān)管的品類為錨定法定信用貨幣的穩(wěn)定幣,包括Tether發(fā)行泰達(dá)幣(USDT)、Circle發(fā)行USDC(即Dollar Coin)以及推出不久的Euro Coin。

不同于比特幣等傳統(tǒng)虛擬貨幣,穩(wěn)定幣與美元、黃金或歐元掛鉤,理論上不會(huì)受到加密市場(chǎng)波動(dòng)影響。

根據(jù)MiCA協(xié)議規(guī)定,穩(wěn)定幣發(fā)行商需要維持充裕的儲(chǔ)備金以應(yīng)對(duì)大規(guī)模擠兌的發(fā)生,而且必須在破產(chǎn)情況下得到充分保護(hù),同時(shí)穩(wěn)定幣的每日交易上限也將被限定在2億歐元之內(nèi)。

目前全球規(guī)模最大穩(wěn)定幣泰達(dá)幣的日交易量為500億美元級(jí)別。而沒有具體發(fā)行商的虛擬貨幣,例如比特幣則不受該條例影響。

“加密貨幣的狂野西部(即野蠻增長)已經(jīng)走到盡頭”,牽頭歐洲議會(huì)和各成員國就MiCA協(xié)議細(xì)則進(jìn)行談判的法國財(cái)長勒梅爾當(dāng)天表示道:“這一具有指向性的法案設(shè)立了一個(gè)國際標(biāo)準(zhǔn)?!?/span>

歐洲議會(huì)議員Stefan Berger也在社交媒體上寫道:“歐洲是全球第一個(gè)擁有加密資產(chǎn)監(jiān)管的大陸”。

MiCA的歷史可以追溯到2020年9月以比特幣為代表的虛擬貨幣價(jià)格暴漲時(shí)段,一方面比特幣彼時(shí)沖擊5萬美元關(guān)口吸引了大量資金進(jìn)入加密貨幣市場(chǎng),另一方面以臉書的天秤幣Libra為代表的、與一攬子法定貨幣掛鉤的新加密貨幣遭到了法國的強(qiáng)烈抵觸。彼時(shí)法國財(cái)長勒梅爾就在講話中表示:“決不能讓天秤幣成為主權(quán)貨幣,不接受一家公司變成一個(gè)國家”。

兩年之后,雖然野心勃勃的天秤幣已經(jīng)淡出了公眾的視野,但是以泰達(dá)幣為代表的新一代穩(wěn)定幣又成為了有潛力挑戰(zhàn)法定主權(quán)貨幣的媒介。

頗為諷刺的是,被幣圈視為新貨幣的穩(wěn)定幣確實(shí)成為了歐盟加速M(fèi)iCA協(xié)議談判的關(guān)鍵因素,不過卻是因?yàn)橐运惴ǚ€(wěn)定幣terraUSD(UST)為代表的各色穩(wěn)定幣在過去三個(gè)月內(nèi)在全球央行加息的大潮下迅速被投資者拋棄。尤其是UST和其代幣LUNA幣更是在踩踏之后幾乎直接被清零。

泰達(dá)幣發(fā)行公司Tether的首席技術(shù)官Paolo Ardoino表示,樂于見到監(jiān)管措施的明確性。另一家發(fā)現(xiàn)Dollar Coin與Euro Coin兩大穩(wěn)定幣的Circle首席戰(zhàn)略官Dante Disparte也表示:“歐盟的監(jiān)管框架具有里程碑的意思,對(duì)于加密貨幣市場(chǎng),MiCA就像《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》GDPR在數(shù)字隱私領(lǐng)域一樣重要”。

為了確保加密貨幣以及數(shù)字貨幣領(lǐng)域的創(chuàng)新力,MiCA將非同質(zhì)化代幣(即NFT)以及去中心化金融(即DeFi)排除在監(jiān)管范圍之外。其中NFT相比于比特幣具有不可替代性,用于對(duì)應(yīng)藝術(shù)品、音樂和視頻等數(shù)字資產(chǎn)的所有權(quán);而DeFi則是公共區(qū)塊鏈上提供的金融服務(wù)的總稱。

至于此前曾被外界解讀為歐盟將限制、甚至禁止比特幣的PoW限制令,作為MiCA協(xié)議的一大組成部分在最終談判階段并未獲得通過。

PoW即為工作量證明(Proof of Work),基于PoW生成區(qū)塊的數(shù)字貨幣典型代表即為比特幣和以太幣。依托于運(yùn)算量的比特幣催生的挖礦行業(yè)需要大量電力,因?yàn)楸魂P(guān)注能源轉(zhuǎn)型的歐盟委員會(huì)視為能源浪費(fèi)的代表,并一度計(jì)劃在2025年之后限制挖礦。不過該提議在今年3月就遭到了歐洲議會(huì)經(jīng)濟(jì)和貨幣委員會(huì)的反對(duì)。

去年11月以來,加密貨幣市場(chǎng)就開啟了一輪暴跌,其中最為知名的比特幣從67500美元一路下跌至19770美元;交易量穩(wěn)定在幣圈二把交椅的以太幣則從4700美元下跌至1120美元。

圖源:coinbase

 

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