記者|張曉云
7月22日,銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的罰單顯示,浦發(fā)銀行武漢分行因部分流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn)、貸后管理不盡職等17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí),被湖北銀保監(jiān)局罰款785萬(wàn)元,8名相關(guān)責(zé)任人也受到行政處罰。
總體來(lái)看,該行的17項(xiàng)違法違規(guī)可歸納為5大問(wèn)題:信貸資金被挪用的問(wèn)題;項(xiàng)目融資有關(guān)問(wèn)題;資金回流問(wèn)題;貸款核銷(xiāo)問(wèn)題;集團(tuán)統(tǒng)一授信問(wèn)題。
具體來(lái)看,浦發(fā)銀行武漢分行的主要違規(guī)包括:
一、未嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付和受托支付;
二、違規(guī)向資本金比例不足的固定資產(chǎn)項(xiàng)目提供融資,且貸款資金被挪用;
三、貸款三查不盡職,部分流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn);
四、通過(guò)自營(yíng)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供項(xiàng)目融資,部分業(yè)務(wù)投后管理不盡職;
五、通過(guò)設(shè)立信托計(jì)劃違規(guī)新增地方政府融資平臺(tái)貸款;
六、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款;
七、貿(mào)易背景審核不盡職,貼現(xiàn)資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域;
八、貸后管理不盡職,信貸資金未按約定用途使用;
九、貸后管理不盡職,信貸資金回流借款人本行賬戶(hù);
十、貸后管理不盡職,流動(dòng)資金貸款用于置換項(xiàng)目貸款;
十一、銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人;
十二、銀行承兌匯票保證金來(lái)源于貸款資金;
十三、違規(guī)審批發(fā)放用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目的流動(dòng)資金貸款,且貸款資金回流至借款人股東;
十四、未對(duì)集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行統(tǒng)一授信;
十五、開(kāi)展黃金租賃業(yè)務(wù)不審慎形成不良且核銷(xiāo)不規(guī)范;
十六、貸款三查不盡職,導(dǎo)致貸款形成損失核銷(xiāo);
十七、違規(guī)開(kāi)展基金代付業(yè)務(wù)。
與此同時(shí),湖北銀保監(jiān)局還對(duì)責(zé)任人任文杰、李顯輝、蘇青分別予以警告并處罰款5萬(wàn)元;對(duì)責(zé)任人賈春風(fēng)予以警告并處罰款10萬(wàn)元;對(duì)責(zé)任人殷俊予以警告并處罰款15萬(wàn)元;對(duì)責(zé)任人翟艷紅、劉為超、喻明分別予以警告。作出處罰決定的日期是2022年7月12日。