記者|張曉云

又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單。

近日，上海銀保監(jiān)局披露6張罰單，對(duì)中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市分行、天津銀行股份有限公司上海分行、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司上海市分行等作出處罰，合計(jì)罰款2070萬(wàn)元。

其中，工行上海分行因存在10項(xiàng)違法違規(guī)行為被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1310萬(wàn)元。這是今年銀保監(jiān)系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)出的7張金額超千萬(wàn)的罰單。

具體來(lái)看，工行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)的“十宗罪”包括：2019年3月至2020年7月，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；2017年至2020年，部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符；2017年至2020年，部分貸款存在以貸收費(fèi)；2017年8月至12月，部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本；2017年至2019年，部分收費(fèi)服務(wù)內(nèi)容記錄不完整；2019年1月，理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2016年至2018年，違規(guī)提供政府性融資；2017年至2020年，部分個(gè)人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域；2013年至2019年，部分并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年5月至7月，違規(guī)代理銷售。

整體來(lái)看，工行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)違規(guī)行為主要集中在貸款、理財(cái)、代銷領(lǐng)域。一直以來(lái)，這幾個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域也是銀行違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

此外，還有1名相關(guān)責(zé)任人收到罰單。鄭必有對(duì)“2019年1月，工商銀行上海市分行理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”負(fù)直接管理責(zé)任。上海銀保監(jiān)局對(duì)其作出警告。

與此同時(shí)，天津銀行上海分行也被開(kāi)出巨額罰單。天津銀行上海分行因2016年9月至2021年9月存在14項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰710萬(wàn)元。

具體來(lái)看，天津銀行上海分行的“十四宗罪”包括：向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款；固定資產(chǎn)貸款資金未按規(guī)定進(jìn)行支付管理與控制；以貸收費(fèi)；質(zhì)價(jià)不符；轉(zhuǎn)嫁成本；同業(yè)業(yè)務(wù)未實(shí)行專營(yíng)管理；通過(guò)同業(yè)投資為政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目提供融資；同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目；對(duì)同業(yè)投資基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；固定資產(chǎn)貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；未按規(guī)定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款使用情況；個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

天津銀行上海分行還有1名相關(guān)責(zé)任人被罰。2018年1月、9月，天津銀行上海分行向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款。2017年2月至2018年3月，天津銀行上海分行同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目。楊俊對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。上海銀保監(jiān)局對(duì)其作出警告。

此外，上海銀保監(jiān)局還對(duì)建行上海市分行開(kāi)出1張罰單。主要違法違規(guī)事實(shí)顯示，2018年4月至2018年10月，建行上海市分行信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。上海銀保監(jiān)局責(zé)令建行上海分行改正，并處罰款50萬(wàn)元。王翔對(duì)上述嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則行為負(fù)直接責(zé)任，被上海銀保監(jiān)局處以禁止從事銀行業(yè)工作十年。