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又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單!工行上海分行因10項(xiàng)違規(guī)被罰1310萬(wàn)元

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又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單!工行上海分行因10項(xiàng)違規(guī)被罰1310萬(wàn)元

天津銀行上海分行也被開(kāi)出710萬(wàn)的巨額罰單。

圖片來(lái)源:視覺(jué)中國(guó)

記者|張曉云

又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單。

近日,上海銀保監(jiān)局披露6張罰單,對(duì)中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市分行、天津銀行股份有限公司上海分行、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司上海市分行等作出處罰,合計(jì)罰款2070萬(wàn)元。

其中,工行上海分行因存在10項(xiàng)違法違規(guī)行為被責(zé)令改正,并處罰款共計(jì)1310萬(wàn)元。這是今年銀保監(jiān)系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)出的7張金額超千萬(wàn)的罰單。

具體來(lái)看,工行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)的十宗罪包括:20193月至20207月,向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;2017年至2020年,部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符;2017年至2020年,部分貸款存在以貸收費(fèi);20178月至12月,部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本;2017年至2019年,部分收費(fèi)服務(wù)內(nèi)容記錄不完整;20191月,理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款,用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2016年至2018年,違規(guī)提供政府性融資;2017年至2020年,部分個(gè)人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域;2013年至2019年,部分并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;20205月至7月,違規(guī)代理銷售。

整體來(lái)看,工行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)違規(guī)行為主要集中在貸款、理財(cái)、代銷領(lǐng)域。一直以來(lái),這幾個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域也是銀行違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

此外,還有1名相關(guān)責(zé)任人收到罰單。鄭必有對(duì)“20191月,工商銀行上海市分行理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款,用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接管理責(zé)任。上海銀保監(jiān)局對(duì)其作出警告。

與此同時(shí),天津銀行上海分行也被開(kāi)出巨額罰單。天津銀行上海分行因20169月至20219月存在14項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰710萬(wàn)元。

具體來(lái)看,天津銀行上海分行的十四宗罪包括:向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款;固定資產(chǎn)貸款資金未按規(guī)定進(jìn)行支付管理與控制;以貸收費(fèi);質(zhì)價(jià)不符;轉(zhuǎn)嫁成本;同業(yè)業(yè)務(wù)未實(shí)行專營(yíng)管理;通過(guò)同業(yè)投資為政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目提供融資;同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目;對(duì)同業(yè)投資基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;固定資產(chǎn)貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確;經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款;未按規(guī)定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款使用情況;個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

天津銀行上海分行還有1名相關(guān)責(zé)任人被罰。20181月、9月,天津銀行上海分行向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款。20172月至20183月,天津銀行上海分行同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目。楊俊對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。上海銀保監(jiān)局對(duì)其作出警告。

此外,上海銀保監(jiān)局還對(duì)建行上海市分行開(kāi)出1張罰單。主要違法違規(guī)事實(shí)顯示,20184月至201810月,建行上海市分行信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。上海銀保監(jiān)局責(zé)令建行上海分行改正,并處罰款50萬(wàn)元。王翔對(duì)上述嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則行為負(fù)直接責(zé)任,被上海銀保監(jiān)局處以禁止從事銀行業(yè)工作十年。

未經(jīng)正式授權(quán)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載本文,侵權(quán)必究。

工商銀行

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又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單!工行上海分行因10項(xiàng)違規(guī)被罰1310萬(wàn)元

天津銀行上海分行也被開(kāi)出710萬(wàn)的巨額罰單。

圖片來(lái)源:視覺(jué)中國(guó)

記者|張曉云

又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單。

近日,上海銀保監(jiān)局披露6張罰單,對(duì)中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市分行、天津銀行股份有限公司上海分行、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司上海市分行等作出處罰,合計(jì)罰款2070萬(wàn)元。

其中,工行上海分行因存在10項(xiàng)違法違規(guī)行為被責(zé)令改正,并處罰款共計(jì)1310萬(wàn)元。這是今年銀保監(jiān)系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)出的7張金額超千萬(wàn)的罰單。

具體來(lái)看,工行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)的十宗罪包括:20193月至20207月,向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;2017年至2020年,部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符;2017年至2020年,部分貸款存在以貸收費(fèi);20178月至12月,部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本;2017年至2019年,部分收費(fèi)服務(wù)內(nèi)容記錄不完整;20191月,理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款,用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2016年至2018年,違規(guī)提供政府性融資;2017年至2020年,部分個(gè)人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域;2013年至2019年,部分并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;20205月至7月,違規(guī)代理銷售。

整體來(lái)看,工行上海分行及其分支機(jī)構(gòu)違規(guī)行為主要集中在貸款、理財(cái)、代銷領(lǐng)域。一直以來(lái),這幾個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域也是銀行違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

此外,還有1名相關(guān)責(zé)任人收到罰單。鄭必有對(duì)“20191月,工商銀行上海市分行理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款,用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)直接管理責(zé)任。上海銀保監(jiān)局對(duì)其作出警告。

與此同時(shí),天津銀行上海分行也被開(kāi)出巨額罰單。天津銀行上海分行因20169月至20219月存在14項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰710萬(wàn)元。

具體來(lái)看,天津銀行上海分行的十四宗罪包括:向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款;固定資產(chǎn)貸款資金未按規(guī)定進(jìn)行支付管理與控制;以貸收費(fèi);質(zhì)價(jià)不符;轉(zhuǎn)嫁成本;同業(yè)業(yè)務(wù)未實(shí)行專營(yíng)管理;通過(guò)同業(yè)投資為政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目提供融資;同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目;對(duì)同業(yè)投資基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;固定資產(chǎn)貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確;經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款;未按規(guī)定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款使用情況;個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

天津銀行上海分行還有1名相關(guān)責(zé)任人被罰。20181月、9月,天津銀行上海分行向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款。20172月至20183月,天津銀行上海分行同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目。楊俊對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。上海銀保監(jiān)局對(duì)其作出警告。

此外,上海銀保監(jiān)局還對(duì)建行上海市分行開(kāi)出1張罰單。主要違法違規(guī)事實(shí)顯示,20184月至201810月,建行上海市分行信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。上海銀保監(jiān)局責(zé)令建行上海分行改正,并處罰款50萬(wàn)元。王翔對(duì)上述嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則行為負(fù)直接責(zé)任,被上海銀保監(jiān)局處以禁止從事銀行業(yè)工作十年。

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