記者 | 張曉云

又見千萬級罰單。

8月5日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露的13張罰單顯示，中國銀行深圳市分行存在14項違法違規(guī)事實，被深圳銀保監(jiān)局罰款1130萬元，12名相關責任人同時收到處罰。

具體來看，中國銀行深圳市分行涉及的14項違法違規(guī)事實包括：

1、超權限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務，投行理財業(yè)務；

2、貿(mào)易融資業(yè)務、投行理財業(yè)務“三查”不盡職；

3、回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；

4、保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控，業(yè)務存在法律風險；

5、風險管理部履職不到位；

6、監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符；

7、集團客戶管理不合規(guī)；

8、未采取風險防范措施、及時啟動追索程序；

9、違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉賣出表，突破總行的授權管控；

10、違規(guī)用理財壓降貿(mào)易融資規(guī)模；

11、未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風險；

12、大額授信信息溝通機制不足；

13、調(diào)查核查工作不到位，風險排查不到位；

14、輪崗及強制休假、績效考核、業(yè)務資料文件管理不規(guī)范。

與此同時，12名相關責任人被罰，其中4人終身禁止從事銀行業(yè)工作。

具體來看，時任中國銀行深圳市分行副行長曾鈺恒對中國銀行深圳市分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被警告及取消高管任職資格三年。

蔡春彥對中國銀行深圳市分行貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任，被警告。

丁潔對中國銀行深圳市分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

劉浩對中國銀行深圳市分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，貿(mào)易融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

王炯對中國銀行深圳市分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

肖群對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

王少俊對中國銀行深圳市分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控，風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被警告并罰款50萬元。

吳賓對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被警告并罰款50萬元。

葉新階對中國銀行深圳市分行超權限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務，貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，保理融資業(yè)務規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任，被警告并罰款30萬元。

王培對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任，被警告并罰款30萬元。

段永寬對中國銀行深圳市分行貿(mào)易融資業(yè)務“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任，被警告。

周楚彬對中國銀行深圳市分行監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符的行為承擔直接責任，被警告。