記者|張曉云
9月2日，南京銀行因河南村鎮(zhèn)銀行事件再次陷入風(fēng)波。
9月3日，南京銀行在官網(wǎng)發(fā)布聲明稱(chēng)，近日，該行杭州分行轄內(nèi)個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前出現(xiàn)人員短暫聚集。經(jīng)了解，聚集人員多為有關(guān)村鎮(zhèn)銀行大額資金客戶(hù)，相關(guān)聚集圖片在社交網(wǎng)絡(luò)流傳，引發(fā)社會(huì)關(guān)注。
南京銀行表示，該行前期已就代理村鎮(zhèn)銀行資金清算業(yè)務(wù)發(fā)布說(shuō)明，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)做出進(jìn)一步聲明。南京銀行為有關(guān)村鎮(zhèn)銀行代理清算業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行支付系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定辦理，有關(guān)資金清算服務(wù)合法合規(guī)。
“我行代理村鎮(zhèn)銀行清算業(yè)務(wù)只作為資金清算通道，不承擔(dān)資金風(fēng)險(xiǎn)，與有關(guān)村鎮(zhèn)銀行案件沒(méi)有任何關(guān)聯(lián)。希望有關(guān)人員立即停止對(duì)我行的侵權(quán)行為，通過(guò)正當(dāng)途徑依法維權(quán)。”南京銀行稱(chēng)。
南京銀行表示，網(wǎng)傳有關(guān)該行杭州分行“爆雷”“取不了款”，以及冒充該行和有關(guān)部門(mén)名義發(fā)布的“兌付公告”“儲(chǔ)戶(hù)取款通知”“事項(xiàng)告知”等信息，均為虛假信息，該行將依法追究相關(guān)人員責(zé)任。
南京銀行表示，該行及轄屬各分行一切業(yè)務(wù)正常，經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)健良好。
9月2日上午，有社交平臺(tái)消息稱(chēng)“南京銀行浙江分行”暴雷，“銀行已經(jīng)關(guān)門(mén)，儲(chǔ)戶(hù)取不了錢(qián)了”，一時(shí)引發(fā)輿論關(guān)注。
事實(shí)上，南京銀行并沒(méi)有設(shè)立浙江分行這一機(jī)構(gòu)，位于杭州地區(qū)的分行名稱(chēng)為南京銀行杭州分行。
2022年4月以來(lái)，河南和安徽5家村鎮(zhèn)銀行發(fā)生取款難事件，加上離奇“賦紅碼”事件疊加，引發(fā)大量熱議。
受村鎮(zhèn)銀行事件波及，南京銀行曾發(fā)布公告稱(chēng)，商業(yè)銀行代理村鎮(zhèn)銀行清算是根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改善農(nóng)村地區(qū)支付服務(wù)環(huán)境的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定依法合規(guī)開(kāi)展，是一項(xiàng)常規(guī)的代理業(yè)務(wù)。代理清算過(guò)程中，作為代理清算行的商業(yè)銀行，負(fù)責(zé)清算指令的接收和按指令收付資金工作，只與被代理行和人民銀行發(fā)生清算關(guān)系。
7月17日，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過(guò)近3個(gè)月的努力，公安機(jī)關(guān)已初步查明案件主要事實(shí)，還原了事件真相。河南新財(cái)富集團(tuán)操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行，通過(guò)內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，掩蓋非法行為。據(jù)許昌市公安局此前通報(bào)，2011年以來(lái)，以新財(cái)富集團(tuán)實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
目前，相關(guān)部門(mén)正陸續(xù)開(kāi)展墊付工作。據(jù)河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局近日發(fā)布的公告，按照墊付工作安排，自2022年8月30日上午9時(shí)起，對(duì)禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開(kāi)封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶(hù)本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額40萬(wàn)元至50萬(wàn)元（含）的開(kāi)始?jí)|付，40萬(wàn)元（含）以下的繼續(xù)墊付。50萬(wàn)元以上的按照50萬(wàn)元墊付，未墊付部分權(quán)益保留，根據(jù)涉案資產(chǎn)追償情況依法依規(guī)予以處理。
但對(duì)此公告，部分超過(guò)50萬(wàn)的儲(chǔ)戶(hù)存在異議。多位自稱(chēng)持有河南相關(guān)村鎮(zhèn)銀行一類(lèi)實(shí)體卡的儲(chǔ)戶(hù)向界面新聞表示，很多人在轉(zhuǎn)出行向南京銀行發(fā)出查復(fù)函，南京銀行回復(fù)其作為清算行已經(jīng)資金轉(zhuǎn)入河南村鎮(zhèn)銀行，但監(jiān)管的公告中認(rèn)定為賬外業(yè)務(wù)。
作為河南地區(qū)以外的大額儲(chǔ)戶(hù)，這些儲(chǔ)戶(hù)是通過(guò)什么途徑去往村鎮(zhèn)銀行所在地辦理親自辦理一類(lèi)卡的？是否通過(guò)中介介紹，是否有拿其他貼息？面對(duì)界面新聞?dòng)浾叩淖穯?wèn)，前述大額儲(chǔ)戶(hù)均未回復(fù)。
8月29日，河南許昌警方通報(bào)“村鎮(zhèn)銀行案”進(jìn)展，稱(chēng)已逮捕234人，追贓挽損工作取得重大進(jìn)展。
警情通報(bào)稱(chēng)，經(jīng)許昌市公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)：以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙非法控制禹州新民生等4家村鎮(zhèn)銀行，涉嫌實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。該犯罪團(tuán)伙在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%“貼息”標(biāo)準(zhǔn)為誘餌吸攬資金，該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤(pán)剝后，被部分大額資金客戶(hù)獲取。目前，公安機(jī)關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人，追贓挽損工作取得重大進(jìn)展。案件偵辦工作正在依法縱深推進(jìn)。
