記者|張曉云

今年以來，震蕩行情為投資帶來挑戰(zhàn)，如何提升投資者獲得感成為行業(yè)關(guān)注焦點(diǎn)，基金業(yè)深服務(wù)探索加速。

9月28日，51家基金公司聯(lián)合螞蟻基金升級金選“金服務(wù)”體系，在投資者持有主動型基金的過程中，提供每年對基金經(jīng)理的千次調(diào)研報(bào)告和每只基金的百次解讀服務(wù)，更及時(shí)分析基金變化。

同時(shí)，螞蟻基金也升級了聚焦被動型基金的版塊，透明呈現(xiàn)不同指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、選品方法，并提供配置、定投等投資策略。

“基金正加速從銷售型產(chǎn)品轉(zhuǎn)向體驗(yàn)型產(chǎn)品。建設(shè)透明化、買方化的服務(wù)體系，也是螞蟻基金今年的重要目標(biāo)。”螞蟻基金總經(jīng)理林思思表示，在持續(xù)完善主動與被動基金版塊服務(wù)背后，螞蟻基金希望通過“產(chǎn)品化投教”的服務(wù)探索，幫助投資者從關(guān)注基金的短期表現(xiàn)與交易，到更關(guān)注基金的長期配置價(jià)值，提升投資獲得感。

據(jù)介紹，“金選金服務(wù)”融合了金選團(tuán)隊(duì)深度調(diào)研及基金公司專業(yè)陪伴的能力。此前，基于每年上千次的基金深度調(diào)研，“金選”會對基金進(jìn)行動態(tài)追蹤和解讀，為用戶提供調(diào)入調(diào)出分析、追蹤調(diào)研解讀、月度回顧及展望等全流程的服務(wù)。截至9月底，今年金選團(tuán)隊(duì)累計(jì)發(fā)起基金經(jīng)理調(diào)研776人次。5月金選升級以來，共發(fā)出80份服務(wù)報(bào)告。

此次升級后，基金公司還將為持有人提供基金異動解讀、月度解讀、持有人信等百次解讀報(bào)告，在不同節(jié)點(diǎn)通過平臺的理財(cái)直播、支小寶等進(jìn)行陪伴，及時(shí)解讀基金、豐富服務(wù)形式。

交銀施羅德基金總經(jīng)理謝衛(wèi)表示，資產(chǎn)配置和長期持有是提升投資獲得感的重要方式，交銀基金與螞蟻基金一同提供長期投后服務(wù)，幫助持有人明晰風(fēng)險(xiǎn)，讀懂持有產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)從買產(chǎn)品到懂配置、再到長期持有的行為轉(zhuǎn)變。

與此同時(shí)，市場持續(xù)波動，除了關(guān)注主動基金持有人的服務(wù)，被動基金的持有現(xiàn)狀也受到行業(yè)關(guān)注。

據(jù)悉，指數(shù)基金因?yàn)橥该鞣€(wěn)定等特點(diǎn)，當(dāng)下更受投資者青睞。數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，國內(nèi)指數(shù)基金規(guī)模約2.2萬億元（不含指數(shù)聯(lián)接基金），較去年底增長近8%，超過同期公募基金整體增速。

為幫助投資者更全面認(rèn)識指數(shù)基金、持續(xù)引導(dǎo)理性行為，螞蟻基金對指數(shù)基金服務(wù)進(jìn)行了改版。

具體來看，相較以往僅提供部分選基工具，改版后透明呈現(xiàn)不同指數(shù)基金類別與選品方法，清晰展示寬基、行業(yè)等指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)，配備估值、盈利能力等多維篩選的創(chuàng)新工具，輔助投資者篩選。同時(shí)，螞蟻基金還提供“核心+衛(wèi)星”配置、估值定投等策略，科普長期投資方法。

在廣發(fā)基金總經(jīng)理助理王海濤看來，經(jīng)過20年的發(fā)展歷程，國內(nèi)指數(shù)基金產(chǎn)品日趨多元化，成為投資者的重要配置選擇。未來隨著行業(yè)機(jī)構(gòu)持續(xù)優(yōu)選產(chǎn)品布局、共建深度的用戶服務(wù)體系，還將迎來更大的發(fā)展空間。