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40家管理人笑了,個(gè)人養(yǎng)老金基金終極名單亮相,F(xiàn)OF指數(shù)全線(xiàn)回撤

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40家管理人笑了,個(gè)人養(yǎng)老金基金終極名單亮相,F(xiàn)OF指數(shù)全線(xiàn)回撤

個(gè)人養(yǎng)老金基金終極名單敲定。

文|新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)

2022年11月18日晚,證監(jiān)會(huì)公布了最新的個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄和基金名錄,共計(jì)129只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品最終入選,涉及40家基金管理人。

來(lái)源:證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),上述40家基金管理人中,頭部基金公司成為了最大的贏家。從入選個(gè)人養(yǎng)老金基金的數(shù)量來(lái)看,居首的華夏基金共有9只產(chǎn)品被納入,分別包括華夏養(yǎng)老2035三年持有(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2040三年持有(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2045三年持有(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y、華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)2045三年持有(FOF)Y、華夏安康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)Y、華夏安盈穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)Y、華夏保守養(yǎng)老一年持有(FOF)Y、華夏穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有(FOF)Y。

在華夏基金全部11只養(yǎng)老目標(biāo)FOF中,僅華夏均衡養(yǎng)老三年和華夏養(yǎng)老2055五年這兩只產(chǎn)品或因規(guī)模未達(dá)標(biāo)而落選。

緊隨其后的匯添富基金和南方基金旗下各有8只產(chǎn)品上榜,分別為匯添富添福匯盈穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福睿享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福睿選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福盈和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福增長(zhǎng)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富養(yǎng)老2030三年Y、匯添富養(yǎng)老2040五年Y、匯添富養(yǎng)老2050五年Y和南方富瑞穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、南方富祥穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、南方富譽(yù)穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、南方富元穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、南方養(yǎng)老2030三年Y、南方養(yǎng)老2035三年Y、南方養(yǎng)老2040三年Y、南方養(yǎng)老2045三年Y。

此外,居前的易方達(dá)基金、嘉實(shí)基金、華安基金、廣發(fā)基金等4家管理人也分別有6只或7產(chǎn)品成功入選。

16只次新產(chǎn)品入選

新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)注意到,在全部129只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品中,有16只次新產(chǎn)品幸運(yùn)入選,獲準(zhǔn)新增個(gè)人養(yǎng)老基金基金份額(Y份額)。其A類(lèi)份額均為2022年年內(nèi)新近成立,基金初始募集規(guī)模都在2億元以上。

此前,證監(jiān)會(huì)公布的《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》,確定了個(gè)人養(yǎng)老金可投資相關(guān)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn):最近4個(gè)季度規(guī)模不低于5000萬(wàn)元,或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金。實(shí)際上,除了發(fā)起式基金以外,公募基金成立的最低門(mén)檻就是2億元。顯然,這一規(guī)定的出臺(tái)讓更多新成立的養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品有了機(jī)會(huì)。

從產(chǎn)品細(xì)分類(lèi)型來(lái)看,多達(dá)10只個(gè)人養(yǎng)老金基金為穩(wěn)健養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,占比超過(guò)六成,達(dá)62.5%;養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF和平衡養(yǎng)老FOF分別有4只和2只,占比分別為25%和12.5%。

如成立時(shí)間最晚的易方達(dá)匯欣平衡養(yǎng)老三年持有A和易方達(dá)匯康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有A剛剛于今年9月16日和9月6日成立,基金募集規(guī)模分別達(dá)2.93億元和9.18億元。

來(lái)源:基金公告

在增設(shè)Y份額的上述4只養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF中,華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有A、平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2030一年持有A、富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有A等3只產(chǎn)品均于今年6月才成立,規(guī)模最大的為華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有A,募集超過(guò)十億元,為10.39億元。

除了華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有A外,今年3月16日成立的廣發(fā)安裕穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有A募集規(guī)模也超過(guò)16億元,達(dá)16.4億元?;鹉技行дJ(rèn)購(gòu)總戶(hù)數(shù)18095戶(hù),戶(hù)均認(rèn)購(gòu)規(guī)模9.06萬(wàn)元。

與此同時(shí),新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)調(diào)查發(fā)現(xiàn),在現(xiàn)有52家養(yǎng)老目標(biāo)FOF管理人中,仍有12家旗下產(chǎn)品無(wú)緣此次的個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄,占比超過(guò)兩成。其中,缺席產(chǎn)品數(shù)量居前的基金管理人分別有泰達(dá)宏利基金、東證資管、海富通基金、創(chuàng)金合信基金等。

截至今年三季度末,泰達(dá)宏利基金共計(jì)有5只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品(份額合并計(jì)算,以下同),分別為泰達(dá)宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老、泰達(dá)宏利泰和養(yǎng)老(FOF)、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有、泰達(dá)養(yǎng)老2040三年,最終卻無(wú)緣上榜。其中,泰達(dá)宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有等3只養(yǎng)老產(chǎn)品的規(guī)模均超過(guò)2億元。

同樣,東證資管旗下4只養(yǎng)老目標(biāo)FOF本次也未能入選上榜。其中,東方紅頤和積極養(yǎng)老目標(biāo)五年和東方紅頤和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年今年三季度末的規(guī)模分別在2億元以上,而今年9月5日剛成立的東方紅養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有規(guī)模不及2億元,但2020年6月24日成立的東方紅頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)兩年已滿(mǎn)足連續(xù)四個(gè)季度規(guī)模不低于5000萬(wàn)元的門(mén)檻,在2021Q4至2022Q3的四個(gè)季度里,該基金規(guī)模分別為2.37億元、2.32億元、1.77億元1.05億元。

此外,海富通基金和創(chuàng)金合信基金全部3只和2只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品均名落孫山,分別包括海富通平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年(FOF)、海富通穩(wěn)健養(yǎng)老一年、海富通養(yǎng)老目標(biāo)2035三年持有和創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有、創(chuàng)金合信增福穩(wěn)健養(yǎng)老一年。

FOF指數(shù)全線(xiàn)回撤

值得關(guān)注的是,新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)統(tǒng)計(jì)萬(wàn)得偏股混合型FOF指數(shù)、萬(wàn)得平衡混合型FOF指數(shù)、萬(wàn)得混合型FOF指數(shù)、萬(wàn)得偏債混合型FOF指數(shù)等萬(wàn)得四大類(lèi)FOF指數(shù)后發(fā)現(xiàn),上述四大FOF指數(shù)今年來(lái)全線(xiàn)回撤,無(wú)一實(shí)現(xiàn)正收益。截至2022年11月18日,該四大類(lèi)FOF指數(shù)自年初至今分別下跌15.12%、9.94%、9.50%、4.02%。

從相對(duì)收益來(lái)看,萬(wàn)得偏股混合型FOF指數(shù)和萬(wàn)得混合型FOF指數(shù)較同類(lèi)基金指數(shù)仍實(shí)現(xiàn)了超額收益。今年以來(lái),萬(wàn)得偏股混合型基金指數(shù)和萬(wàn)得混合型基金總指數(shù)分別下跌19.45%和14.33%,前兩者實(shí)現(xiàn)的相對(duì)收益分別為4.33%和4.83%。

不過(guò),萬(wàn)得平衡混合型FOF指數(shù)和萬(wàn)得偏債混合型FOF指數(shù)則雙雙落后于萬(wàn)得平衡混合型基金指數(shù)和萬(wàn)得偏債混合型基金指數(shù),后兩者年內(nèi)收益率分別為-9.77%和-3.49%,前兩者分別落后0.17%和0.53%。

Wind統(tǒng)計(jì)表明,截至今年11月16日,按A/C份額分列,129只個(gè)人養(yǎng)老金基金中(不含今年新成立的16只產(chǎn)品)對(duì)應(yīng)的養(yǎng)老目標(biāo)FOF共計(jì)126只,多達(dá)126只產(chǎn)品年內(nèi)為負(fù)收益,凈值回撤超過(guò)一成的養(yǎng)老目標(biāo)FOF合計(jì)有50只,占比接近四成,僅廣發(fā)安泰穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有A唯一一只產(chǎn)品今年以來(lái)錄得正收益,為0.3%。

不過(guò),若按基金成立至今的凈值回報(bào)率高低進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的話(huà),合計(jì)有42只養(yǎng)老目標(biāo)FOF累計(jì)收益超過(guò)兩成,占比超過(guò)三成。其中,華夏養(yǎng)老2045三年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年A、華夏養(yǎng)老2045三年C、南方養(yǎng)老2035三年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年C、嘉實(shí)養(yǎng)老2050五年A、南方養(yǎng)老2035三年C等7只產(chǎn)品總回報(bào)率均超過(guò)五成;華夏養(yǎng)老2040三年A、嘉實(shí)養(yǎng)老2040五年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年A、匯添富養(yǎng)老2040五年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年C、工銀養(yǎng)老2035三年A等6只產(chǎn)品總回報(bào)也超過(guò)四成。

相比之下,部分成立于2020年和2021年養(yǎng)老目標(biāo)FOF業(yè)績(jī)表現(xiàn)卻不盡如人意,整體回報(bào)率仍為負(fù)值。截至2022年11月16日,泰康福澤積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有A自成立以來(lái)的累計(jì)收益率為-17.27%,近一年同類(lèi)排名落后,為241/271。

據(jù)悉,泰康福澤積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有A成立于2021年6月29日,該基金為發(fā)起式基金,其募集規(guī)模為1.24億元。截至今年三季末,該基金總份額為1.30億份,基金資產(chǎn)凈值合計(jì)1.06億元,較成立之初縮水超過(guò)一成,約14.52%。

同樣,泰康基金旗下泰康福泰平衡養(yǎng)老FOFA和泰康福安穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有A自成立至今雙雙報(bào)負(fù)收益,基金總回報(bào)分別為-8.52%和-3.08%,兩只產(chǎn)品分別成立于2021年4月28日和7月20日,近一年同類(lèi)排名分別為155/271和65/271。

新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)注意到,泰康基金上述3只養(yǎng)老目標(biāo)FOF的基金經(jīng)理均為潘漪一人。公開(kāi)資料表明,潘漪于2018 年3 月加入泰康資產(chǎn),現(xiàn)任公募事業(yè)部FOF及多資產(chǎn)配置部負(fù)責(zé)人、基金投資執(zhí)行總監(jiān)。其曾任瑞泰人壽投資部研究員、金元比聯(lián)基金研究部研究員、泰康資管基金投資部研究員、陽(yáng)光資管基金管理部高級(jí)投資經(jīng)理。截至今年三季度末,潘漪在管基金4只,合計(jì)管理規(guī)模約21.16億元。

整體而言,隨著個(gè)人養(yǎng)老金制度的進(jìn)一步完善,F(xiàn)OF作為一種可以有效配置和管理資產(chǎn)的投資方式開(kāi)始進(jìn)入大眾視野,越來(lái)越受到市場(chǎng)關(guān)注。不過(guò),養(yǎng)老目標(biāo)FOF若想要被投資者認(rèn)可,出色的業(yè)績(jī)表現(xiàn)無(wú)疑是關(guān)鍵所在。

本文為轉(zhuǎn)載內(nèi)容,授權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系原著作權(quán)人。

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40家管理人笑了,個(gè)人養(yǎng)老金基金終極名單亮相,F(xiàn)OF指數(shù)全線(xiàn)回撤

個(gè)人養(yǎng)老金基金終極名單敲定。

文|新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)

2022年11月18日晚,證監(jiān)會(huì)公布了最新的個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄和基金名錄,共計(jì)129只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品最終入選,涉及40家基金管理人。

來(lái)源:證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),上述40家基金管理人中,頭部基金公司成為了最大的贏家。從入選個(gè)人養(yǎng)老金基金的數(shù)量來(lái)看,居首的華夏基金共有9只產(chǎn)品被納入,分別包括華夏養(yǎng)老2035三年持有(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2040三年持有(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2045三年持有(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y、華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)2045三年持有(FOF)Y、華夏安康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)Y、華夏安盈穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有(FOF)Y、華夏保守養(yǎng)老一年持有(FOF)Y、華夏穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有(FOF)Y。

在華夏基金全部11只養(yǎng)老目標(biāo)FOF中,僅華夏均衡養(yǎng)老三年和華夏養(yǎng)老2055五年這兩只產(chǎn)品或因規(guī)模未達(dá)標(biāo)而落選。

緊隨其后的匯添富基金和南方基金旗下各有8只產(chǎn)品上榜,分別為匯添富添福匯盈穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福睿享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福睿選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福盈和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富添福增長(zhǎng)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、匯添富養(yǎng)老2030三年Y、匯添富養(yǎng)老2040五年Y、匯添富養(yǎng)老2050五年Y和南方富瑞穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、南方富祥穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y、南方富譽(yù)穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、南方富元穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、南方養(yǎng)老2030三年Y、南方養(yǎng)老2035三年Y、南方養(yǎng)老2040三年Y、南方養(yǎng)老2045三年Y。

此外,居前的易方達(dá)基金、嘉實(shí)基金、華安基金、廣發(fā)基金等4家管理人也分別有6只或7產(chǎn)品成功入選。

16只次新產(chǎn)品入選

新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)注意到,在全部129只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品中,有16只次新產(chǎn)品幸運(yùn)入選,獲準(zhǔn)新增個(gè)人養(yǎng)老基金基金份額(Y份額)。其A類(lèi)份額均為2022年年內(nèi)新近成立,基金初始募集規(guī)模都在2億元以上。

此前,證監(jiān)會(huì)公布的《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》,確定了個(gè)人養(yǎng)老金可投資相關(guān)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn):最近4個(gè)季度規(guī)模不低于5000萬(wàn)元,或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金。實(shí)際上,除了發(fā)起式基金以外,公募基金成立的最低門(mén)檻就是2億元。顯然,這一規(guī)定的出臺(tái)讓更多新成立的養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品有了機(jī)會(huì)。

從產(chǎn)品細(xì)分類(lèi)型來(lái)看,多達(dá)10只個(gè)人養(yǎng)老金基金為穩(wěn)健養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,占比超過(guò)六成,達(dá)62.5%;養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF和平衡養(yǎng)老FOF分別有4只和2只,占比分別為25%和12.5%。

如成立時(shí)間最晚的易方達(dá)匯欣平衡養(yǎng)老三年持有A和易方達(dá)匯康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有A剛剛于今年9月16日和9月6日成立,基金募集規(guī)模分別達(dá)2.93億元和9.18億元。

來(lái)源:基金公告

在增設(shè)Y份額的上述4只養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF中,華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有A、平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2030一年持有A、富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有A等3只產(chǎn)品均于今年6月才成立,規(guī)模最大的為華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有A,募集超過(guò)十億元,為10.39億元。

除了華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)日期2045三年持有A外,今年3月16日成立的廣發(fā)安裕穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有A募集規(guī)模也超過(guò)16億元,達(dá)16.4億元。基金募集有效認(rèn)購(gòu)總戶(hù)數(shù)18095戶(hù),戶(hù)均認(rèn)購(gòu)規(guī)模9.06萬(wàn)元。

與此同時(shí),新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)調(diào)查發(fā)現(xiàn),在現(xiàn)有52家養(yǎng)老目標(biāo)FOF管理人中,仍有12家旗下產(chǎn)品無(wú)緣此次的個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄,占比超過(guò)兩成。其中,缺席產(chǎn)品數(shù)量居前的基金管理人分別有泰達(dá)宏利基金、東證資管、海富通基金、創(chuàng)金合信基金等。

截至今年三季度末,泰達(dá)宏利基金共計(jì)有5只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品(份額合并計(jì)算,以下同),分別為泰達(dá)宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老、泰達(dá)宏利泰和養(yǎng)老(FOF)、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有、泰達(dá)養(yǎng)老2040三年,最終卻無(wú)緣上榜。其中,泰達(dá)宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有、泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有等3只養(yǎng)老產(chǎn)品的規(guī)模均超過(guò)2億元。

同樣,東證資管旗下4只養(yǎng)老目標(biāo)FOF本次也未能入選上榜。其中,東方紅頤和積極養(yǎng)老目標(biāo)五年和東方紅頤和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年今年三季度末的規(guī)模分別在2億元以上,而今年9月5日剛成立的東方紅養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有規(guī)模不及2億元,但2020年6月24日成立的東方紅頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)兩年已滿(mǎn)足連續(xù)四個(gè)季度規(guī)模不低于5000萬(wàn)元的門(mén)檻,在2021Q4至2022Q3的四個(gè)季度里,該基金規(guī)模分別為2.37億元、2.32億元、1.77億元1.05億元。

此外,海富通基金和創(chuàng)金合信基金全部3只和2只養(yǎng)老目標(biāo)FOF產(chǎn)品均名落孫山,分別包括海富通平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年(FOF)、海富通穩(wěn)健養(yǎng)老一年、海富通養(yǎng)老目標(biāo)2035三年持有和創(chuàng)金合信添福平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有、創(chuàng)金合信增福穩(wěn)健養(yǎng)老一年。

FOF指數(shù)全線(xiàn)回撤

值得關(guān)注的是,新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)統(tǒng)計(jì)萬(wàn)得偏股混合型FOF指數(shù)、萬(wàn)得平衡混合型FOF指數(shù)、萬(wàn)得混合型FOF指數(shù)、萬(wàn)得偏債混合型FOF指數(shù)等萬(wàn)得四大類(lèi)FOF指數(shù)后發(fā)現(xiàn),上述四大FOF指數(shù)今年來(lái)全線(xiàn)回撤,無(wú)一實(shí)現(xiàn)正收益。截至2022年11月18日,該四大類(lèi)FOF指數(shù)自年初至今分別下跌15.12%、9.94%、9.50%、4.02%。

從相對(duì)收益來(lái)看,萬(wàn)得偏股混合型FOF指數(shù)和萬(wàn)得混合型FOF指數(shù)較同類(lèi)基金指數(shù)仍實(shí)現(xiàn)了超額收益。今年以來(lái),萬(wàn)得偏股混合型基金指數(shù)和萬(wàn)得混合型基金總指數(shù)分別下跌19.45%和14.33%,前兩者實(shí)現(xiàn)的相對(duì)收益分別為4.33%和4.83%。

不過(guò),萬(wàn)得平衡混合型FOF指數(shù)和萬(wàn)得偏債混合型FOF指數(shù)則雙雙落后于萬(wàn)得平衡混合型基金指數(shù)和萬(wàn)得偏債混合型基金指數(shù),后兩者年內(nèi)收益率分別為-9.77%和-3.49%,前兩者分別落后0.17%和0.53%。

Wind統(tǒng)計(jì)表明,截至今年11月16日,按A/C份額分列,129只個(gè)人養(yǎng)老金基金中(不含今年新成立的16只產(chǎn)品)對(duì)應(yīng)的養(yǎng)老目標(biāo)FOF共計(jì)126只,多達(dá)126只產(chǎn)品年內(nèi)為負(fù)收益,凈值回撤超過(guò)一成的養(yǎng)老目標(biāo)FOF合計(jì)有50只,占比接近四成,僅廣發(fā)安泰穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有A唯一一只產(chǎn)品今年以來(lái)錄得正收益,為0.3%。

不過(guò),若按基金成立至今的凈值回報(bào)率高低進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的話(huà),合計(jì)有42只養(yǎng)老目標(biāo)FOF累計(jì)收益超過(guò)兩成,占比超過(guò)三成。其中,華夏養(yǎng)老2045三年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年A、華夏養(yǎng)老2045三年C、南方養(yǎng)老2035三年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2035三年C、嘉實(shí)養(yǎng)老2050五年A、南方養(yǎng)老2035三年C等7只產(chǎn)品總回報(bào)率均超過(guò)五成;華夏養(yǎng)老2040三年A、嘉實(shí)養(yǎng)老2040五年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年A、匯添富養(yǎng)老2040五年A、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年C、工銀養(yǎng)老2035三年A等6只產(chǎn)品總回報(bào)也超過(guò)四成。

相比之下,部分成立于2020年和2021年養(yǎng)老目標(biāo)FOF業(yè)績(jī)表現(xiàn)卻不盡如人意,整體回報(bào)率仍為負(fù)值。截至2022年11月16日,泰康福澤積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有A自成立以來(lái)的累計(jì)收益率為-17.27%,近一年同類(lèi)排名落后,為241/271。

據(jù)悉,泰康福澤積極養(yǎng)老目標(biāo)五年持有A成立于2021年6月29日,該基金為發(fā)起式基金,其募集規(guī)模為1.24億元。截至今年三季末,該基金總份額為1.30億份,基金資產(chǎn)凈值合計(jì)1.06億元,較成立之初縮水超過(guò)一成,約14.52%。

同樣,泰康基金旗下泰康福泰平衡養(yǎng)老FOFA和泰康福安穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有A自成立至今雙雙報(bào)負(fù)收益,基金總回報(bào)分別為-8.52%和-3.08%,兩只產(chǎn)品分別成立于2021年4月28日和7月20日,近一年同類(lèi)排名分別為155/271和65/271。

新經(jīng)濟(jì)e線(xiàn)注意到,泰康基金上述3只養(yǎng)老目標(biāo)FOF的基金經(jīng)理均為潘漪一人。公開(kāi)資料表明,潘漪于2018 年3 月加入泰康資產(chǎn),現(xiàn)任公募事業(yè)部FOF及多資產(chǎn)配置部負(fù)責(zé)人、基金投資執(zhí)行總監(jiān)。其曾任瑞泰人壽投資部研究員、金元比聯(lián)基金研究部研究員、泰康資管基金投資部研究員、陽(yáng)光資管基金管理部高級(jí)投資經(jīng)理。截至今年三季度末,潘漪在管基金4只,合計(jì)管理規(guī)模約21.16億元。

整體而言,隨著個(gè)人養(yǎng)老金制度的進(jìn)一步完善,F(xiàn)OF作為一種可以有效配置和管理資產(chǎn)的投資方式開(kāi)始進(jìn)入大眾視野,越來(lái)越受到市場(chǎng)關(guān)注。不過(guò),養(yǎng)老目標(biāo)FOF若想要被投資者認(rèn)可,出色的業(yè)績(jī)表現(xiàn)無(wú)疑是關(guān)鍵所在。

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