記者 杜萌
去年獲批成立的首批6只同業(yè)存單指數(shù)基金即將迎來周年慶。相比近期的債基波動，同業(yè)存單指數(shù)基金的凈值表現(xiàn)可謂是相當(dāng)穩(wěn)健，成立至今回報(bào)率在1.8%-2.47%不等，并且每個季度都實(shí)現(xiàn)了正收益。
從規(guī)模來看，鵬華、富國兩只同業(yè)存單指數(shù)基金的規(guī)模已經(jīng)飆升至84.38億元、79.06億元。而惠升、中航、華富三只同業(yè)存單指數(shù)基金的最新規(guī)模相比成立之初也已經(jīng)翻倍。由于規(guī)模限制的原因，首發(fā)規(guī)模最大的南方同業(yè)存單指數(shù)基金，也一直維持在80億元左右的規(guī)模上限。
界面新聞記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)， 自去年12月份開閘以來，有多家基金管理人陸續(xù)申請?jiān)O(shè)立同業(yè)存單基金，目前該類產(chǎn)品的數(shù)量已經(jīng)多達(dá)80余只。
有銀行的理財(cái)經(jīng)理向記者表示，尤其是11月份以來，同業(yè)存單指數(shù)基金相當(dāng)火爆，是“新晉理財(cái)網(wǎng)紅”，“之前給客戶推薦這類產(chǎn)品，他們一般都比較謹(jǐn)慎。最近一個月以來，部分銀行理財(cái)產(chǎn)品的凈值有些回撤，而同業(yè)存單指數(shù)基金比較穩(wěn)健，所以賣的比較好?！逼桨层y行某社區(qū)理財(cái)經(jīng)理表示。
同業(yè)存單指數(shù)基金風(fēng)景獨(dú)好，這和這類產(chǎn)品的投資標(biāo)的有關(guān)。 中證指數(shù)有限公司顯示，該類產(chǎn)品主要跟蹤中證同業(yè)存單AAA指數(shù)，將80%以上的基金資產(chǎn)投資于該指數(shù)的成份券及備選成份券。據(jù)中證指數(shù)官網(wǎng)顯示，中證同業(yè)存單AAA指數(shù)選取銀行間市場上市的主體評級為AAA、發(fā)行期限1年及以下的同業(yè)存單作為指數(shù)樣本，以反映AAA級同業(yè)存單的整體表現(xiàn)。
中證指數(shù)官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至12月2日，中證同業(yè)存單AAA指數(shù)今年以來的收益率為2.23%。
百嘉基金董事、副總經(jīng)理王群航認(rèn)為，同業(yè)存單AAA指數(shù)基金是近年來公募基金市場的又一次成功探索，近一年來，其穩(wěn)步攀升的產(chǎn)品數(shù)量、規(guī)模，以及業(yè)績均說明該類產(chǎn)品的成功。這類產(chǎn)品可以在流動性略微遜色于貨幣市場基金的基礎(chǔ)上，給偏好低風(fēng)險(xiǎn)、有一定流動性需求的投資者，提供有望獲取略高收益的選擇。
具體來看，王群航認(rèn)為，同業(yè)存單AAA指數(shù)基金適合閑錢打理者、低風(fēng)險(xiǎn)偏好者以及資產(chǎn)配置者這三類投資者進(jìn)行布局。首先，這類產(chǎn)品在成立封閉期結(jié)束后，持有7天即可隨時(shí)贖回，每日均可申購，投資門檻一般為1元起，無認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)，適合有閑錢且對流動性要求較高的投資者。同時(shí)，這類產(chǎn)品期限短、市場大、流動性好，且所投金融工具發(fā)行主體的信用評級高，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合希望承擔(dān)低波動、獲得較為穩(wěn)定收益的投資者。
“在年內(nèi)權(quán)益市場波動較大的背景下，同業(yè)存單AAA指數(shù)基金是股市的‘抗震良方’，這類產(chǎn)品作為低波動的理財(cái)工具，不投資股票和可轉(zhuǎn)債，可作為多元化資產(chǎn)配置、平滑組合風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。”王群航表示。
嘉實(shí)基金提醒，同業(yè)存單基金與貨幣基金不同，同業(yè)存單基金作為市值法計(jì)價(jià)的基金，也會像其他的債券、股票基金一樣，根據(jù)市場情況的變化凈值會有所波動。
在這個時(shí)間點(diǎn)，建議投資者把同業(yè)存單指數(shù)基金作為閑錢理財(cái)?shù)墓ぞ?，淡化短期業(yè)績的波動，將手中的同業(yè)存單基金作為自己閑錢理財(cái)?shù)墓ぞ邅砜创?/p>
中歐財(cái)富方面表示，數(shù)據(jù)顯示，今年以來同業(yè)存單指數(shù)累計(jì)漲了2.21%，遠(yuǎn)高于萬得貨幣市場基金指數(shù)的1.61%，銀行活期存款利率的0.35%/年，確實(shí)是閑錢理財(cái)不錯的選擇。在目前寬松的貨幣政策背景下，利率有望平穩(wěn)運(yùn)行，更加有利于同業(yè)存單指數(shù)基金上行。無論是追求穩(wěn)健，希望在震蕩市中規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、伺機(jī)而動，還是希望靈活打理閑錢，又或是想通過資產(chǎn)配置平衡賬戶風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)存單基金都值得關(guān)注。