實習記者 | 章宇璠

12月20日，寧波銀保監(jiān)局發(fā)布了7張罰單，劍指寧波通商銀行股份有限公司及其相關責任人。

罰單顯示，寧波通商銀行股份有限公司主要違法違規(guī)事實（案由）為：同業(yè)投資投后管理不到位、關聯(lián)交易管理不規(guī)范、將同業(yè)存款計入一般性存款、凈值型理財產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財產(chǎn)品估值方法不準確、凈值型理財產(chǎn)品信息披露不到位；關聯(lián)方名單不完整、績效薪酬管理不合規(guī)、員工與名下授信客戶發(fā)生資金往來、未合理分擔小微企業(yè)抵押物財產(chǎn)保險費用、將同業(yè)存款計入一般性存款、市場風險管理不審慎、信用風險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶識別機制不完善、數(shù)據(jù)治理存在欠缺。

周曉科對所在機構關聯(lián)交易管理不規(guī)范問題負有直接經(jīng)辦責任；朱承毅對所在機構凈值型理財產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)問題負有直接管理責任；張暉對所在機構授信“三查”不盡職問題負有直接管理責任；楊曄對所在機構互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶識別機制不完善問題負有直接經(jīng)辦責任；王磊對所在機構將同業(yè)存款計入一般性存款問題負有直接經(jīng)辦責任。

針對上述違規(guī)行為，寧波銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條，對寧波通商銀行股份有限公司處罰款共計780萬元；對責任人周曉科、朱承毅、張暉、楊曄、王磊處以警告。

根據(jù)天眼查，寧波通商銀行股份有限公司是一家以從事貨幣金融服務為主的企業(yè)。其前兩大股東（發(fā)起人）為寧波舟山港股份有限公司（持股比例20%）、寧波亞洲紙管紙箱有限公司（持股比例17%）。