2022年的最后一個工作日,央行南京分行公布對多家銀行的行政處罰信息,其中江蘇三家上市銀行被罰,涉及蘇州銀行(002966)、紫金銀行(601860)以及常熟銀行(601128)。
其中,蘇州銀行被警告并處罰款122.2萬元。具體違法行為類型包括:提供與實際情況不符的統(tǒng)計報表;為預(yù)算單位開立專用存款賬戶未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn);未按規(guī)定報送賬戶開立資料;未按規(guī)定收繳假幣;占壓財政存款或者資金;違反安全管理要求;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作;擅自代理消費者辦理業(yè)務(wù);未按要求使用格式條款。
同時,時任蘇州銀行數(shù)字銀行總部網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理(主持工作)沈青對蘇州銀行未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作的違法行為負有直接責(zé)任,被罰款1萬元。
時任蘇州銀行零售銀行張家港區(qū)域總裁童煒對蘇州銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負有直接責(zé)任,被罰款1萬元。
此外,紫金銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),被罰款99.6萬元。時任紫金銀行運營管理部總經(jīng)理侯靜霞對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負有直接責(zé)任,遭罰款2.5萬元。
常熟銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易或者可疑交易報告,遭罰款169.9萬元。時任該行運營管理部總經(jīng)理朱曦對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易或者可疑交易報告的違法行為負有直接責(zé)任,被罰款6萬元。