記者 楊舒鴻吉

2023年3月15日，上海市公安局在新聞發(fā)布會上披露，上海警方今年已偵破各類侵害消費者健康安全和財產(chǎn)安全的經(jīng)濟犯罪案件280余起，涉案金額11億余元。

上海警方在會上通報了一批典型案例，其中包括利用新媒體社交平臺引流非法經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)系列案。

近期，上海公安機關(guān)成功偵破該系列案件，搗毀犯罪團伙13個，抓獲犯罪嫌疑人90余名，涉案金額2億余元。

據(jù)披露，2022年7月，上海市公安局經(jīng)偵總隊在工作中發(fā)現(xiàn)，有不法分子在新媒體社交平臺上通過網(wǎng)絡(luò)直播的方式公開分析股票行情走勢，并引導(dǎo)客戶購買所謂“大師薦股課程”，即牽頭虹口分局等全市多家分局成立聯(lián)合專案組開展偵查。

經(jīng)過深入分析研判，警方排查發(fā)現(xiàn)多個未經(jīng)許可私自從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的犯罪團伙，并逐步查明了這些犯罪團伙的組織架構(gòu)和作案手法。

經(jīng)查，以犯罪嫌疑人駱某等人為首的多個犯罪團伙為牟取非法利益，在未取得中國證監(jiān)會批準的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)情況下，伙同多名并無從業(yè)資質(zhì)和背景的講師，通過多個主流新媒體社交平臺進行直播互動和發(fā)布視頻，以“股票大盤分析”“財經(jīng)熱點解析”“投資心得分享”等內(nèi)容為誘餌吸引潛在客戶，并將其層層引導(dǎo)至犯罪團伙運營的APP和社交軟件群聊進行深度營銷。

嗣后，犯罪團伙再以“售賣薦股課程”“加入內(nèi)部會員群”“售賣選股軟件”等名義，向客戶收取499元至9.8萬元不等的課程費和服務(wù)費，非法提供證券市場分析預(yù)測、證券個股推薦、個股買賣點指導(dǎo)等證券投資咨詢服務(wù)。

警方在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)，上述犯罪團伙會在不同平臺頻繁注冊不同賬號，以此逃避監(jiān)管。同時，以“知識付費”“財經(jīng)科普”等各式內(nèi)容為噱頭，針對性設(shè)計話術(shù)套路，以騙取投資人信任，并在經(jīng)營過程中通過先行推銷小額課程的方式，達到引流和擴展客源的目的。

根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。證券投資咨詢是指向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議。上述犯罪團伙在未經(jīng)中國證監(jiān)會批準許可的情況下，非法經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)牟利的行為，嚴重危害國家金融管理秩序，嚴重侵害投資人合法權(quán)益，更可能滋生操縱證券市場、詐騙等其他侵害投資人財產(chǎn)安全的犯罪行為。

在掌握犯罪證據(jù)后，去年7月至11月，上海警方開展波次收網(wǎng)行動，先后搗毀非法薦股犯罪團伙13個。目前，警方已將90余名犯罪嫌疑人以涉嫌非法經(jīng)營罪依法移送檢察機關(guān)審查起訴。

上海市公安局新聞發(fā)言人辦公室警官莊莉強向記者表示，從已掌握的情況來看，六類侵犯消費者權(quán)益的案件較為突出。

首先是養(yǎng)老投資，警方發(fā)現(xiàn)有機構(gòu)打著養(yǎng)老服務(wù)體驗、投資養(yǎng)老床位等旗號，通過承諾固定高息回報誘騙老年群體投資入金，背后實際是拆東墻、補西墻的龐氏騙局本質(zhì)。

此外是醫(yī)美領(lǐng)域。警方發(fā)現(xiàn)有不法機構(gòu)以充值返現(xiàn)、免費體驗醫(yī)美服務(wù)等為噱頭，變相承諾固定回報，進而向社會不特定公眾非法募集資金，其經(jīng)營模式注定難以維系。

商戶加盟類騙局也較為常見。上海警方透露，以虛假品牌商戶招商網(wǎng)站吸引加盟商，層層鋪設(shè)套路騙取加盟商信賴，虛構(gòu)履約能力騙取商戶加盟費。

今年以來，國內(nèi)電影市場逐漸復(fù)蘇。對此，以票房分紅量身定制話術(shù)陷阱也常有發(fā)生。此類騙局中，詐騙嫌疑人虛增電影制作成本，夸大預(yù)期票房收益，甚至偽造聯(lián)合出品方身份、虛構(gòu)影視投資項目，騙取投資人投資款。

此外，警方還發(fā)現(xiàn)以區(qū)塊鏈、虛擬幣、元宇宙等新潮概念為幌子，誘導(dǎo)消費者通過繳納費用取得加入資格或發(fā)展他人加入的資格，并鼓動加入者繼續(xù)發(fā)展他人成為自己的下線。

在金融領(lǐng)域，警方發(fā)現(xiàn)不少機構(gòu)通過新媒體、新平臺宣傳推廣所謂大師薦股的付費課程，非但不能幫助消費者財富增值，往往成為其牟取不法利益的工具。

上海警方還披露，聚焦食品藥品、服飾箱包、兒童玩具、日化用品等20余個消費品領(lǐng)域，持續(xù)嚴打各類侵權(quán)制售假違法犯罪行為。上海警方今年以來已累計偵破侵權(quán)假冒案件220余起，涉案金額4.5億余元。

其中在一起制售假煙案中，不法嫌疑人將3元一根的土煙，搖身一變成雪茄，售價竟達每盒2000元。2名犯罪嫌疑人靠此方法偽造假劣雪茄4000余支、假冒雪茄煙管1萬余個、包裝盒1300余件，涉案金額600余萬元。

上海警方還表示，從已破案件來看，侵權(quán)制售假犯罪手法隱蔽性增強，表現(xiàn)在兩個方面：一是網(wǎng)紅直播引流售假。不法分子通過網(wǎng)絡(luò)直播平臺，雇傭網(wǎng)紅直播帶貨吸引客源。

上海市公安局食藥環(huán)偵總隊支隊長喻檬介紹，為了躲避監(jiān)管，他們在直播間設(shè)置“道具商品”的“專拍鏈接”作為掩護，全程僅通過主播的口播介紹進行售假，以逃避打擊。

喻檬指出，不法分子在各類社交平臺上搜索同類商品的關(guān)鍵詞，以此找到潛在客戶群，并以跟帖評論的方式發(fā)布售假廣告。此類手法不同于以往不法分子開設(shè)專門賬號發(fā)布售假信息，隱蔽性和流動性更強。

上海警方表示，將不斷強化與行政監(jiān)管、行業(yè)協(xié)會、企事業(yè)單位的合作，緊密聯(lián)系各方共同構(gòu)筑更為嚴密的消費者權(quán)益保護體系，進一步加強普法防范、行政監(jiān)管、刑事打擊的閉環(huán)保護。