記者 崔璞玉
市場對(duì)銀行危機(jī)的擔(dān)憂從美國蔓延至大西洋對(duì)岸。
由于硅谷銀行倒閉帶來的連鎖反應(yīng)，以及瑞士信貸（Credit Suisse）爆出的壞消息，歐洲股市周三大幅下挫，其中銀行板塊暴跌。投資者擔(dān)心，位于商業(yè)核心的金融機(jī)構(gòu)難以應(yīng)對(duì)過去一年利率的急劇上升。
截至收盤，泛歐斯托克600指數(shù)下跌3%，所有板塊全部下跌。其中銀行股暴跌7%。金融信息提供軟件Eikon的數(shù)據(jù)顯示，這一跌幅是自去年2月24日俄烏沖突爆發(fā)以來的最差表現(xiàn)。此外，石油和天然氣板塊下跌6.7%，礦業(yè)股下跌5.6%。
英國富時(shí)100指數(shù)下跌3.83%，德國DAX指數(shù)下跌3.27%，法國CAC 40指數(shù)下跌3.58%，意大利富時(shí)MIB指數(shù)跌4.61%。
當(dāng)天，瑞士信貸的最大投資方沙特國家銀行表示，由于監(jiān)管限制，無法為其提供更多資金支持，重燃投資者對(duì)歐美銀行體系穩(wěn)定性的擔(dān)憂。瑞信股價(jià)盤中一度下跌達(dá)30%，收盤跌幅為24%，為史上最大跌幅。
瑞信債券的一年期信用違約互換（CDS）從周二業(yè)務(wù)結(jié)束時(shí)的報(bào)價(jià)835.9個(gè)基點(diǎn)飆升至近1000點(diǎn)，約為瑞銀一年期CDS價(jià)格的20倍，德銀的10倍。
瑞信的暴跌引發(fā)了大規(guī)模的銀行業(yè)拋售。周三，法巴銀行、興業(yè)銀行、德國商業(yè)銀行和德意志銀行都錄得大幅下滑。包括瑞信在內(nèi)的幾家銀行股不得不在上午暫時(shí)停牌。
沙特國家銀行主席Ammar Al Khudairy當(dāng)天早些時(shí)候向路透社表示，“我們不能（提供更多資金），因?yàn)闀?huì)超過10%，這是一個(gè)監(jiān)管問題?！钡a(bǔ)充到，沙特國家銀行對(duì)瑞信的轉(zhuǎn)型計(jì)劃感到滿意，稱該行不太可能需要額外資金。
沙特國家銀行去年收購了瑞士信貸9.9%的股份，作為這家瑞士銀行42億美元融資的一部分。該融資計(jì)劃旨在為大規(guī)模戰(zhàn)略改革提供資金，提高投行業(yè)務(wù)績效并解決一系列風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問題。
瑞信周二還在其年報(bào)中宣布，發(fā)現(xiàn)其2022年和2021年的財(cái)務(wù)報(bào)告流程存在“重大缺陷”。投資者也在評(píng)估這一缺陷的影響。
荷蘭銀行（ABN Amro）銀行研究主管博蒙特（Joost Beaumont）表示，瑞士信貸的債券和股票下跌表明，投資者認(rèn)為這家銀行需要救助，如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能很好地處理瑞士信貸的狀況，將給整個(gè)行業(yè)帶來沖擊，“更糟糕的是，大西洋兩岸都存在銀行業(yè)問題?！?/p>
當(dāng)天晚些時(shí)候瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，必要時(shí)將向瑞士信貸提供流動(dòng)性。
由于擔(dān)心銀行業(yè)危機(jī)繼續(xù)發(fā)酵進(jìn)而削弱全球經(jīng)濟(jì)增長，國際油價(jià)也出現(xiàn)大幅下跌。WTI期貨價(jià)格下跌逾6%至66.85美元/桶，創(chuàng)去年7月12日以來最大單日跌幅。布倫特原油期貨下跌5.8%至72.98美元/桶。
市場情緒再度緊張也導(dǎo)致美國股市走低。周三收盤，道瓊斯指數(shù)下跌280.83點(diǎn)，或0.87%，至31874.57點(diǎn)，該股指盤中跌幅一度達(dá)725點(diǎn)；標(biāo)普500指數(shù)收跌0.7%至3891.97點(diǎn)，該股指盤中一度跌去年內(nèi)全部漲幅；納斯達(dá)克指數(shù)略漲0.05%，至11434點(diǎn)。
美國大型銀行受到?jīng)_擊。富國銀行當(dāng)天收跌3.29%，高盛集團(tuán)下跌3.09%，摩根大通下跌4.72%，而花旗集團(tuán)下滑5.4%。
部分區(qū)域性銀行股跌幅更大。第一共和銀行（First Republic Bank）在其債務(wù)評(píng)級(jí)被標(biāo)普全球評(píng)級(jí)和惠譽(yù)下調(diào)后，周三股價(jià)下跌超過21%。西太平洋合眾銀行（PacWest Bancorp）下跌近13%。
作為僅次于瑞銀集團(tuán)的瑞士第二大銀行，瑞士信貸多年來一直是歐洲銀行業(yè)問題最多的一家銀行。屢屢發(fā)生的丑聞和財(cái)務(wù)損失重創(chuàng)了這家擁有166年歷史的銀行。
該行主要為富人提供財(cái)富管理服務(wù)，并在華爾街擁有投行業(yè)務(wù)，是國際金融市場的主要參與者。截至2022年底，它的資產(chǎn)規(guī)模約為5800億美元，是上周倒閉的硅谷銀行規(guī)模的兩倍多。
根據(jù)雷曼兄弟倒閉后制定的國際銀行規(guī)則，該銀行被歸類為“具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)”。這類機(jī)構(gòu)被要求持有更多資本，并維持在陷入困境時(shí)有序解除其業(yè)務(wù)的計(jì)劃。
過去一年來，瑞信已更換了決策層，并努力穩(wěn)定其在投資者中的聲譽(yù)。去年秋季，該行增發(fā)40億美元的股票，吸引了財(cái)力雄厚的中東投資者，使其有更多時(shí)間來應(yīng)對(duì)困境。盡管如此，瑞信依然面臨客戶和資金流失的問題。去年四季度該行的客戶提款超過1100億瑞士法郎。
市場的緊張情緒促使多名銀行高管向歐洲央行官員請(qǐng)?jiān)?，要求其推遲在周四加息50個(gè)基點(diǎn)的計(jì)劃。
歐洲央行前執(zhí)行董事會(huì)成員、法國興業(yè)銀行董事長斯馬吉（Lorenzo Bini Smaghi）在接受德國媒體Boersen-Zeitung采訪時(shí)表示，金融傳染已導(dǎo)致貨幣環(huán)境有所收緊，如果行動(dòng)過頭，歐洲央行或重蹈2011年的覆轍，當(dāng)時(shí)它在希臘債務(wù)問題蔓延的情況下繼續(xù)提高利率。
“當(dāng)金融系統(tǒng)的某個(gè)部分陷入危機(jī)時(shí)，通常會(huì)在某種程度上蔓延至整個(gè)系統(tǒng)，因?yàn)橥顿Y者往往在想，‘誰是下一個(gè)？’”