記者 杜萌
此前,有多位業(yè)內(nèi)人士表示,6月16日之后,全部平臺將下架基金凈值實時估算功能。6月19日,界面新聞記者采訪發(fā)現(xiàn),多家公募的直銷APP已悄悄下線基金凈值實時估算功能,而螞蟻基金、天天基金兩家頭部的互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺尚保留該功能。
界面新聞記者打開易方達基金、華夏基金、廣發(fā)基金等多個公募公司直銷APP發(fā)現(xiàn),大多數(shù)平臺已找不到“凈值估算”功能。
易方達e錢包在線客服稱,“目前我司暫不提供基金估值,在其他平臺上看到基金估值只能作為參考,基金凈值還需以基金公司官方公告為準(zhǔn)?!贝送猓瑥V發(fā)基金APP頁面彈出來了溫馨提示“為方便您在交易日晚上盡早查詢到最新凈值,即日起,基金凈值將分批次更新?!?/p>
華夏基金管家APP在線客服的回應(yīng)是,“目前系統(tǒng)功能調(diào)整,凈值盤中估值服務(wù)已經(jīng)下線,調(diào)整后不再展示單只基金的盤中凈值估值?!?/p>
嘉實理財嘉APP在線客服則稱,“受理財嘉APP和微信小程序的功能調(diào)整,估值功能以及盯盤助手功能已經(jīng)下線。目前未接到估值會再次上線的通知,建議可以后期關(guān)注?!?/p>
第三方代銷平臺中,天天基金、螞蟻財富目前仍有凈值估算功能。
天天基金網(wǎng)提示,“凈值估算數(shù)據(jù)按照基金歷史披露持倉和指數(shù)走勢估算,不構(gòu)成投資建議,僅供參考,實際以基金公司披露凈值為準(zhǔn)?!?nbsp;
同樣,螞蟻財富的頁面上也對6月19日的估值進行了排名。而雪球基金APP則下架了相關(guān)業(yè)務(wù),目前的凈值仍停留在6月16日。
為何同樣是第三方代銷平臺,對于凈值估算的是否下架卻不一致?界面新聞記者對此進行采訪,截至發(fā)稿,尚未有確切回復(fù)?!拔覀冎皇锹犝f好像有這個通知,但是具體的紅頭文件沒有看到。但是我們保有量比較小,公司合規(guī)部門比較謹(jǐn)慎?!鄙鲜瞿炒N平臺表示。
凈值實時估算功能的出現(xiàn),主要源于投資者的需求。近年來,市場對基金凈值估算的關(guān)注度提升。投資人會對比估值和實際凈值的差距,有些公募基金直銷APP也會將“基金凈值估算功能更準(zhǔn)確”作為賣點之一。
在基金投顧領(lǐng)域工作多年的大V孟巖,近日在其個人微博上表示,基金的資產(chǎn)凈值在每個交易日盤后(15時后)進行計算和公布,但是投資人申購和贖回的時間則在盤中。這個時間差就帶來了一個問題,即當(dāng)投資人買基金時,并不知道具體凈值。
孟巖稱,面對這種不確定性,投資者的需求被平臺方看到,并推出了實時凈值估算這一功能。實時凈值估算可以提升網(wǎng)站/APP的活躍度,也看起來緩解了特殊交易模式下的用戶恐懼,最終也可能促成更多交易。
基金估值一般是平臺根據(jù)基金上一季度的季報等報告數(shù)據(jù)進行的估算。而基金經(jīng)理在基金運作中,可根據(jù)市場情況進行倉位調(diào)整。所以基金的倉位是可能發(fā)生變化的,那么根據(jù)基金上一季度的數(shù)據(jù)去估算凈值就可能存在誤差。
若是剛成立的新基金,估值一般是平臺根據(jù)基金投資范圍、業(yè)績比較基準(zhǔn)、成立規(guī)模等,去進行估算。而在基金實際運作中,實際投資、建倉、或者開放申贖后的規(guī)模變動等因素都可能使估值與基金凈值不一致。
“基金公司之所以那么快統(tǒng)一下架凈值估算功能,主要還是涉及到合規(guī)問題?!鄙钲谀彻純?nèi)部人士表示,“某些直銷APP利用后臺的實時真實持倉數(shù)據(jù)預(yù)估的凈值,即便基金經(jīng)理調(diào)倉,最后預(yù)估出來的凈值也差別不大,這就不太合規(guī)了。直銷平臺凈值預(yù)估準(zhǔn)確往往意味著披露了不該披露的數(shù)據(jù)?!?/p>
從合規(guī)的角度看,有公募行業(yè)合規(guī)人士稱,“根據(jù)業(yè)績登載相關(guān)規(guī)范,未經(jīng)托管行復(fù)核,定期報告、每日凈值等業(yè)績不得對外公開展示,同時對業(yè)績數(shù)據(jù)的真實準(zhǔn)確出處均有要求?!?/p>