實習記者 | 章宇璠

6月28日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局發(fā)布了8張罰單，劍指上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其相關(guān)責任人。

罰單顯示，上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)行為：一、同業(yè)投資資金投向合規(guī)性審查不審慎；二、委托貸款資金違規(guī)用于禁止性領(lǐng)域；三、未按規(guī)定監(jiān)督委托貸款資金用途；四、貸款分類不準確；五、與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款；六、向資本金比例不到位的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款；七、并購貸款項目的財務(wù)杠桿率不合理；八、并購貸款未嚴格落實房住不炒的監(jiān)管要求；九、存貸掛鉤；十、未經(jīng)任職資格許可實際履行高級管理人員職責；十一、個人消費貸款用于非消費領(lǐng)域；十二、逆程序轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)；十三、房地產(chǎn)貸款貸前調(diào)查不盡職；十四、個人消費貸款違規(guī)流入資本市場；十五、流動性風險管理不審慎；十六、轉(zhuǎn)嫁成本；十七、提供虛假的的統(tǒng)計報表；十八、并表管理不審慎；十九、違規(guī)提供政府性融資。

2016年3月至2021年3月，上海農(nóng)商銀行徐匯支行在與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款。湯穎楨對上述行為負有直接管理責任。

2016年3月至2021年3月，上海農(nóng)商銀行違規(guī)提供政府性融資。陸清對上述行為負有直接管理責任。

2021年4月至5月，上海農(nóng)商銀行并購貸款未嚴格落實房住不炒的監(jiān)管要求。嚴輝、喬東林、曹曉辰對上述行為負有直接管理責任。

2017年9月至2018年7月，上海農(nóng)商銀行自貿(mào)區(qū)分行并購貸款項目的財務(wù)杠桿率不合理。戴赟對上述行為負有直接管理責任。

2014年至檢查日，上海農(nóng)商銀行楊浦支行向資本金比例不到位的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款。林志輝對上述行為負有直接管理責任。

針對上述違法違規(guī)行為，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（一）項、第（五）項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項、第七十五條第（二）項、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第二十八條第（五）項，對上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司責令改正，并處罰款共計1160萬元；根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對嚴輝、曹曉辰、陸清給予警告并處罰款5萬元，對湯穎楨、喬東林、戴赟、林志輝處以警告。

根據(jù)天眼查，上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司前三大股東為上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（受限流通股，流通A股，持股數(shù)8.96億股）、寶山鋼鐵股份有限公司（受限流通股，持股數(shù)8.00億股）和中國遠洋海運集團有限公司（受限流通股，持股數(shù)8.00億股）。