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基金銷售人員資質(zhì)管理有問題,桂林銀行被出示警示函

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基金銷售人員資質(zhì)管理有問題,桂林銀行被出示警示函

罰單顯示,桂林銀行股份有限公司的違規(guī)行為是未能強(qiáng)化人員資質(zhì)管理等。

圖片來源:圖蟲創(chuàng)意

實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠

87日,廣西證監(jiān)局發(fā)布了1張罰單,劍指桂林銀行股份有限公司及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示,桂林銀行股份有限公司未能強(qiáng)化人員資質(zhì)管理,基金銷售系統(tǒng)記錄存在不具備基金銷售資格人員信息,將未經(jīng)基金銷售授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)納入基金銷售考核范圍。

具體來看,桂林銀行南寧匯東酈城社區(qū)支行時(shí)任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人黎格榕未取得基金從業(yè)資格,通過客戶群發(fā)送基金產(chǎn)品的宣傳推介信息。

上述行為不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,下稱《管理辦法》)第三十條第二款規(guī)定。

桂林銀行個(gè)人金融部分管基金業(yè)務(wù)副總經(jīng)理韋驊,黎格榕分別是上述違規(guī)行為的主管人員和直接責(zé)任人員。

針對上述違法行為,廣西證監(jiān)局根據(jù)《管理辦法》第五十三條規(guī)定,對桂林銀行、韋驊、黎格榕采取出具警示函的監(jiān)管措施,并記入證券期貨市場誠信檔案。

根據(jù)天眼查,桂林銀行股份有限公司的前三大股東(發(fā)起人)為桂林市交通投資控股集團(tuán)有限公司(持股比例19.19%)、桂林市財(cái)政局(持股比例8.23%)、中廣核資本控股有限公司(持股比例6%)。

2015年開始,桂林銀行開始籌備上市計(jì)劃,并按證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定定期對外提供經(jīng)過第三方會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度報(bào)告。2016年、2017年、2021年和2022年,桂林銀行本行各年的營業(yè)收入分別是41.15億、48.45億、83.3億、91.58億元,八年業(yè)績增長193%。

另一方面,桂林銀行的資產(chǎn)利潤率與資本利潤率在20192021年連續(xù)三年不達(dá)標(biāo)。數(shù)據(jù)顯示,2021年母公司口徑下資產(chǎn)利潤率、資本利潤率分別為0.32%5.88%;2019-2020年,桂林銀行資產(chǎn)利潤率分別為0.40%、0.31%,資本利潤率分別為5.92%、5.05%。根據(jù)監(jiān)管要求,商業(yè)銀行資產(chǎn)利潤率不應(yīng)低于0.6%、資本利潤率不應(yīng)低于11%

今年511日,桂林銀行上市計(jì)劃邁出重要一步。其官網(wǎng)發(fā)布公告,擬對該行IPO專項(xiàng)財(cái)務(wù)審計(jì)服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行邀請招標(biāo)采購。

未經(jīng)正式授權(quán)嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載本文,侵權(quán)必究。

桂林銀行

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基金銷售人員資質(zhì)管理有問題,桂林銀行被出示警示函

罰單顯示,桂林銀行股份有限公司的違規(guī)行為是未能強(qiáng)化人員資質(zhì)管理等。

圖片來源:圖蟲創(chuàng)意

實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠

87日,廣西證監(jiān)局發(fā)布了1張罰單,劍指桂林銀行股份有限公司及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示,桂林銀行股份有限公司未能強(qiáng)化人員資質(zhì)管理,基金銷售系統(tǒng)記錄存在不具備基金銷售資格人員信息,將未經(jīng)基金銷售授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)納入基金銷售考核范圍。

具體來看,桂林銀行南寧匯東酈城社區(qū)支行時(shí)任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人黎格榕未取得基金從業(yè)資格,通過客戶群發(fā)送基金產(chǎn)品的宣傳推介信息。

上述行為不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號,下稱《管理辦法》)第三十條第二款規(guī)定。

桂林銀行個(gè)人金融部分管基金業(yè)務(wù)副總經(jīng)理韋驊,黎格榕分別是上述違規(guī)行為的主管人員和直接責(zé)任人員。

針對上述違法行為,廣西證監(jiān)局根據(jù)《管理辦法》第五十三條規(guī)定,對桂林銀行、韋驊、黎格榕采取出具警示函的監(jiān)管措施,并記入證券期貨市場誠信檔案。

根據(jù)天眼查,桂林銀行股份有限公司的前三大股東(發(fā)起人)為桂林市交通投資控股集團(tuán)有限公司(持股比例19.19%)、桂林市財(cái)政局(持股比例8.23%)、中廣核資本控股有限公司(持股比例6%)。

2015年開始,桂林銀行開始籌備上市計(jì)劃,并按證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定定期對外提供經(jīng)過第三方會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度報(bào)告。2016年、2017年、2021年和2022年,桂林銀行本行各年的營業(yè)收入分別是41.15億、48.45億、83.3億、91.58億元,八年業(yè)績增長193%。

另一方面,桂林銀行的資產(chǎn)利潤率與資本利潤率在20192021年連續(xù)三年不達(dá)標(biāo)。數(shù)據(jù)顯示,2021年母公司口徑下資產(chǎn)利潤率、資本利潤率分別為0.32%、5.88%;2019-2020年,桂林銀行資產(chǎn)利潤率分別為0.40%、0.31%,資本利潤率分別為5.92%5.05%。根據(jù)監(jiān)管要求,商業(yè)銀行資產(chǎn)利潤率不應(yīng)低于0.6%、資本利潤率不應(yīng)低于11%

今年511日,桂林銀行上市計(jì)劃邁出重要一步。其官網(wǎng)發(fā)布公告,擬對該行IPO專項(xiàng)財(cái)務(wù)審計(jì)服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行邀請招標(biāo)采購。

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