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10月12日，中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)（下稱“交易商協(xié)會(huì)”）發(fā)布一則消息顯示，大連銀行銀行間債券市場現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)權(quán)限已被暫停，并限期整改。
需注意的是，不僅是債券業(yè)務(wù)，大連銀行此前在基金銷售方面同樣被監(jiān)管點(diǎn)名。而備受關(guān)注的還有大連銀行的經(jīng)營情況，2017年至2022年，該行已經(jīng)連續(xù)五年出現(xiàn)凈利潤負(fù)增長，資產(chǎn)質(zhì)量卻保持在行業(yè)較低水平。
現(xiàn)券做市權(quán)限被暫停
交易商協(xié)會(huì)指出，前期，經(jīng)2023年第8次自律處分會(huì)議決定，大連銀行股份有限公司（下稱“大連銀行”）因銀行間債券市場現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，被予以嚴(yán)重警告自律處分。目前，大連銀行股份有限公司銀行間債券市場現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)權(quán)限已被暫停，并限期整改。
“現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)權(quán)限被暫停是很嚴(yán)厲的處罰，不僅會(huì)影響到銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)，還會(huì)影響銀行的聲譽(yù)。”一位債券從業(yè)人士告訴藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)記者查閱發(fā)現(xiàn)，交易商協(xié)會(huì)在此前的一則自律處分信息中披露了大連銀行的具體違規(guī)細(xì)節(jié)。
其中指出，作為銀行間債券市場交易機(jī)構(gòu)，在2021年10月11日至15日期間，大連銀行違規(guī)開展為他人暫時(shí)持有債券的相關(guān)交易，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，虛增做市交易量，相關(guān)交易未反映真實(shí)或正當(dāng)交易目的，未嚴(yán)格遵守做市業(yè)務(wù)規(guī)范，內(nèi)部未能有效防范交易發(fā)生。
根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2023年第8次自律處分會(huì)議審議，對(duì)大連銀行予以嚴(yán)重警告，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問題進(jìn)行全面深入的整改。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)注意到，除了債券業(yè)務(wù)，大連銀行此前在基金銷售方面亦被監(jiān)管點(diǎn)名。今年4月，大連證監(jiān)局公示一則行政監(jiān)管措施指出，大連銀行存在分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況。
經(jīng)營效益不容樂觀
值得關(guān)注的是，雖背靠大型AMC中國東方資產(chǎn)，但大連銀行業(yè)績經(jīng)營效益卻不容樂觀。
大連銀行成立于1998年3月19日，是在原大連信用聯(lián)社和原大連31家信用社清產(chǎn)核資及合并的基礎(chǔ)上，由清產(chǎn)核資后凈資產(chǎn)大于零的原大連信用聯(lián)社和26家原大連信用社的部分股東以經(jīng)評(píng)估確認(rèn)的凈資產(chǎn)作為出資，并由大連市財(cái)政局、原大連港務(wù)局、原大連市住房資金管理中心分別以現(xiàn)金出資，共同發(fā)起設(shè)立的股份有限公司。截至今年6月末，該行資產(chǎn)總額4970.62億元，負(fù)債總額4606.01億元。
經(jīng)數(shù)次注冊資本變更后，目前，大連銀行注冊資本為75.5億元，控股股東為中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司。截至2023年6月末，該行前兩大股東為中國東方資產(chǎn)、大連融達(dá)投資有限責(zé)任公司，分別持股50.29%、11.05%；
從近年年報(bào)來看，該行凈利潤已連續(xù)五年下滑。2017年至2022年，大連銀行凈利潤分別為18.15億元、16.31億元、12.51億元、10.04億元、8.02億元、6.51億元，分別同比下降10.14%、23.33%、19.73%、20.10%、18.79%。
而今年上半年，大連銀行延續(xù)跌勢，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入21.42億元，同比下降30.34%；凈利潤3.37億元，同比下降19.79%。
在資本充足率方面，2023年6月末，該行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為13.08%、11.91%、9.23%，其中核心一級(jí)資本充足率較上年末的9.47%有所下滑。
在資產(chǎn)質(zhì)量方面，2018年至2022年，大連銀行不良率分別為2.29%、3.93%、3.94%、2.46%、2.50%，一直處于2%以上高位。2023年6月末，大連銀行不良貸款率雖然略有下降，為2.47%，但仍遠(yuǎn)高于行業(yè)平均。同時(shí)，撥備覆蓋率158.81%，較上年末減少4.43個(gè)百分點(diǎn)。
為改善資產(chǎn)質(zhì)量，大連銀行正尋求途徑加大不良處置力度。據(jù)財(cái)聯(lián)社此前報(bào)道，今年6月，大連銀行5筆不良資產(chǎn)債權(quán)在阿里拍賣平臺(tái)公開掛牌轉(zhuǎn)讓，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓起始價(jià)為9.214億元，相較其本息合計(jì)的價(jià)值而言約為3.76折出售。但最終除了吸引到12人設(shè)置提醒及1000余次圍觀以外，卻沒有一人報(bào)名，以致最終流拍。