當前,在證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速以及以AIGC為代表的新一輪科技浪潮帶來新機遇的背景下,各大券商不斷加大IT投入,積極布局金融科技,全面賦能業(yè)務增長。2023年前三季度,國信證券實現(xiàn)歸母凈利潤48.74億元,同比增長2.35%。在業(yè)務能力提升的同時,國信證券持續(xù)夯實金融科技能力建設,致力于打造世界一流信息技術。
業(yè)務智慧化,賦能高質(zhì)量發(fā)展
國信證券將“金融科技驅(qū)動發(fā)展”列入公司戰(zhàn)略,并于2021年發(fā)布了《國信證券股份有限公司金融科技“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃》,圍繞“數(shù)字化、智慧化、敏捷化、生態(tài)化”四大方向,系統(tǒng)推進金融科技建設和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
數(shù)據(jù)顯示,在2022年,國信證券IT投入達10.25億元,占當年營收的6.5%,位居行業(yè)前列。
國信證券始終聚焦業(yè)務實際痛點,以客戶為中心,建設多渠道一體化金融科技平臺,滿足客戶差異化需求,有效賦能公司高質(zhì)量發(fā)展。
近年來,國信證券打造了以金太陽APP為核心的“1+N”數(shù)字化財富管理業(yè)務平臺,支持公司財富管理領域全價值鏈數(shù)字化轉(zhuǎn)型,為客戶提供高質(zhì)量服務。在投顧業(yè)務方面,國信證券構建了覆蓋客戶興趣激發(fā)、輔助決策、售后陪伴全旅程的線上投顧服務,并通過“投顧IP”提升跨分支、集約化投顧服務能力。在資產(chǎn)配置方面,以客戶為中心,構建契合客戶理財目標的“四筆錢”資產(chǎn)配置模型,提供全品類、一站式、場景化的資產(chǎn)配置服務。同時持續(xù)豐富智能工具、智能交易、智能賬戶,以金融科技輔助客戶投資決策,讓投資更簡單。強化用戶分層服務體系,實現(xiàn)基于用戶興趣的千人千面資訊推薦,為用戶提供個性化精準服務。此外,國信證券還在業(yè)內(nèi)率先推出金太陽APP長輩版,打造無障礙金融服務。截至2023年10月,金太陽APP注冊用戶數(shù)超過2400萬,行情、交易速度保持行業(yè)前三。
借助人工智能、大數(shù)據(jù)等技術,國信證券還將智能化服務覆蓋到高速行情、分析選股、交易輔助、資產(chǎn)配置等業(yè)務場景,進一步優(yōu)化用戶體驗?;跀?shù)字人技術構建的AI虛擬主播,可完成全天候直播,并滿足客戶不同時段的資訊和行情解讀訴求。智能客服系統(tǒng)實時智能響應,已成為客戶服務的貼心助手。精細化管理平臺全面覆蓋分支員工展業(yè)及團隊管理多個場景,助力零售財富的深度數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
著眼于建設一站式機構服務體系,滿足客戶個性化需求,國信證券構建了“企明星”上市公司綜合服務平臺,為上市公司提供數(shù)字化、專業(yè)化、全方位、一體化的綜合金融服務。在極速交易領域,國信證券打造了行業(yè)領先的極速交易科技平臺,同時借助智能算法交易中心和全品種量化交易平臺,滿足不同投資者的差異化、專業(yè)化需求。在綜合金融服務方面,“鑫管家”管理人服務平臺已為超過3700家資產(chǎn)管理機構提供數(shù)字化資產(chǎn)托管和基金服務。
整合投行業(yè)務智能工具,構建共贏生態(tài)。自2018年起,國信證券積極探索將人工智能、數(shù)字員工等技術應用于投行業(yè)務場景,并推出了發(fā)行人風險監(jiān)控、銀行流水分析、底稿智能識別、文檔智能撰寫與審核等投行工具百寶箱,在業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)全板塊、一體化數(shù)字發(fā)行和一站式集成服務的銀行流水分析,實現(xiàn)人均效能和投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量水平的雙提升。同時,國信證券還打造了專精特新企業(yè)服務平臺,接入工信部超9000家“小巨人”企業(yè)數(shù)據(jù),服務中小企業(yè)直接融資,打造數(shù)字化投行服務能力,提高展業(yè)效率,推動投行業(yè)務賦能實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
建設投資交易支持體系,提升自營業(yè)務實力。國信證券以投資價值鏈為核心,依托極速交易、大數(shù)據(jù)挖掘、人工智能、分布式計算等能力,打造了覆蓋權益、固收、衍生品和做市的業(yè)務一體化平臺,全面提升投資交易的數(shù)字化水平。據(jù)了解,國信證券場外衍生品系統(tǒng)的DMA交易速度在業(yè)內(nèi)領先。此外,國信證券也是首批獲得北交所和科創(chuàng)板做市交易業(yè)務資格的券商之一。
管理數(shù)字化,助力組織提質(zhì)增效
2023年5月,中國證監(jiān)會正式推行《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡和信息安全管理辦法》。借助金融科技手段進一步提升合規(guī)風控管理的智能化水平,成為各大券商面臨的新課題。國信證券在此領域也持續(xù)開展深入的探索和應用。
在合規(guī)管理領域,國信證券建設了合規(guī)管理數(shù)字化平臺,推動人員、考核、合規(guī)檢查等六大合規(guī)模塊的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,并實現(xiàn)了對反洗錢、信息隔離墻等合規(guī)專項工作的全覆蓋。
在風險管理領域,國信推出的“鑫智控”系列產(chǎn)品實現(xiàn)了對五大專項風險的全系統(tǒng)覆蓋,通過細化監(jiān)控指標,有效提升對風險的識別與管控;行業(yè)內(nèi)率先上線全業(yè)務、阻斷式、百微秒級證券交易智能風控平臺,持續(xù)對公司的業(yè)務和經(jīng)營保駕護航。
在內(nèi)部管理領域,國信證券依托人工智能技術中臺、數(shù)字員工管理平臺,通過流程再造、個性化適配等手段,將數(shù)字員工(RPA)應用于數(shù)據(jù)核算、自動化估值對賬等超600個應用場景,每日節(jié)省人力700小時以上,有效實現(xiàn)提質(zhì)增效。
在業(yè)務運營領域,國信證券智慧化運營平臺,持續(xù)深化金融科技應用,在行業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)個人客戶“7×24小時無間斷業(yè)務審核”、機構及產(chǎn)品一站式智能開戶以及智能搶單與智能派單等創(chuàng)新應用,全面提升運營效率,全流程開戶時長縮短75%。此外,國信證券借助大數(shù)據(jù)平臺,實現(xiàn)對市場和運營情況全感知,形成覆蓋各業(yè)務線的智慧運營和決策體系。
強化自研實力,筑牢信息技術底座
長期以來,證券行業(yè)普遍存在自研率不足、核心業(yè)務系統(tǒng)依靠廠商提供系統(tǒng)解決方案的現(xiàn)象,究其原因,主要在于大多數(shù)機構沒有自主研發(fā)團隊,或者自主研發(fā)團隊規(guī)模偏小、研發(fā)能力不足。近年來,國內(nèi)各大券商均在技術系統(tǒng)的自主研發(fā)上發(fā)力,不斷強化對于核心系統(tǒng)的自主掌控。目前,國信證券信息技術團隊已超900人,信息系統(tǒng)的整體自研率達到50%左右,并實現(xiàn)對于核心系統(tǒng)集中交易、金太陽APP的100%自主掌控。
同時,國信證券持續(xù)建設和推廣統(tǒng)一敏捷管理數(shù)字化平臺,超400個項目納入敏捷管理,平均交付周期從8周縮短至3周以內(nèi),敏捷研發(fā)比例達到70%左右,實現(xiàn)從研發(fā)敏捷到業(yè)務敏捷的跨越轉(zhuǎn)變。
據(jù)畢馬威發(fā)布的《2023年中國證券業(yè)調(diào)查報告》預測,未來證券公司核心系統(tǒng)“上云”將成為行業(yè)趨勢,分布式、云原生等先進技術將成為信息系統(tǒng)架構轉(zhuǎn)型升級的技術方向。在此技術發(fā)展趨勢背景下,國信證券于2020年即搭建了基于“云計算”架構的“兩地三中心”數(shù)據(jù)中心,夯實信息技術底座,以滿足公司對于IT資源日益增長的需求,保障各系統(tǒng)平穩(wěn)順暢運行。當前,國信證券納管的云主機資源超20000臺,規(guī)模處于行業(yè)前列,能夠從容應對超3萬億級的市場行情變化。
目前,《國信證券股份有限公司金融科技“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃》已實施過半,在規(guī)劃引領之下,公司在平臺能力建設、敏捷研發(fā)、關鍵技術自主掌控等領域均取得顯著成效。未來,國信還將進一步推動技術創(chuàng)新,探索前沿科技應用,加快全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型,賦能業(yè)務高效增長,助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。