2月5日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，2024年1月27日，恒豐銀行股份有限公司杭州分行被處罰款380萬(wàn)元。主要違法違規(guī)事實(shí)為：房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理不審慎，貸款資金被挪用于歸還項(xiàng)目土地款；固定資產(chǎn)貸款管理不審慎，貸款資金回流后被挪作項(xiàng)目資本金；債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)投前、投后管理不到位；流動(dòng)資金貸款“三查”不到位，貸款資金回流并長(zhǎng)期滯留于借款人賬戶；貸后管理不到位，流動(dòng)資金貸款被挪用于購(gòu)買理財(cái)；貼現(xiàn)資金回流用作存單質(zhì)押，滾動(dòng)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，虛增存貸款；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理不到位，貸款資金被挪用于歸還住房按揭貸款或購(gòu)房；個(gè)人住房按揭貸款管理不審慎；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。
