因房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理不審慎等,恒豐銀行杭州分行被罰380萬

2月5日,國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示,2024年1月27日,恒豐銀行股份有限公司杭州分行被處罰款380萬元。主要違法違規(guī)事實(shí)為:房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理不審慎,貸款資金被挪用于歸還項(xiàng)目土地款;固定資產(chǎn)貸款管理不審慎,貸款資金回流后被挪作項(xiàng)目資本金;債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)投前、投后管理不到位;流動(dòng)資金貸款“三查”不到位,貸款資金回流并長期滯留于借款人賬戶;貸后管理不到位,流動(dòng)資金貸款被挪用于購買理財(cái);貼現(xiàn)資金回流用作存單質(zhì)押,滾動(dòng)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù),虛增存貸款;個(gè)人經(jīng)營性貸款管理不到位,貸款資金被挪用于歸還住房按揭貸款或購房;個(gè)人住房按揭貸款管理不審慎;貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。

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恒豐銀行

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