界面新聞?dòng)浾?| 張靈霄
跨境理財(cái)通持續(xù)火熱，多家券商躍躍欲試。
界面新聞從業(yè)內(nèi)了解到，近期，中信證券、廣發(fā)證券、中金財(cái)富、招商證券等十余家券商正在積極準(zhǔn)備跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)。其中，部分券商已遞交申請(qǐng)“跨境理財(cái)通2.0”業(yè)務(wù)資格的材料，正處于等待批文階段。
2月26日，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式實(shí)施，標(biāo)志著“跨境理財(cái)通”將邁入2.0階段。2.0版本除了進(jìn)一步降低投資者門檻，擴(kuò)大合格產(chǎn)品范圍，將單個(gè)投資者的投資額度從100萬(wàn)元人民幣提高到300萬(wàn)元人民幣，還新增券商參與試點(diǎn)。
那么，哪些券商有望搶嘗 “頭啖湯”？未來(lái)又會(huì)有哪些差異化打法？
券商備戰(zhàn)跨境理財(cái)通2.0
根據(jù)人民銀行廣東省分行公布的最新數(shù)據(jù)，4月粵港澳大灣區(qū)參與跨境理財(cái)通的個(gè)人投資者新增1.3萬(wàn)人，為2.0新規(guī)后的新增次新高。2月、3月的新增投資者數(shù)分別為2391人、2.4萬(wàn)人。
多位券商方面人士表示，正在積極籌備跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)。
中信證券相關(guān)業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人表示，從年后就開始申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)資格，目前仍在積極準(zhǔn)備，后續(xù)仍在等待監(jiān)管具體指導(dǎo)。國(guó)信證券表示，將通過(guò)加大對(duì)金融科技的投入，升級(jí)技術(shù)平臺(tái)，以支持跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
某頭部券商相關(guān)業(yè)務(wù)人員表示，只需等待監(jiān)管確認(rèn)，對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品就可上架。
界面新聞以投資者身份咨詢?cè)擁?xiàng)業(yè)務(wù)，廣州多家證券營(yíng)業(yè)部的人員對(duì)此表示，公司內(nèi)部做過(guò)幾次宣導(dǎo)，但相關(guān)產(chǎn)品尚未上架。
那么，哪些券商有望首批入局試點(diǎn)？
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，扎根在大灣區(qū)的券商呼聲較高。
根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的證券公司名錄，截至2024年4月，名單中146家證券公司中，共27家注冊(cè)地位于廣東。其中，廣發(fā)證券、國(guó)投證券、光大證券、東莞證券、中信證券的營(yíng)業(yè)所數(shù)量較多，均超50家。
根據(jù)粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，投資者只能在一家券商開通北向通或南向通賬戶。
“這種唯一性的業(yè)務(wù)算是券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的新支點(diǎn)。內(nèi)地券商主要以南向通業(yè)務(wù)為主，在展業(yè)中需要選擇一家港澳合作券商，此前有過(guò)國(guó)際業(yè)務(wù)的券商相對(duì)而言更有優(yōu)勢(shì)?！币晃蝗A南券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人表示。
券商有何差異化打法？
事實(shí)上，在跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)領(lǐng)域，銀行已經(jīng)先行入場(chǎng)，那么試點(diǎn)券商未來(lái)將有何差異化打法？
“差異主要體現(xiàn)在各家機(jī)構(gòu)所上架的產(chǎn)品上，各家銀行主推存款類產(chǎn)品，券商則在權(quán)益類產(chǎn)品上更有優(yōu)勢(shì)，本身會(huì)有基金公司白名單以及相關(guān)的實(shí)盤數(shù)據(jù)做支撐，券商入局或有希望打破現(xiàn)有現(xiàn)金產(chǎn)品為主的格局?！庇袠I(yè)內(nèi)人士坦言。
他表示，對(duì)券商而言，產(chǎn)品的普及有難度，高額利率的產(chǎn)品拉新過(guò)后，如何吸引客戶存續(xù)是一大難點(diǎn)。
依據(jù)3月份公布的持倉(cāng)數(shù)據(jù)，南向通下，內(nèi)地個(gè)人投資者持有港澳投資產(chǎn)品市值余額為162.4億元，包含投資基金2.24億元、債券0.25億元、存款159.91億元。也就是說(shuō)，98%的內(nèi)地投資者此前在銀行選擇的是存款產(chǎn)品。