記者|張曉云
河南村鎮(zhèn)銀行“取現(xiàn)難”事件有了新進(jìn)展。
6月18日，針對(duì)此前河南幾家村鎮(zhèn)銀行取現(xiàn)困難問題，許昌市公安局通過官方微信公眾號(hào)“平安許昌”發(fā)布警情通報(bào)稱，2022年4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司（下稱“河南新財(cái)富集團(tuán)”）涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹椋F(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。
“神秘人”呂某究竟是誰？
有知情人士告訴界面新聞，呂某全名為呂奕，出生于1974年，他才是河南新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)控人。但在工商部門的登記信息中，并沒有呂奕的名字。
天眼查APP顯示，河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司成立于2011年7月19日，注冊(cè)資本為11600萬人民幣，法定代表人為余澤峰。該公司于2022年2月10日注銷，此前由兩位自然人股東，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。
雖然呂奕并沒有直接出現(xiàn)在工商資料上，但是他和新財(cái)富集團(tuán)的關(guān)系被一份刑事判決書“出賣”。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)等多家媒體報(bào)道，鄭州市中級(jí)人民法院曾在2018年9月作出的刑事判決書中披露，為尋求貸款，呂奕向鄭州銀行副行長(zhǎng)喬均安行賄2300萬元。
在這份判決書里，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南海菱實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南祺旺實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設(shè)備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿(mào)有限公司、南京合生和商貿(mào)有限公司、河南鼎佳實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、河南新世紀(jì)投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿(mào)有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。
而此次涉案的禹州新民生銀行的股東列表里，就有呂奕實(shí)際控制的鄭州博奧森電器有限公司。
值得注意的是，在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長(zhǎng)。但界面新聞查閱裁判文書網(wǎng)，并沒有檢索到該份判決書。
多位河南銀行業(yè)人士向界面新聞透露，呂奕的國籍此前已經(jīng)變成一個(gè)地中海小國，在河南村鎮(zhèn)銀行“取款難”事件發(fā)生前就逃出去了。
一位銀行業(yè)人士透露，呂奕可能涉蔡鄂生案。2022年2月，銀監(jiān)會(huì)前副主席蔡鄂生因受賄被逮捕，呂奕曾被要求協(xié)助調(diào)查。“但他后來又出來了。”
今年3月，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)一篇題為《聯(lián)合國新媒體久安電視國際傳媒理事長(zhǎng)呂奕向全世界講好“中國故事”》的文章，出現(xiàn)了呂奕的名字與照片。
文章稱，久安電視國際傳媒集團(tuán)（Peaceever TV International Media Group Inc.）是一家總部位于紐約、由理事會(huì)管理的非盈利性新媒體機(jī)構(gòu)，也是獲得聯(lián)合國經(jīng)社理事會(huì)批準(zhǔn)、具有特別咨商地位的非政府組織，與聯(lián)合國有多年的合作關(guān)系。2021年，呂奕先生當(dāng)選久安電視國際傳媒集團(tuán)新一屆理事長(zhǎng)。
據(jù)久安傳媒官網(wǎng)，呂奕已入籍塞浦路斯。
呂某“第一桶金”來自蘭尉高速
知情人士向界面新聞透露，呂奕起家于蘭尉高速，后靠大量馬甲公司代持多家銀行股份，將A銀行的股權(quán)抵押給B銀行，從B銀行套取貸款，從而獲得巨額資金。此外，新財(cái)富集團(tuán)在平頂山銀行（并入中原銀行）還代持股份。
天眼查APP顯示，開封市蘭尉高速公路發(fā)展有限公司（下稱蘭尉高速）成立于2004年03月02日，注冊(cè)地位于尉氏縣十八里鎮(zhèn)十八里街西300米，法定代表人為陳同軍。
2018年年末，平頂山銀行在2019年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃中披露了變更后的“最大十名股東持股情況”。其中，第三大股東正是蘭尉高速，持股占比8.12％。
據(jù)了解，呂奕的“第一桶金”便來自于蘭尉高速。
2003年9月，河南蘭考到尉氏的蘭尉高速獲批開建，這是國家15條重點(diǎn)干線公路之一日南高速（山東日照到河南南陽）的重要一段。
當(dāng)時(shí)，開封市交通局與開封市蘭尉高速發(fā)展有限公司簽訂《關(guān)于蘭考至尉氏高速公路項(xiàng)目特許權(quán)協(xié)議書》、《開封市交通局關(guān)于蘭考至尉氏高速公路經(jīng)營收費(fèi)期限問題的批復(fù)》等文件，批復(fù)蘭考至尉氏高速公路特許經(jīng)營權(quán)自建設(shè)開始起，特許經(jīng)營權(quán)期限為三十年（含建設(shè)期），即從2004年7月1日至2034年7月1日。
按照項(xiàng)目規(guī)劃，蘭尉高速的預(yù)計(jì)總投資金額為24億元。
2021年，一份國家開發(fā)銀行與蘭尉高速的金融借款合同糾紛一審民事判決書顯示，2005年8月5日，蘭尉高速作為借款人與國開行簽訂《國家開發(fā)銀行人民幣資金總借款合同》（下稱1號(hào)《借款合同》），約定借款金額為8億元，借款期限自2005年8月5日起2021年8月4日止，共計(jì)16年。
同日，國開行與蘭尉高速雙方簽訂了《國家開發(fā)銀行人民幣資金貸款質(zhì)押合同》（下稱《質(zhì)押合同》），約定蘭尉高速以其有權(quán)處分的河南蘭考至尉氏高速公路75％的通行費(fèi)收費(fèi)權(quán)為1號(hào)《借款合同》向國開行提供擔(dān)保，擔(dān)保范圍包括主合同項(xiàng)下的全部借款本金、利息、罰息、補(bǔ)償金、違約金、損害賠償金、實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用。
2005年8月5日、2006年5月24日、2008年5月22日、2008年9月27日、2008年12月24日，國開行與蘭尉高速公司分別簽訂《國家開發(fā)銀行人民幣資金（2005）、（2006）、（2008）年度借款合同》，作為1號(hào)《借款合同》的補(bǔ)充，國開行依約陸續(xù)向蘭尉高速公司發(fā)放借款5.7億元。
隨后，蘭尉高速依約向國開行償還了2019年5月20日（含該日）前到期的貸款本金共計(jì)4.46億元，但卻未按協(xié)議約定，于2019年11月20日向國開行償還本金3100萬元，尚余貸款本金余額共計(jì)1.24億元未予償還，因此被國開行告上法庭。
除了將蘭尉高速通行費(fèi)收費(fèi)權(quán)抵押給國開行，蘭尉高速又于2005年12月12日，與工商銀行開封金明池支行簽訂《公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押合同》，借款11億。此外，蘭尉高速還從建設(shè)銀行開封分行借款7.1億。
也就是說，呂奕拿著一紙高速公路收費(fèi)權(quán)，先后從國開行、工行、建行等銀行貸出了20多億，可謂“空手套白狼”。
另據(jù)媒體報(bào)道，除了蘭尉高速外，南陽市進(jìn)財(cái)鋼材經(jīng)銷有限公司也實(shí)際持有平頂山銀行7160.0萬股權(quán)。而進(jìn)財(cái)鋼材公司的法人正是新財(cái)富前高管張學(xué)生，因而也疑似新財(cái)富的關(guān)聯(lián)公司。
公開資料顯示，2018 年，平頂山銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)牛君彬因受賄 5000 余萬元落馬，被判執(zhí)行有期徒刑 12 年，并處罰金 300 萬元。
目前，中原銀行正在推進(jìn)吸收合并洛陽銀行、焦作中旅銀行、平頂山銀行三家省內(nèi)城商行的相關(guān)工作，該事項(xiàng)已于5月26日獲銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)批復(fù)。而近期，中原銀行原董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)相繼落馬。
從4月18日起，河南多家村鎮(zhèn)銀行無法正常取款。（詳見界面新聞獨(dú)家報(bào)道：河南許昌農(nóng)商行旗下三家村鎮(zhèn)行突告存款提現(xiàn)難，銀行：系統(tǒng)升級(jí)；警方：正在調(diào)查）5月18日，界面新聞從銀保監(jiān)會(huì)獲悉，近日，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)關(guān)注河南4家村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，已責(zé)成河南銀保監(jiān)局切實(shí)履行屬地監(jiān)管職責(zé)，密切配合地方黨委政府和相關(guān)部門穩(wěn)妥處置。
據(jù)了解， 4家村鎮(zhèn)銀行股東——河南新財(cái)富集團(tuán)通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查 。目前4家村鎮(zhèn)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存取款業(yè)務(wù)正常開展，凡依法合規(guī)辦理的業(yè)務(wù)均受到國家法律保護(hù)。銀保監(jiān)會(huì)將密切配合地方黨委政府和相關(guān)部門，嚴(yán)懲金融犯罪，依法保護(hù)廣大金融消費(fèi)者合法權(quán)益。
6月18日，河南省地方金融監(jiān)督管理局公告稱，各級(jí)金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。