實習(xí)記者 | 章宇璠

 7月6日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局發(fā)布了2張罰單，劍指大連銀行股份有限公司上海分行及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，大連銀行股份有限公司上海分行的主要違法違規(guī)事實（案由）為：1.2016年10月、11月,該分行違規(guī)向某“四證”不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放委托貸款。2.2017年12月至2018年1月，該分行個人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。3.2018年9月至2019年6月，該分行超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款。4.2018年8月至2019年4月，該分行部分流動資金貸款未按規(guī)定測算借款人營運資金需求。5.2016年11月至2020年12月，該分行違規(guī)提供政府性融資。6.2019年10月,該分行個人經(jīng)營貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。7.2019年12月，該分行虛增存貸款。8.2020年 7月，該分行未嚴(yán)格監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。9.2020年1月，該分行超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款。10.2020年6月，該分行作為抵押物財產(chǎn)保險索賠權(quán)益人，未和借款企業(yè)共同承擔(dān)保險費用。

簡國瑞對上述第1、5項違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

針對上述違法違規(guī)行為，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項、《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（一）項、第（七）項，對大連銀行股份有限公司上海分行處罰款人民幣共計440萬元；根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對簡國瑞處以警告。

根據(jù)官網(wǎng)，大連銀行是中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下重要的子公司，注冊資本68億元。中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司系大連銀行控股股東，持有大連銀行股份34.2億股，持股比例50.29%。