文|深途（shentucar） 劉丹丹
編輯|黎明
最近，幣圈的騙子盯上了蔚小理。
7月份，有關(guān)理想、蔚來發(fā)行數(shù)字貨幣的公告在網(wǎng)上流傳開來。該公告聲稱，為了響應(yīng)央行數(shù)字貨幣政策，理想與蔚來決定在港發(fā)行數(shù)字貨幣——理想幣、蔚來幣。
數(shù)字貨幣就是數(shù)字化的錢，大家所熟知的比特幣、狗狗幣、幣安幣等都屬于數(shù)字貨幣的范疇，這是一種依靠區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行的去中心化貨幣。不過，中國境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。
在幣圈，流傳著很多一夜暴富的故事?，F(xiàn)在，不法分子冒用蔚小理的名義發(fā)行數(shù)字幣，來收割那些想要一夜暴富的人。
7月中旬，該騙局在網(wǎng)上持續(xù)發(fā)酵。有受害者統(tǒng)計，他在上相關(guān)課程時，同時在線人數(shù)有1.2萬，最終有多少人被騙無法統(tǒng)計，但在他了解的受害者中，有人被騙金額高達(dá)80萬，也有人為買幣背上20萬貸款。
7月21日、22日，蔚來、理想先后發(fā)布聲明回應(yīng)，表示從未向社會發(fā)行過任何數(shù)字貨幣、數(shù)字藏品，也未授權(quán)第三方發(fā)行，并提醒大家注意詐騙。
被騙30萬的受害者大圣告訴深途，“我再脆弱點(diǎn)就要去跳樓了”。
在這場騙局中，受害者有兩方，一方是蔚小理這樣的企業(yè)，另一方則是上當(dāng)?shù)钠胀ㄈ?。蔚小理被冒用品牌信息的問題或許憑借一封公告就能解決，但普通人被騙的資金卻沒有那么好追回，此事涉及多地受害者，交易工具也多為私人賬戶，騙子又有可能身在境外，想要迅速破案、追回資金，存在一定難度。
隨著越來越多受害者現(xiàn)身說法，這場風(fēng)波還未停止。
“聽課一個月，被騙30萬”
大圣直到看見理想汽車發(fā)布的反詐聲明，才知道自己被騙了。
今年6月份，大圣在今日頭條APP上看炒股信息時，偶然聯(lián)系上了一位專門介紹股票、教大家理財?shù)娜?。對方以推薦優(yōu)質(zhì)股票指標(biāo)、免費(fèi)發(fā)放炒股課程為由，讓大圣下載了企業(yè)微信和一款名為事密達(dá)的加密聊天軟件。
大圣講述，企業(yè)微信主要是負(fù)責(zé)溝通咨詢，炒股課則在事密達(dá)中展開。每天上課時間基本都是早上九點(diǎn)半到十點(diǎn)半以及晚上的八點(diǎn)到九點(diǎn)，負(fù)責(zé)講課的兩位講師分別來自兩家投資機(jī)構(gòu)。
前期，講師經(jīng)常會發(fā)一些炒股手冊以及相關(guān)書籍。在上課過程中，除了講解如何炒股、大盤走向、明日趨勢外，講師們也會分享一些優(yōu)質(zhì)股票，但都局限于股票，與數(shù)字貨幣沒有什么關(guān)系。
早期，大圣并不太關(guān)注這些炒股課，平時最多看幾眼?！奥犉饋硭麄兞私獠簧俳鹑谥R，也懂一些股票。”大圣告訴深途，兩位講師上課的水平還行，分享的股票他偶爾也會看看，但并沒有購買。
事情的轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)在7月1日，大圣根據(jù)講師們的分享，買了10萬左右的浪潮信息股票。在當(dāng)時的課上，講師們還提到過一個處于準(zhǔn)備階段的“飛鷹計劃”，不過講師表示因?yàn)橛腥恕皥?zhí)行力不行”， 言外之意就是買的不夠多，這些人將會被踢出局，喪失參加飛鷹計劃的資格。
講師在線“授課”截圖；圖片來源 / 受訪者供圖
幾天后，講師再次重提飛鷹計劃，并向大家詳細(xì)介紹了飛鷹計劃的內(nèi)容。該計劃主要是指理想汽車準(zhǔn)備在A股上市，但現(xiàn)在存在40億資金缺口，兩位講師背后的機(jī)構(gòu)各承擔(dān)了20億的融資份額。
隨后，其中一位講師透露他們利用理想發(fā)行的理想幣，已經(jīng)完成了補(bǔ)缺。另一位講師則聲稱他親自考察了理想幣的漲幅趨勢，未來想象空間巨大，他們也準(zhǔn)備用理想幣補(bǔ)上20億資金缺口。
在講師們的口中，理想幣將至少有5倍到8倍的收益，是一個不錯的投資理財產(chǎn)品，他們背后的投資機(jī)構(gòu)每天將限量釋放5000個理想幣購買名額，投資者需要在一款名叫“香港數(shù)字”的APP中購買，先到先得。
“我一開始并沒有買，對這個有所懷疑，所以在群里問大家是不是真的賺錢了，能不能提現(xiàn)?！钡玫饺河芽隙ǖ拇饛?fù)后，7月18日，大圣參與了第3天的理想幣投資，總花費(fèi)10萬元。
2天后，講師在炒股課上表示，有部分人購買理想幣還是“執(zhí)行力不行”。目前發(fā)行的理想幣總價值無法補(bǔ)上上市所需資金缺口，需要大家繼續(xù)買入。于是大圣在7月20日又投了20萬進(jìn)去。
7月22日，理想幣是騙局的消息傳遍社交平臺，大圣和其他投資者才意識到自己被騙了，之前說能提現(xiàn)的群友都是“托”，所謂的名額限量、理想資金不足也是行騙話術(shù)，至于“香港數(shù)字”APP中的中簽、漲跌也都是人為在后臺操縱。
“我發(fā)現(xiàn)自己被騙后，立即去香港數(shù)字進(jìn)行提現(xiàn)，但是30萬已經(jīng)提不出來了?！贝笫ジ嬖V深途，工作人員給出的理由是理想幣漲停，所以無法提現(xiàn)。
工作人員號召大家買“小鵬幣” 圖片來源 / 受訪者供圖
而在此之前，理想幣的套路已經(jīng)被講師們搬到了小鵬身上，小鵬幣悄悄在香港數(shù)字準(zhǔn)備上線，大圣申購后中了簽。相關(guān)工作人員還繼續(xù)催他購買小鵬幣。
“我一直沒交小鵬幣的錢，后來他們就把我從群里踢了，香港數(shù)字也登不上去，然后我就報了警，目前已經(jīng)立案?！彼f。
據(jù)大圣回憶，上炒股課時，同時在線人數(shù)顯示有1.2萬，至于多少人被騙很難統(tǒng)計，受害人都是單獨(dú)被拉到一個又一個群聊中，“一個群里25個人，可能除了我剩余24個都是托。”
這些天，大圣在社交平臺上已經(jīng)遇到了另外4位受害人，損失金額分別是3萬、20萬、60萬、80萬，其中被騙60萬的受害者稱，“有20萬還是騙子讓他貸的款”。
看好新能源，也相信講師
在這場騙局中，任何蔚小理的負(fù)責(zé)人均未露面，購買理想幣也是轉(zhuǎn)賬給與理想毫無關(guān)系的賬戶，為什么還會有這么多人相信并投資呢？
受害人提到了一個詞：信任。
大圣解釋說，在聽課炒股階段，講師給的信息基本沒什么問題，“雖然我買的浪潮信息賠了10個點(diǎn)，但前期講師推薦的很多其他股票都是能賺到錢的?！倍抑v師們在講課時也講了不少自己的故事，向大家分享他們是怎么一步一步成功的，每天早晚兩節(jié)課，大家基本已經(jīng)建立了信任。
另一方面則是他比較看好新能源汽車產(chǎn)業(yè)。大圣告訴深途：“現(xiàn)在新能源汽車處于上升期，理想也沒有在A股上市，所以覺得這是個機(jī)會?！?/p>
理想汽車于2015年創(chuàng)立，2020年7月在美國納斯達(dá)克正式上市，2021年8月在港交所掛牌。理想高管曾表示未來不排除在A股上市的可能性，而理想至今還未實(shí)現(xiàn)年度盈利，恰好符合講師給出的理想計劃在A股上市但資金存在缺口的理由。
在這些之外，過去長達(dá)一個多月的時間里，騙子還在盡力營造真實(shí)性。除了找足夠多的“托”來烘托氣氛，其中一位講師還曾在上課過程中“接到過與理想重組有關(guān)的電話”，對話內(nèi)容直接直播給大家聽。
這種種手段都增加了整個騙局的可信度。
在這次事件中，由于鋪墊環(huán)節(jié)過長而真正詐騙時間太短，因此大部分受害者都沒有發(fā)現(xiàn)投資的理想幣并不能提現(xiàn)。
理想、蔚來聲明發(fā)布后，大家才醒悟過來，事后回想，所謂兩位講師的身份、他們背后投資機(jī)構(gòu)與理想的關(guān)系以及蔚小理發(fā)行數(shù)字貨幣的信息，似乎都沒有直接證據(jù)證明其真實(shí)性，甚至就連“蔚小理申購指南”上給出的交易平臺網(wǎng)址，后期也已經(jīng)無法打開。
在社交平臺上，深途注意到，最早提出理想幣是騙局的帖子發(fā)布于7月16日，有投資者在評論區(qū)感謝提醒并表示還好看到了這則帖子，不然明天就準(zhǔn)備購買了。
長期從事反詐行業(yè)的胡松告訴深途，這個騙局的手法是典型的“殺豬盤”。詐騙分子通過人設(shè)、套路等“豬飼料”，逐漸與受害人建立起信任關(guān)系，最終一波收割，騙取錢財，形成一套完整的詐騙體系。
“在理想幣事件中，騙子先是通過免費(fèi)發(fā)放炒股課、指導(dǎo)炒股、包裝導(dǎo)師身份等手段，贏得大家的信任，而后開始推銷理想幣，趁大家尚未反應(yīng)過來速戰(zhàn)速決，一周之內(nèi)完成從收割到跑路的流程，這就是‘殺豬盤’?！焙山忉尩馈?/p>
大圣也佐證了這一觀點(diǎn)，除了講課指導(dǎo)炒股外，“初期講師還發(fā)過一次紅包雨，數(shù)額不小，自己也搶到了18.25元?！贝笫フJ(rèn)為，這在一定程度也降低了大家的警惕心。
不過，“殺豬盤”在幣圈并不是什么新鮮事，早在5年前網(wǎng)上就有關(guān)于幣圈“殺豬盤”的信息流出。
今年6月份，江蘇南京六合警方還破獲了一起以比特幣充值投資及維護(hù)賬戶信息為由的“殺豬盤”。詐騙的過程十分相似，受害人都是先嘗到甜頭，然后在對方指定的APP上買入高額數(shù)字貨幣，眼看著一路飄紅漲了很多，但最終無法提現(xiàn)。
花出去的錢，想要追回很難
為了給警方提供更多有效信息，也為了讓大家警惕這個繼續(xù)詐騙的團(tuán)隊(duì)，大圣通過與其他受害者的交流，整理出了很多資料，包括詐騙團(tuán)伙使用的多個收款賬戶、各個APP下載鏈接以及騙子手機(jī)號等。
收款賬戶背后的公司也都被大圣一一整理了出來。深途注意到，這些公司都為近2個月創(chuàng)立的新公司，基本沒有經(jīng)營信息，各公司實(shí)際控制人也均無重合。
一些受害者的轉(zhuǎn)賬記錄；圖片來源 / 受訪者供圖
大圣所整理的信息對詐騙分子沒有起到明顯的影響。據(jù)大圣了解，理想發(fā)出反詐提醒后，騙子每天仍在上課，并以小鵬幣為名目繼續(xù)詐騙。
圍繞著這起案件，北京萬典律師事務(wù)所律師崔建禹告訴深途，在這起案件中理想幣是被虛構(gòu)出來的，屬于典型的詐騙罪。
“詐騙團(tuán)隊(duì)有非法占有他人財物的故意，通過虛構(gòu)的事實(shí)，使大圣等受害者產(chǎn)生認(rèn)識上的錯覺，‘自愿的’將自己的財物轉(zhuǎn)移，符合詐騙罪的定義。”崔建禹表示。
同時，對于理想、蔚來、小鵬三家公司來說，他們也可以以公司的名義起訴詐騙分子，這些人冒用蔚小理名義發(fā)行理想幣、蔚來幣、小鵬幣的行為，已經(jīng)對他們造成了實(shí)質(zhì)性影響。
現(xiàn)在法律責(zé)任明確了，那受害者的錢追回的可能性有多大呢？
難度不小。
想要追回被騙財產(chǎn)，首先需要找到兩位講師，但受害者對他們的真實(shí)身份并不了解。
社交平臺上，有受害者發(fā)帖表示，這兩位講師已詐騙多年，在理想幣詐騙中使用的名字只是其中一個身份，他們經(jīng)常用各種名人姓名詐騙。不過，以上信息并未得到警方證實(shí)。
不僅身份不明，兩位講師的蹤跡也難尋。
在詐騙過程中，雙方主要使用了兩個軟件，一個是負(fù)責(zé)上課的事密達(dá)，另一個則是購買理想幣的香港數(shù)字。
其中，事密達(dá)具有端對端加密、語音變聲、閱后即焚等一大堆保密功能，想要還原事情經(jīng)過非常困難。
香港數(shù)字目前已無法登錄，網(wǎng)站域名也已失效，據(jù)胡松了解，這類詐騙APP的服務(wù)器一般都在境外，“如果域名沒失效，還有可能定位到對方的IP地址，但現(xiàn)在域名已經(jīng)失效，很難找到對方的服務(wù)器在哪，尤其涉及到境外，難度更高。”
除了取證難度高外，本次案件還有一個關(guān)鍵——理想幣的定性。
我國境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。
“如果法院將理想幣的屬性定義為特殊的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，那受害人購買理想幣被騙的行為是受法律保護(hù)的，30萬追回后將歸還受害人，但如果法院將理想幣定義為非法貨幣，那這場交易就不好說了?！贝藿ㄓ肀硎?，目前，數(shù)字貨幣的定性和法律適用較為模糊，但可以明確的是，法律不允許其他機(jī)構(gòu)發(fā)行數(shù)字貨幣，一旦發(fā)行就涉嫌破壞金融秩序罪。
整體來看，在本次理想幣詐騙事件中，詐騙分子的手段并不高明，但在氣氛烘托之下，投資知識欠缺的普通人很容易被騙子包裝出來的投資巨鱷身份欺騙，再加上所謂高回報率的誘惑，一不留神就會掉進(jìn)陷阱。
這次事件再次給大家提了醒，切勿相信所謂的炒股課、高收益投資，尤其是不要購買不受國內(nèi)法律保護(hù)的投資產(chǎn)品，遇事謹(jǐn)慎判斷，多多求證真?zhèn)巍?/p>
*題圖來源于unsplash。
*應(yīng)受訪者要求，文中大圣、胡松為化名。
*深途（shentucar）