文|深途（shentucar）  劉丹丹

編輯|黎明

最近，幣圈的騙子盯上了蔚小理。

7月份，有關(guān)理想、蔚來(lái)發(fā)行數(shù)字貨幣的公告在網(wǎng)上流傳開(kāi)來(lái)。該公告聲稱，為了響應(yīng)央行數(shù)字貨幣政策，理想與蔚來(lái)決定在港發(fā)行數(shù)字貨幣——理想幣、蔚來(lái)幣。

數(shù)字貨幣就是數(shù)字化的錢(qián)，大家所熟知的比特幣、狗狗幣、幣安幣等都屬于數(shù)字貨幣的范疇，這是一種依靠區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行的去中心化貨幣。不過(guò)，中國(guó)境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。

在幣圈，流傳著很多一夜暴富的故事?，F(xiàn)在，不法分子冒用蔚小理的名義發(fā)行數(shù)字幣，來(lái)收割那些想要一夜暴富的人。

7月中旬，該騙局在網(wǎng)上持續(xù)發(fā)酵。有受害者統(tǒng)計(jì)，他在上相關(guān)課程時(shí)，同時(shí)在線人數(shù)有1.2萬(wàn)，最終有多少人被騙無(wú)法統(tǒng)計(jì)，但在他了解的受害者中，有人被騙金額高達(dá)80萬(wàn)，也有人為買(mǎi)幣背上20萬(wàn)貸款。

7月21日、22日，蔚來(lái)、理想先后發(fā)布聲明回應(yīng)，表示從未向社會(huì)發(fā)行過(guò)任何數(shù)字貨幣、數(shù)字藏品，也未授權(quán)第三方發(fā)行，并提醒大家注意詐騙。

被騙30萬(wàn)的受害者大圣告訴深途，“我再脆弱點(diǎn)就要去跳樓了”。

在這場(chǎng)騙局中，受害者有兩方，一方是蔚小理這樣的企業(yè)，另一方則是上當(dāng)?shù)钠胀ㄈ恕Ｎ敌±肀幻坝闷放菩畔⒌膯?wèn)題或許憑借一封公告就能解決，但普通人被騙的資金卻沒(méi)有那么好追回，此事涉及多地受害者，交易工具也多為私人賬戶，騙子又有可能身在境外，想要迅速破案、追回資金，存在一定難度。

隨著越來(lái)越多受害者現(xiàn)身說(shuō)法，這場(chǎng)風(fēng)波還未停止。

“聽(tīng)課一個(gè)月，被騙30萬(wàn)”

大圣直到看見(jiàn)理想汽車(chē)發(fā)布的反詐聲明，才知道自己被騙了。

今年6月份，大圣在今日頭條APP上看炒股信息時(shí)，偶然聯(lián)系上了一位專門(mén)介紹股票、教大家理財(cái)?shù)娜?。?duì)方以推薦優(yōu)質(zhì)股票指標(biāo)、免費(fèi)發(fā)放炒股課程為由，讓大圣下載了企業(yè)微信和一款名為事密達(dá)的加密聊天軟件。

大圣講述，企業(yè)微信主要是負(fù)責(zé)溝通咨詢，炒股課則在事密達(dá)中展開(kāi)。每天上課時(shí)間基本都是早上九點(diǎn)半到十點(diǎn)半以及晚上的八點(diǎn)到九點(diǎn)，負(fù)責(zé)講課的兩位講師分別來(lái)自兩家投資機(jī)構(gòu)。

前期，講師經(jīng)常會(huì)發(fā)一些炒股手冊(cè)以及相關(guān)書(shū)籍。在上課過(guò)程中，除了講解如何炒股、大盤(pán)走向、明日趨勢(shì)外，講師們也會(huì)分享一些優(yōu)質(zhì)股票，但都局限于股票，與數(shù)字貨幣沒(méi)有什么關(guān)系。

早期，大圣并不太關(guān)注這些炒股課，平時(shí)最多看幾眼。“聽(tīng)起來(lái)他們了解不少金融知識(shí)，也懂一些股票?！贝笫ジ嬖V深途，兩位講師上課的水平還行，分享的股票他偶爾也會(huì)看看，但并沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)。

事情的轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)在7月1日，大圣根據(jù)講師們的分享，買(mǎi)了10萬(wàn)左右的浪潮信息股票。在當(dāng)時(shí)的課上，講師們還提到過(guò)一個(gè)處于準(zhǔn)備階段的“飛鷹計(jì)劃”，不過(guò)講師表示因?yàn)橛腥恕皥?zhí)行力不行”， 言外之意就是買(mǎi)的不夠多，這些人將會(huì)被踢出局，喪失參加飛鷹計(jì)劃的資格。

講師在線“授課”截圖；圖片來(lái)源 / 受訪者供圖

幾天后，講師再次重提飛鷹計(jì)劃，并向大家詳細(xì)介紹了飛鷹計(jì)劃的內(nèi)容。該計(jì)劃主要是指理想汽車(chē)準(zhǔn)備在A股上市，但現(xiàn)在存在40億資金缺口，兩位講師背后的機(jī)構(gòu)各承擔(dān)了20億的融資份額。

隨后，其中一位講師透露他們利用理想發(fā)行的理想幣，已經(jīng)完成了補(bǔ)缺。另一位講師則聲稱他親自考察了理想幣的漲幅趨勢(shì)，未來(lái)想象空間巨大，他們也準(zhǔn)備用理想幣補(bǔ)上20億資金缺口。

在講師們的口中，理想幣將至少有5倍到8倍的收益，是一個(gè)不錯(cuò)的投資理財(cái)產(chǎn)品，他們背后的投資機(jī)構(gòu)每天將限量釋放5000個(gè)理想幣購(gòu)買(mǎi)名額，投資者需要在一款名叫“香港數(shù)字”的APP中購(gòu)買(mǎi)，先到先得。

“我一開(kāi)始并沒(méi)有買(mǎi)，對(duì)這個(gè)有所懷疑，所以在群里問(wèn)大家是不是真的賺錢(qián)了，能不能提現(xiàn)?！钡玫饺河芽隙ǖ拇饛?fù)后，7月18日，大圣參與了第3天的理想幣投資，總花費(fèi)10萬(wàn)元。

2天后，講師在炒股課上表示，有部分人購(gòu)買(mǎi)理想幣還是“執(zhí)行力不行”。目前發(fā)行的理想幣總價(jià)值無(wú)法補(bǔ)上上市所需資金缺口，需要大家繼續(xù)買(mǎi)入。于是大圣在7月20日又投了20萬(wàn)進(jìn)去。

7月22日，理想幣是騙局的消息傳遍社交平臺(tái)，大圣和其他投資者才意識(shí)到自己被騙了，之前說(shuō)能提現(xiàn)的群友都是“托”，所謂的名額限量、理想資金不足也是行騙話術(shù)，至于“香港數(shù)字”APP中的中簽、漲跌也都是人為在后臺(tái)操縱。

“我發(fā)現(xiàn)自己被騙后，立即去香港數(shù)字進(jìn)行提現(xiàn)，但是30萬(wàn)已經(jīng)提不出來(lái)了?！贝笫ジ嬖V深途，工作人員給出的理由是理想幣漲停，所以無(wú)法提現(xiàn)。

工作人員號(hào)召大家買(mǎi)“小鵬幣” 圖片來(lái)源 / 受訪者供圖

而在此之前，理想幣的套路已經(jīng)被講師們搬到了小鵬身上，小鵬幣悄悄在香港數(shù)字準(zhǔn)備上線，大圣申購(gòu)后中了簽。相關(guān)工作人員還繼續(xù)催他購(gòu)買(mǎi)小鵬幣。

“我一直沒(méi)交小鵬幣的錢(qián)，后來(lái)他們就把我從群里踢了，香港數(shù)字也登不上去，然后我就報(bào)了警，目前已經(jīng)立案?！彼f(shuō)。

據(jù)大圣回憶，上炒股課時(shí)，同時(shí)在線人數(shù)顯示有1.2萬(wàn)，至于多少人被騙很難統(tǒng)計(jì)，受害人都是單獨(dú)被拉到一個(gè)又一個(gè)群聊中，“一個(gè)群里25個(gè)人，可能除了我剩余24個(gè)都是托?！?/p>

這些天，大圣在社交平臺(tái)上已經(jīng)遇到了另外4位受害人，損失金額分別是3萬(wàn)、20萬(wàn)、60萬(wàn)、80萬(wàn)，其中被騙60萬(wàn)的受害者稱，“有20萬(wàn)還是騙子讓他貸的款”。

看好新能源，也相信講師

在這場(chǎng)騙局中，任何蔚小理的負(fù)責(zé)人均未露面，購(gòu)買(mǎi)理想幣也是轉(zhuǎn)賬給與理想毫無(wú)關(guān)系的賬戶，為什么還會(huì)有這么多人相信并投資呢？

受害人提到了一個(gè)詞：信任。

大圣解釋說(shuō)，在聽(tīng)課炒股階段，講師給的信息基本沒(méi)什么問(wèn)題，“雖然我買(mǎi)的浪潮信息賠了10個(gè)點(diǎn)，但前期講師推薦的很多其他股票都是能賺到錢(qián)的?！倍抑v師們?cè)谥v課時(shí)也講了不少自己的故事，向大家分享他們是怎么一步一步成功的，每天早晚兩節(jié)課，大家基本已經(jīng)建立了信任。

另一方面則是他比較看好新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)。大圣告訴深途：“現(xiàn)在新能源汽車(chē)處于上升期，理想也沒(méi)有在A股上市，所以覺(jué)得這是個(gè)機(jī)會(huì)?！?/p>

理想汽車(chē)于2015年創(chuàng)立，2020年7月在美國(guó)納斯達(dá)克正式上市，2021年8月在港交所掛牌。理想高管曾表示未來(lái)不排除在A股上市的可能性，而理想至今還未實(shí)現(xiàn)年度盈利，恰好符合講師給出的理想計(jì)劃在A股上市但資金存在缺口的理由。

在這些之外，過(guò)去長(zhǎng)達(dá)一個(gè)多月的時(shí)間里，騙子還在盡力營(yíng)造真實(shí)性。除了找足夠多的“托”來(lái)烘托氣氛，其中一位講師還曾在上課過(guò)程中“接到過(guò)與理想重組有關(guān)的電話”，對(duì)話內(nèi)容直接直播給大家聽(tīng)。

這種種手段都增加了整個(gè)騙局的可信度。

在這次事件中，由于鋪墊環(huán)節(jié)過(guò)長(zhǎng)而真正詐騙時(shí)間太短，因此大部分受害者都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)投資的理想幣并不能提現(xiàn)。

理想、蔚來(lái)聲明發(fā)布后，大家才醒悟過(guò)來(lái)，事后回想，所謂兩位講師的身份、他們背后投資機(jī)構(gòu)與理想的關(guān)系以及蔚小理發(fā)行數(shù)字貨幣的信息，似乎都沒(méi)有直接證據(jù)證明其真實(shí)性，甚至就連“蔚小理申購(gòu)指南”上給出的交易平臺(tái)網(wǎng)址，后期也已經(jīng)無(wú)法打開(kāi)。

在社交平臺(tái)上，深途注意到，最早提出理想幣是騙局的帖子發(fā)布于7月16日，有投資者在評(píng)論區(qū)感謝提醒并表示還好看到了這則帖子，不然明天就準(zhǔn)備購(gòu)買(mǎi)了。

長(zhǎng)期從事反詐行業(yè)的胡松告訴深途，這個(gè)騙局的手法是典型的“殺豬盤(pán)”。詐騙分子通過(guò)人設(shè)、套路等“豬飼料”，逐漸與受害人建立起信任關(guān)系，最終一波收割，騙取錢(qián)財(cái)，形成一套完整的詐騙體系。

“在理想幣事件中，騙子先是通過(guò)免費(fèi)發(fā)放炒股課、指導(dǎo)炒股、包裝導(dǎo)師身份等手段，贏得大家的信任，而后開(kāi)始推銷理想幣，趁大家尚未反應(yīng)過(guò)來(lái)速戰(zhàn)速?zèng)Q，一周之內(nèi)完成從收割到跑路的流程，這就是‘殺豬盤(pán)’?！焙山忉尩馈?/p>

大圣也佐證了這一觀點(diǎn)，除了講課指導(dǎo)炒股外，“初期講師還發(fā)過(guò)一次紅包雨，數(shù)額不小，自己也搶到了18.25元?！贝笫フJ(rèn)為，這在一定程度也降低了大家的警惕心。

不過(guò)，“殺豬盤(pán)”在幣圈并不是什么新鮮事，早在5年前網(wǎng)上就有關(guān)于幣圈“殺豬盤(pán)”的信息流出。

今年6月份，江蘇南京六合警方還破獲了一起以比特幣充值投資及維護(hù)賬戶信息為由的“殺豬盤(pán)”。詐騙的過(guò)程十分相似，受害人都是先嘗到甜頭，然后在對(duì)方指定的APP上買(mǎi)入高額數(shù)字貨幣，眼看著一路飄紅漲了很多，但最終無(wú)法提現(xiàn)。

花出去的錢(qián)，想要追回很難

為了給警方提供更多有效信息，也為了讓大家警惕這個(gè)繼續(xù)詐騙的團(tuán)隊(duì)，大圣通過(guò)與其他受害者的交流，整理出了很多資料，包括詐騙團(tuán)伙使用的多個(gè)收款賬戶、各個(gè)APP下載鏈接以及騙子手機(jī)號(hào)等。

收款賬戶背后的公司也都被大圣一一整理了出來(lái)。深途注意到，這些公司都為近2個(gè)月創(chuàng)立的新公司，基本沒(méi)有經(jīng)營(yíng)信息，各公司實(shí)際控制人也均無(wú)重合。

一些受害者的轉(zhuǎn)賬記錄；圖片來(lái)源 / 受訪者供圖

大圣所整理的信息對(duì)詐騙分子沒(méi)有起到明顯的影響。據(jù)大圣了解，理想發(fā)出反詐提醒后，騙子每天仍在上課，并以小鵬幣為名目繼續(xù)詐騙。

圍繞著這起案件，北京萬(wàn)典律師事務(wù)所律師崔建禹告訴深途，在這起案件中理想幣是被虛構(gòu)出來(lái)的，屬于典型的詐騙罪。

“詐騙團(tuán)隊(duì)有非法占有他人財(cái)物的故意，通過(guò)虛構(gòu)的事實(shí)，使大圣等受害者產(chǎn)生認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)覺(jué)，‘自愿的’將自己的財(cái)物轉(zhuǎn)移，符合詐騙罪的定義。”崔建禹表示。

同時(shí)，對(duì)于理想、蔚來(lái)、小鵬三家公司來(lái)說(shuō)，他們也可以以公司的名義起訴詐騙分子，這些人冒用蔚小理名義發(fā)行理想幣、蔚來(lái)幣、小鵬幣的行為，已經(jīng)對(duì)他們?cè)斐闪藢?shí)質(zhì)性影響。

現(xiàn)在法律責(zé)任明確了，那受害者的錢(qián)追回的可能性有多大呢？

難度不小。

想要追回被騙財(cái)產(chǎn)，首先需要找到兩位講師，但受害者對(duì)他們的真實(shí)身份并不了解。

社交平臺(tái)上，有受害者發(fā)帖表示，這兩位講師已詐騙多年，在理想幣詐騙中使用的名字只是其中一個(gè)身份，他們經(jīng)常用各種名人姓名詐騙。不過(guò)，以上信息并未得到警方證實(shí)。

不僅身份不明，兩位講師的蹤跡也難尋。

在詐騙過(guò)程中，雙方主要使用了兩個(gè)軟件，一個(gè)是負(fù)責(zé)上課的事密達(dá)，另一個(gè)則是購(gòu)買(mǎi)理想幣的香港數(shù)字。

其中，事密達(dá)具有端對(duì)端加密、語(yǔ)音變聲、閱后即焚等一大堆保密功能，想要還原事情經(jīng)過(guò)非常困難。

香港數(shù)字目前已無(wú)法登錄，網(wǎng)站域名也已失效，據(jù)胡松了解，這類詐騙APP的服務(wù)器一般都在境外，“如果域名沒(méi)失效，還有可能定位到對(duì)方的IP地址，但現(xiàn)在域名已經(jīng)失效，很難找到對(duì)方的服務(wù)器在哪，尤其涉及到境外，難度更高?！?/p>

除了取證難度高外，本次案件還有一個(gè)關(guān)鍵——理想幣的定性。

我國(guó)境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。

“如果法院將理想幣的屬性定義為特殊的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，那受害人購(gòu)買(mǎi)理想幣被騙的行為是受法律保護(hù)的，30萬(wàn)追回后將歸還受害人，但如果法院將理想幣定義為非法貨幣，那這場(chǎng)交易就不好說(shuō)了?！贝藿ㄓ肀硎?，目前，數(shù)字貨幣的定性和法律適用較為模糊，但可以明確的是，法律不允許其他機(jī)構(gòu)發(fā)行數(shù)字貨幣，一旦發(fā)行就涉嫌破壞金融秩序罪。

整體來(lái)看，在本次理想幣詐騙事件中，詐騙分子的手段并不高明，但在氣氛烘托之下，投資知識(shí)欠缺的普通人很容易被騙子包裝出來(lái)的投資巨鱷身份欺騙，再加上所謂高回報(bào)率的誘惑，一不留神就會(huì)掉進(jìn)陷阱。

這次事件再次給大家提了醒，切勿相信所謂的炒股課、高收益投資，尤其是不要購(gòu)買(mǎi)不受?chē)?guó)內(nèi)法律保護(hù)的投資產(chǎn)品，遇事謹(jǐn)慎判斷，多多求證真?zhèn)巍?/p>

*題圖來(lái)源于unsplash。

*應(yīng)受訪者要求，文中大圣、胡松為化名。

*深途（shentucar）