現(xiàn)下，錯(cuò)綜復(fù)雜的國際形勢正不斷演變，為全球經(jīng)濟(jì)格局增添了諸多新的不確定性和變量。全球投資者密切關(guān)注著這些變動(dòng)可能引發(fā)的廣泛經(jīng)濟(jì)連鎖反應(yīng)，并評估它們對全球資本流動(dòng)、國際貿(mào)易關(guān)系以及市場情緒和預(yù)期的潛在深遠(yuǎn)影響。

與此同時(shí)，在世界另一側(cè)，中國金融市場呈現(xiàn)出了強(qiáng)勁的增長勢頭。北交所市場行情火熱，眾多個(gè)股競相活躍，不僅成交額與換手率頻頻刷新歷史記錄，更為整個(gè)市場帶來了一股蓬勃發(fā)展的新動(dòng)力。隨著市場情緒提振，投資者對北交所的關(guān)注度也隨之急劇上升，二級市場似乎正迎來暖春。

隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，財(cái)富積累顯著，財(cái)富管理領(lǐng)域逐漸展現(xiàn)出巨大潛力。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)，預(yù)計(jì)到2024年底，中國個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破300萬億元。高凈值人群數(shù)量亦持續(xù)增長，預(yù)計(jì)今年末將以約11%的復(fù)合增速增加，其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將以12%的復(fù)合增速增長。

可以看到，中國財(cái)富管理市場規(guī)模正在不斷擴(kuò)大，理財(cái)產(chǎn)品與行業(yè)結(jié)構(gòu)日益多元化，行業(yè)規(guī)范逐漸成熟。當(dāng)前，財(cái)富管理出現(xiàn)以下新風(fēng)向：

新“國九條”發(fā)布，資本市場迎來新機(jī)遇

新“國九條”明確要求，嚴(yán)把發(fā)行上市準(zhǔn)入關(guān)，加大退市監(jiān)管力度，以提高上市公司質(zhì)量。在監(jiān)管的影響下，上市公司分紅持續(xù)加強(qiáng)，2023年滬深交易所超70%的上市公司宣布分紅派息方案，現(xiàn)金分紅總金額達(dá)2.2萬億元，創(chuàng)歷史新高。此外，今年《政府工作報(bào)告》強(qiáng)調(diào)增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性，將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向資本市場制度供給端的完善及資產(chǎn)供給端的質(zhì)量提升，旨在讓中小投資者獲得合理回報(bào)。

財(cái)富管理大模型時(shí)代來襲，數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升投資者體驗(yàn)

隨著投資者對服務(wù)精細(xì)化的需求日益增長，財(cái)富管理行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型顯得尤為重要。當(dāng)前，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)正積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)，以精準(zhǔn)定位、識別、理解和服務(wù)客戶。如今的AI大模型已在降本增效和提高服務(wù)滿意度方面取得成效，但其在智能投顧、投研和投資等領(lǐng)域的應(yīng)用潛力尚待挖掘。在此過程中，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需權(quán)衡數(shù)據(jù)安全、成本與效益以及應(yīng)用的局部與全面性，以實(shí)現(xiàn)平衡發(fā)展。

國內(nèi)ETF緊握發(fā)展風(fēng)口，擴(kuò)容空間廣闊

得益于ETF快速審批通道的建立和放寬指數(shù)基金注冊條件等政策措施，ETF近年來發(fā)展快速。截至今年9月，ETF管理規(guī)模達(dá)到2.76萬億元，產(chǎn)品數(shù)量為981只，較去年末分別增長7081.17億元和84只，再創(chuàng)新高。同時(shí)受近期A股市場回暖影響，ETF類基金繼續(xù)保持熱度，9月份中證A500指數(shù)的發(fā)布又帶來相關(guān)基金產(chǎn)品的發(fā)布熱潮。長期來看，國內(nèi)ETF市場有望持續(xù)呈現(xiàn)聚焦大市值股票、高集中度、持續(xù)擴(kuò)容的特征，推動(dòng)國內(nèi)龍頭估值重塑。

QDLP業(yè)務(wù)“供需兩旺”，進(jìn)入加速發(fā)展期

2024年，QDLP（合格境內(nèi)有限合伙人）業(yè)務(wù)規(guī)模有持續(xù)增長，前八個(gè)月備案的QDLP基金產(chǎn)品超過20只，接近去年全年數(shù)量。目前，外資機(jī)構(gòu)正在加速發(fā)行QDLP基金，QDLP行業(yè)頭部陣營漸顯，路博邁、霸菱等擁有QDLP資格的外資機(jī)構(gòu)管理規(guī)模已經(jīng)超過50億元。客戶也愈加重視全球配置，對海外產(chǎn)品的需求日益突出。QDLP未來在另類產(chǎn)品配置方面還有較大機(jī)會。

綜上，中國財(cái)富管理市場正經(jīng)歷快速變革，這些變化不僅為投資者提供了更多選擇，也對財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力提出了更高要求。以此為背景，財(cái)視將于12月12日在深圳隆重舉辦“第十七屆HED峰會”。此次峰會將匯聚來自各界的行業(yè)精英與專家，共同圍繞未來的投資新機(jī)遇進(jìn)行深入探討與交流。在這樣一個(gè)充滿變革與機(jī)遇的時(shí)代，HED峰會無疑將為投資者提供一個(gè)寶貴的平臺，以洞察全球市場趨勢、把握投資先機(jī)，共同迎接智慧投資的新篇章。

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